台湾理财规划师执照 将全球通用 ■ 记者李淑慧／台北报导 台湾金融研训院院长薛琦昨（13）日表示，已向理财规划师（CFP）国际委员会申 请入会并获许可，只要拿到正式许可文件，将成立「台湾理财顾问认证协会」，未 来只要在台湾考上理财规划师执照，全球都可通用。 CFP是世界各国广泛承认的理财专业证照，证照持有人在全世界只要加考当地的ꨊk令规章（例如税法），即可在当地执业，具备该证照者将可与世界标准接轨。 薛琦表示，CFP 国际委员会年会於 4 月初在澳洲举行，我国也派代表参加，并 提出入会申请，已经获得通过。事实上，亚洲国家中，包括日本、南韩、马来西亚与香 港，均已是该会的会员，台湾入会的脚步相对较慢。为了这项申请，金融研训院已 经准备了三年。 即将成立的「台湾理财顾问认证协会」，将由金融研训院、保险事业发展中心与 证券期货发展基金会三个单位共同组成，主要是因为这三个单位都有举办训练与 认证的工作。未来将发布训练机构的审核标准，授权符合资格的机构，如大专院 校，申请办理相关训练。 薛琦指出，台湾将引进国际CFP的证券训练课程与训练，主要有六大领域，包括 一、一般理财概念；二、保险、风险管理规则；三、证券投资规则；四、税与房 地产规则；五、退休财务规划；六、理财总览。授课时数共240小时，每门课40小时。 依据国外的经验，要通过 CFP 所有的测验考试，约二至三年的时间，不过，台湾考生对於考取证照的态度一向积极，可能在更短的时间就能考上这张执照。不过，即使通过全部的测验，需要有三年以上的工作经验才能拿到执照。 薛琦估计，台湾金融从业人员共有 40 万人，约 5% 有考取 CFP的需求，也就是约 2 万人。以美国而言，拥有 CFP 执照的金融从业人员共 4 万人。 初步规划，未来将一年举办一次CFP的考试，可用中文应考。薛琦说，虽然很多人 认为英文才是国际证照的主流，不过以香港的例子来看，过去都是英文考试，现 在却改采中文，主要是因为许多人的目标市场是瞄准中国大陆。 拥有CFP执照有何价值？信托公会理事长王荣周表示，这是无价的， 未来金融机构招考、晋升，可能都以拥有多少证照为参考依据；这些证照也代 表持有者具备一定程度以上的水准，在职场上好处多多。 【2003/04/14 经济日报】 -- 疾风知劲草，乱世识英雄 --

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