5.4 准备考CFA的同时，还要在国内读企研或财研吗？还是先工作再出国？ 记得台湾学位的价值和台湾的国际政经地位是息息相关的。 在国内读的理由： a.假设台湾经济能继续成长； b.台湾主权和在国际经济上的地位没有问题； c.家境无法负担留学高额花费； d.你相信自己考得上台大管院或政大商学院； e.自知申请不到Top 20 MBA； f.只打算一辈子在本土公司工作， ==>>那就在国内读。 出国的理由： a.如果想到国外或外商工作，大学毕业生和没有经验的硕士一样是做 entry-level的工作； b.国内的商管学院排名仍然远在世界百名外。根据金融时报2002年的MBA 排名：新加坡国立大学商学院全球排名第100，香港中文大学商学院第 68，日本没有一家在百大之列。如果继续排，台政大会是150名还是200 名或更差，没人知道； c.考台湾的学校没有意义，需要申请Top 20 MBA； d.觉得自己的条件足够，且家境负担得起； e.想读真正与工作经验发酵、理论与实务经验结合的MBA，而非国内这种 内容根本只是MS，如同大学部五六年级的硕士教育； f.担心有天会不会发生什麽事，使得台大的地位被矮化到大陆所有重点大 学之下，你需要一个更保险的学位； g.不想像在国内读完後进了外商的学长姊一样，对自己当初决定在国内读 感到後悔，因为浪费了两年生命，觉得大学所学就足以应付初阶工作， 还有总算想通了a.~f.， ==>>那麽就先考CFA与工作，再出国读书。 5.5 语文与人格特质 公司最喜欢的人格特质是反应快、学习能力强、抗压性高、自动自发、精 力充沛、积极具侵略性、创造力出众、善於团队合作等等及一切能帮公司 赚钱的个性。可是到了二十几岁後，能不能随心所欲的改变自己的性格是 个大问题。换句话说，你很难刻意做某些事，努力使自己的人格"进步"， 更具竞争力。 至於语言能力当然是非常重要的，要学到能流利说写，才能在国际舞台上 有立足之地。然而，若是因此就认为语文比CFA更重要就太过了。这是很 简单的算术：在台湾和全世界， 在投银领高薪的人数/英文像native speaker一样好的人数，比例远小於 在投银领高薪的CFA人数/CFA共有多少人。 英文当然是必要条件，可是远企里的公司也不会因为你英文像小魔女一样 好，就一年付你五百万台币。 !!12/16日是第二个报名的截止日期(以AIMR收到的日期为准) v 2002.10.10b CFA(Chartered Financial Analyst) 是World Top 20th MBA in Finance的最佳替代品 是进外商投资银行与资产管理公司的敲门砖 是世界上最高级的财务与投资专业证照 是求职、晋昇与十万美金高薪的准必要条件 时间表： 2002年 9月16日前 申请表寄"达"AIMR，不然要涨成$725了。最好用邮局以外的快递。 12月16日前 第二截止日，之後的费用是$1025。 12月 该买study notes与计算机了。 2003年 1月 开始念书罗。先做份考题，了解自己的弱点何在。 3月17日 最後的报名截止日期 5月 再读一次Ethics，反覆演练考题，最後冲刺 6月1日 考试日期 7月底 level 1放榜 版权声明 本文着作权属於作者，可自由转录在台湾各大BBS站，但禁止以任何格式传播於 台湾以外地区，也禁止以html格式或任何其他格式放在www上。当然，转录时请 保留作者和来源。 本文提到的各机构、商标、公司名称各属於原所有人。 目次 0.写在前面： 1.CFA是什麽？ 2.CFA的价值 2.1 CFA charterholders的高薪不输给Top 20th MBA 2.2 CFA charterholder在哪些行业、哪些公司工作？ 2.3 CFA的巨大优势及低成本 3.如何取得CFA charter(5 steps) 3.1 有大学学位并注册与报名CFA level 1考试 3.2 依序通过level 1, level 2, level 3的考试(时效) 3.3 有3年相关的工作经验 3.4 注册成为AIMR member 3.5 遵守一切相关规范 4.FAQ考试篇 4.1 台湾考试时间与地点 4.2 考试内容与难度(比重、书单、学校课程、准备时间、题型、及格率) 4.3 计算机(型号、台数、电池、设定、说明文件、价钱) 4.4 准备法：读study notes。(含各种版本比较) 4.5 补习与读书会。 4.6 台湾考生注意事项：语文与ethics 5.FAQ生涯规划篇 5.1 现在报名费和注册费已经涨到高点了，我该明年再报吗？ 5.2 几岁时报考合适？ 5.3 CFA与台湾的证券分析师执照，或是会计师等其他相关执照相比如何？ 5.4 准备考CFA的同时，还要在国内读企研或财研吗？还是先工作再出国？ 5.5 语文与人格特质 6.相关连结 0.写在前面： 这是简明版，想看长篇的找之前的旧文章，到处都有，如椰林的salary版。 照例，要买计算机、study notes、报名、补习的自己想办法。 在这全球化的时代，一个人如果没有让全世界的人都能认可的实力， 特别是经历、学历、认证，就准备被淘汰吧。 1.CFA是什麽？ CFA是Chartered Financial Analyst的缩写，由美国投资管理研究协会(AIMR) 所认证，又称全球金融第一考，是银行、证券业的最高级证照，代表全球认可 的最高级投资管理/财务分析专业能力，在世上许多国家，包括台湾，均可直 接换发当地证券投资分析师执照。 2.CFA的价值 2.1 CFA charterholders的高薪不输给Top 20th MBA CFA charterholders的薪水(包括奖金和红利，单位为美金) 十年以上经验 十年以上经验、九十百分位 美国 $190,000 $245,000 $900,000 香港 $136,000 $240,000 $842,000 新加坡 $112,000 $295,000 $720,000 所以说这种高薪不是美国才有，我们拿到CFA後极有可能到世界上的几个 金融中心工作，拿的就是这种薪水。 由CFA chartholders薪水和MBA薪水(参见usnews, business week与金融 时报MBA排名)的比较可知： CFA至少等值於World Top 20th MBA http://www.aimr.org/pdf/Hot_MBA.pdf 此文中的单位为加币 http://www.aimr.org/pdf/memservices/2001exec_sum.pdf 2.2 CFA charterholder在哪些行业、哪些公司工作？ 行业分布 http://www.aimr.org/cfaprogram/viewbk/site/benefits/images/whohires.gif 雇用最多CFA charterholders公司 http://www.aimr.org/cfaprogram/viewbk/site/benefits/images/employers.gif 2.3 CFA的巨大优势及低成本 在准备CFA考试的同时，可累积工作经验、人脉、升职、薪水、加薪，成 本比起local MBA和国外MBA成本低许多，考试虽不容易，但比考台政大企 研与财研容易多了。 3.如何取得CFA charter(5 steps) http://www.aimr.org/cfaprogram/cfacharter.html 3.1 有大学学位并注册与报名CFA level 1考试 根据AIMR规定，要注册并报名2003年CFA level 1考试，只要在2003年取 得大学学位即可，换句话说三升四那年的暑假即可申请。可至 http://www.aimr.org/cfaprogram/ 下载申请表，填好後以快递寄送。也可以线上申请。越晚报名越贵。 3.2 依序通过level 1, level 2, level 3的考试(时效) 注册为candidate後必须在七年内通过三关的考试，否则需重新注册，之 前考过的科目保留。 3.3 有3年相关的工作经验 可在考试前、考试同时、或考试後完成此目标。被认可的工作经验如下： http://www.aimr.org/cfaprogram/workexperience.html 3.4 注册成为AIMR member AIMR有一台北分会，不过报考level 3的同时才需要申请，之前不用。 3.5 遵守一切相关规范 主要指法令与AIMR的各项准则 4.FAQ考试篇 4.1 台湾考试时间与地点 每年六月初/五月底的某一天在政大的公企中心考试。 4.2 考试内容与难度(比重、书单、学校课程、准备时间、题型、及格率) 考试内容在http://www.aimr.org/pdf/cfaprogram/cbok.pdf http://www.aimr.org/cfaprogram/viewbk/site/course/bok.html 各科比重 http://www.aimr.org/cfaprogram/viewbk/site/course/images/topicarea.gif reading lists http://www.aimr.org/cfaprogram/sgoutlines.html 如果要在学校里修课的话，可修统计、个经、总经、财管、投资学、财报 分析、债券、衍生性金融商品。预修课程为大一经济、会计、微积分。 视对上述题材的了解及个人读书效率的不同。level 1需150hr~250hr，考 完研究所再开始读也来得及。哪个月开始读，要看你每周有多少时间读书 而定。在我听过的例子中，天才只读50hr就过了，庸才要350hr。 题型：level 1全为选择题，level 2&3有一半是非选择题。 及格率： level 1 level 2 level 3 2001年 49% 46% 82% 2002年 44% 47% 58% ==>>比起台政大财研或企研录取率高多了 4.3 计算机(型号、台数、电池、设定、说明文件、价钱) 买德州仪器的TI BA II Plus，到 http://www.globalproducts.com/product.asp?parent=6&sku=BAII- Plus&id=021506431632816290348 加计运费後，一次买三台以上就比在台湾买便宜。Schweser建议为免考试 当天出问题，一人最好准备两台。AIMR则建议在考试前一天换上新电池， 电池型号在计算机说明书上有，台湾很容易买得到。由於所有的levels 都在同一天考，所以计算机很难借到。 买来後将P/Y设为1，并下载下列说明。列印时设定「扩大小页面至纸张大 小」。 http://education.ti.com/downloads/guidebooks/eng/ba2gb.pdf http://www.schweser.com/downloads/ti_ba2_plus_help.pdf 如果一次买两台，平均一台约1700，一次买三台，平均一台只要1450，会 比台湾的订价或是特价更低。 4.4 准备法：读study notes。(含各种版本比较) 不需读课本(AIMR当然会骗你说要读)或是其他参考教材，包括下列厂商的 其他产品。读书进度表study notes上会有。 Schweser 优：精简、销售排行冠军。缺：题目比实际考试简单许多。 http://www.schweser.com/downloads/level1notes.pdf Stalla 优：解释详尽、销售排行第二。缺：内容较长，不适合抱佛脚。 上www.stalla.com後，点画面左方的flash里的textbooks。pdf档待寻。 Shulman Review 优：内涵出色、明日之星。缺：历史尚短。 http://www.shulmanreview.com/PMSS18.pdf 看完各家的sample之後，选一家自己喜欢的吧。如果身边的人已经有了某 一套的旧版，那可以继续用或是买另一家的。新旧版相差极微。2003年新 版的notes要2002年年底才有。 买notes自己动手就行了，请人代劳会贵许多。以上只列出最好的三家。 4.5 补习与读书会。 不需要补习。此外，补习班当然有动机夸大考试的难度和各种花费，要小 心他们的各种说词。此外，读书会可等到2003年再组。 4.6 台湾考生注意事项：语文与ethics 语文：level 2&3有非选择题，所以要有基本的英文写作能力。此外，由 於ethics的部份有许多法律用语，不甚易懂，要多花点时间。 5.FAQ生涯规划篇 5.1 现在报名费和注册费已经涨到高点了，我该明年再报吗？ 评估一下，如果还有时间准备充份的话就报。准备不及就不报。早一年 取得CFA所能得到加薪的幅度绝对超过报名费的涨幅。 5.2 几岁时报考合适？ 越早越好，最好大四下就考level 1。年纪大了考试能力会下降。 5.3 CFA与台湾的证券分析师执照，或是会计师等其他相关执照相比如何？ CFA在美国比CPA, CMA, CFP等执照都还要值钱，价值当然胜过国内所有的 金融证照。且在全球化的时代，只有国际证照有最高的价值。 6.相关连结 http://www.aimr.org 美国投资管理研究协会 http://www.analystforum.com 世界上最大的CFA讨论区。必看，几乎所有重要的非官方资讯都可以在上面找到。 建议每几周就上去看一下，找讨论最热烈的话题看一看。当然，所有的出版商都 会在上面打广告和回答问题，要分清楚谁是考生谁是商人。 http://education.ti.com 德州仪器教育用品事业群 http://www.stalla.com Study Notes出版社 http://www.schweser.com http://www.shulmanreview.com http://www.globalproducts.com 买计算机的好地方 http://www.careers-in-finance.com 内有金融界的工作介绍，包括最重要投资银行与资产管理公司 http://www.careers-in-business.com 包含有行销、会计、管理顾问、非营利事业职业的介绍 http://www.wetfeet.com 站上有各公司文化的非官方简介。 --

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