作者motekaya (motekaya)
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标题Re: [情报] 一卡通money诈骗
时间Sat Oct 8 20:55:42 2022
※ 引述《deltaz (我还懂不懂飞翔)》之铭言：
: https://www.dcard.tw/f/mood/p/239665202
: 最近看到好几起一卡通诈骗事件，只要拿到未注册一卡通帐号的民众身分证，就可以利用身
: 分证资讯加上自己的电话去注册一个帐号，然後就可以利用这个一卡通帐号去诈骗
: 不过这样的金流应该很好追才是？不知道为什麽都侦办困难，最後民众被迫和解收场？
: 如果在认证手机号码这一段加上验证为本人号码，应该就会解决？？
: --
: Sent from my 小小研究员
: ○ PiTT // PHJCI
:
如果受害者(那位妈妈)的一卡通被盗注册 被开通 然後有收款功能後
骗来了别人的钱
可是 如果没有受害者(那位妈妈)同身份证号的银行开户的帐户
跟本没办法一卡通绑定银行帐户
那跟本没办法把钱透过银行帐户领走呀！！！
如果说 受害者(那位妈妈)被盗注册的一卡通骗来的钱
是经由一卡通转一卡通的功能 先把钱转到 A的一卡通
再经由A绑定A的银行帐户提领到A的户头 再由车手去领钱
那骗子直接骗别人的钱 转入A的一卡通 或A的银行帐户就好了
何必要多此一举呢？
请问各位前辈们 关於上述的分析 是否有其他的想法 分享呢？
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 36.232.106.33 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/MobilePay/M.1665233744.A.E7E.html
※ motekaya:转录至看板 Bank_Service 10/08 20:57
1F：推 mike0608: 对 因为不像银行帐户有ATM可以用 所以反而没什麽意义 10/08 21:03
2F：推 lirick42: 跨机构转帐 10/08 21:07
4F：推 style05: 就算跨机构转有什麽意义吗?直接骗人转到最後提款的银行 10/08 21:15
5F：→ style05: 流程不是比较少~ 10/08 21:15
6F：推 mike0608: 跨机构转帐就失去人头帐户的意义了… 10/08 21:16
7F：→ lirick42: 跨机构到人头帐户 10/08 21:19
8F：→ lirick42: 跨机构没限本人帐户 10/08 21:20
谢谢有人的推文提到 跨机构转帐 这功能可以不限本人帐户
但我这里 又有个问题了：
a:如果跨机构 最後提领出钱的帐户 是人头帐户的话
那直接骗钱进 最後这个要领出钱的人头帐户就好了
何必先经过一卡通 再跨机构转帐 多此一举呢？
b:如果跨机构 最後提领出钱的这个帐户 是骗子自己的户头
那骗子他不就白忙一场 还是会被抓呀？
所以 还是想不出盗用注册一卡通 到底对诈骗者 有什麽用？
※ 编辑: motekaya (36.232.48.161 台湾), 10/08/2022 21:32:30
9F：推 lirick42: 因为电支帐户没办法第一时间马上冻结 166还要联系一卡通 10/08 21:34
10F：→ lirick42: 一般银行165打完先圈存报案後继续匡着 10/08 21:34
11F：推 style05: 我能想到的用途就被骗钱的人坚持要用一卡通转,或她觉得 10/08 21:35
12F：→ style05: 一卡通比较安全,现在有些人觉得电支比较安全吧? 10/08 21:35
13F：→ style05: 或是制造多个断点,增加追缉困难这样~ 10/08 21:36
14F：推 lirick42: 用电支诈骗的 都是很清楚整个流程的 10/08 21:36
15F：→ fly0204: 之前还没发生过用电支帐户做诈骗 比较容易拐到人 10/08 21:36
16F：→ style05: 165也没法直接冻结,要报案,之前转过1块想用165冻结,叫我 10/08 21:36
17F：→ style05: 先去报案再说 10/08 21:37
谢谢楼上几位前辈的推文 我觉得满有理的 总结如下：
就是诈骗集团 用盗注册的一卡通 把骗进来一卡通money的钱
经由跨机构转帐 转帐到 银行的人头帐户 再叫车手去提领
一般被诈骗的人 发现被诈骗骗後 马上去报警的话：
a:如果你报案拿的是 转帐到银行人头帐户的收据 警察受理报案後
可以很快的冻结那个 银行人头帐户 可能车手还没领到钱
那个银行的人头帐户就先被冻结了 诈骗集团 可能还没领出钱
b:如果你报案拿的是 转帐到一卡通money的收据
那警察报案後 警察还要发文 请一卡通money 调出 钱最後的流向
最後是流入哪个人头帐户的 然後 再请银行冻结那个人头帐户
那这样 光是一卡通money回覆的作业
可能要花上一两天了 钱早就被诈骗集团的车手领光光
目前 这可能是诈骗集团 盗注册一卡通money的用意吧
或者有其他前辈有别的想法的 欢迎推文 谢谢
※ 编辑: motekaya (36.232.48.161 台湾), 10/08/2022 21:51:22
18F：推 mike0608: 目前看来还是没有太大意义 对诈骗集团来说优点大概是因 10/08 21:46
19F：→ mike0608: 为转钱方便不用去ATM 比较好骗到受害者 因为思考犹豫的 10/08 21:46
20F：→ mike0608: 时间变短 但是缺点是提领还要再经过另一个人头帐户 10/08 21:46
21F：推 pchunters: 对诈骗集团来说，反而留下一堆电子纪录，有比较安全？ 10/08 21:48
22F：推 lirick42: 现在很多都能用LP付款 所以在网路上买其他东西 再转售掉 10/08 21:58
23F：→ lirick42: 增加追查的难度 10/08 21:58
24F：→ lirick42: 买点卡 3C 高单价商品再转售 10/08 21:59
25F：推 ccpz: 直接在网路上买点数，用 linepay webmoney 付款? 10/08 22:02
26F：推 mike0608: 网购超容易被抓 应该不会有诈骗想用这种方式 10/08 22:12
27F：→ lirick42: 网购不被抓的方法太多 有心的很难抓 10/08 22:16
28F：推 ctes940008: 洗钱手法 10/09 00:21
29F：→ deltaz: 理论上电子的金流应该很好抓才是，就算来不及抓到车手， 10/09 05:30
30F：→ deltaz: 但至少也能厘清被盗用帐号的民众与诈骗事件无关才是呀？ 10/09 05:30
31F：→ Dwccc: 楼上一直反覆 10/09 07:30
32F：→ hsinyuan0104: 有人卖实体帐户当然也有人卖电子帐户,卖电子帐户似 10/09 10:21
33F：→ hsinyuan0104: 乎比较难被抓,只要说被诈骗就好 10/09 10:21
34F：→ even0213: 研究这个不如从自身跟周遭亲友，减少诈骗。别指望金管会 10/09 12:15
35F：→ even0213: 了 10/09 12:15
36F：→ even0213: 效率谈不上，改革更别想。指望政府跟诈骗比效能？ 10/09 12:16
37F：→ even0213: 就算你研究通透写论文上期刊。又如何？诈骗还是一样多。 10/09 12:22
38F：→ even0213: 165一样忙线 10/09 12:22
39F：推 sbtiagr: 我觉得就是增加流程长度、追查时间难度 10/09 17:10
40F：→ dantes1013: 身分证外流的部分，应该考虑一下，五倍券之前的客家券 10/09 19:04
41F：→ dantes1013: 那时是要加LINE帐号及上传身分证参加抽奖的 10/09 19:04
42F：推 DFIGHT: 生日吧 生日也蛮重要的 像是我很多会员生日都乱填 10/09 20:21
43F：→ pgf1314: 先报案吧 10/14 16:01