作者Rechtsanwalt (魔「法」是一生的修练～)
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标题1000330面访案件实务见解补充（二）
时间Thu Mar 31 15:03:37 2011
■关於票信纪录对刑事诈欺罪构成要件「举证」的作用，面谈时我们
已经讨论过。这边把票信纪录的部分再补充跟大家介绍一下。
◎「票据信用记录」的重要性
一、查询目的：了解对方有无退票、拒往？
二、查询时需提供公司名称、公司统编，查询对象如为个人
需要个人的身分证字号。
查询户名即为公司名或个人名，户号即为统编或身分证
字号。
三、第二类票据信用查覆单之内容，包括下面资讯：
1.近三年退票与清偿注记总数及退补明细
（何时开始跳票、跳票总金额、跳票帐号、跳票号码等）
2.拒绝往来资讯
（何时被银行列为支票拒绝往来户）
3.伪报票据遗失资讯
4.全台金融业开户数
5.其他重大资讯
6.关系户资讯：关系户之户号及户名，
可看出同一负责人开设之其他有使用支票的公司有哪些
7.第一类票据信用查覆单的资讯没有列出「每笔退补明细」。
四、惟应注意：查无用票纪录≠资金周转正常≠财力比较稳
五、但原则上，如遭列拒往、退票金额越高、退票数越高，则表示：
1.资金调度控管能力差
2.欠缺预算「专案管理」观念及能力
3.恶意诈欺、倒帐
如果又加上「关系户票信状况」亦不佳的情况（所以有关系户
时请进一步查询关系户的票信），则构成恶意诈欺、非法吸金、
空壳公司的可能性更高了。
六、结论：票信＝商业活动之人品
七、如何查询：
1.前往各地票据交换所，网址可见：
http://www.twnch.org.tw/banklist/about/Intro1.asp
2.查询费用，除部分项目免费外，第二类是每户200元，
第一类是100元。详情可见：
http://www.twnch.org.tw/FREE/query/query01.jsp
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