https://i.imgur.com/XsLrwPv.jpeg 过去考金融证照都会来此板爬文，最近刚好有幸考到这张，藉此机会回馈一下，希望或多或 少能帮助到有需要的人，如有疏漏还请不吝指教。 一、背景： 国立地名大学管院毕业，目前在八大行库当一般行员，有一年多外汇经办的经验，但对这张 证照帮助有限。 二、用书： 《外汇交易与资金管理》金研院出版：主力用书，书中把利率、汇率，乃至远汇及换汇等皆 由浅入深地详尽介绍，里面的公式也都有推导的过程，建议详读。 《外汇交易专业能力测验》宏典出版：辅助用书，从章节的编排明显可以看出是为了这张证 照而生，这本书优点是里面很多题目可以练习，观念讲解都还算简明扼要，缺点是公式的推 导都简单带过，且有少数几题的答案是错的，甚至後面详解乱套公式乱算，但以应付考试的 角度来看，还是一本好用的书。 《外汇交易概要》金研院出版：读过金研院资金管理那本後会觉得这本内容满简要的，我只 有在考前大致翻过而已，没有读完，但里面有一些期货及选择权的内容写得比《外汇交易与 资金管理》丰富。 三、准备时间： 共一个月的时间，平日大约一天1小时，假日几乎都跑出去玩了，但考前的最後一个周末有 把自己关在图书馆整整两天。绝大多数的时间都在读计算的部分，只有最後两三天的平日认 真啃法规，能背多少是多少，读不完就算了XD。 四、基本观念： （一）双向报价：汇率及利率会有双向报价，只要我的角色是询价者，就要取相对较差的汇 率或利率；若我的角色是报价者，因为开门是要赚钱的，所以对我的客户报价时取相对较好 的汇率或利率。作答时一定要先厘清询价者与报价者两个角色。 例： USDJPY：147.28/00 询价者要买USD（@148.00）；报价者要买USD(@147.28)。 （二）买卖部位轧平：报价者卖出/买进远期外汇时，须要在市场上买进/卖出即期外汇，藉 以轧平买卖部位。这个观念会是远汇公式的基础，可以确保我们在计算的时候不会取错利率 及汇率。 上述观念在书中都有介绍，在此就不赘述。 五、准备方向： 这张没有考古题可以刷，整体内容并不算难，但很吃理解能力，大方向是把交叉汇率、远汇 、换汇等观念都融会贯通，才能活用公式。 建议熟读《外汇交易与资金管理》，先建立紮实的基础，再读宏典的那本来补足期货及选择 权的部分，然後两本的题目都做完，培养答题的手感。 考试的内容大概就围绕在交叉汇率、远汇、换汇，我的做法是把公式的推导过程及其背後的 涵义都理解，而不会特别去背公式，这样的好处是考试紧张时不容易忘，且在取汇率跟利率 的买卖价时比较不会取错边。 例： USDTWD：32.93/08 USDJPY：147.28/00 求JPYTWD？ JPYTWD「买价」的意义是报价者要「买入」询价者手中的JPY并卖出TWD，过程是先买入USD 并卖出TWD(@32.93），再卖出USD并买入JPY（@148.00），则JPYTWD的买价=32.93/148.00=0 .2225 JPYTWD「卖价」的意义是报价者要「卖出」JPY并买入TWD，过程是先卖出USD买入TWD（@33. 08），再买入USD并卖出JPY（@147.28） 则JPYTWD的卖价=33.08/147.28=0.2246 JPYTWD:0.2225/46 这只是我的理解思路，仅供参考，建议一定要建立一套清晰的逻辑思维，碰上EURUSD、GBPU SD这种汇率比较接近的题目时才不会慌乱。 六、实际考试： 考试共两节，每节都是90分钟/55题，内容大同小异，题型大约是70%计算题、30%法规及一 些基本外汇知识。这届的第一节明显比较难，又加上当天有点紧张，脑袋几乎一片空白，最 後大概有两三题是用猜的；第二节就简单不少，全部写完後还有时间回头检查，也有不少人 提前交卷。 即期日前的汇率、NDF、换汇换利、期货、保证金、选择权等等，统统都有考出来，所以读 的时候皆不能放过。 七、最後检附金研院给的「第 23 届外汇交易专业能力测验」合格标准订定说明： 本项测验通过标准采用测验等化(equating)方法，客观比较各届难易度调整订定之。在试题 品质方面，本院依 ISO 标准作业程序，提供命题原则及须知，由专家学者进行命题作业； 经由审题机制，进行内容审查建置题库；最後透过题库随机抽题方式及入闱作业，整并成测 验题本。在试题内容上，具有专家效度。 信度为衡量测验试题一致性及稳定性之指标，整体试题信度越高，表示该测验试题越能测量 出应考人在专业领域之能力。一般而言，一份优良 的测验信度值应达 0.8 以上。本届测验共有 110 题，实际到考人数为 161位，到考率为 7 0.31%，测验信度为 0.9040、平均答对率为 0.5750、平均监别度 （实际到考者总成绩前 2 7%之答对率减实际到考者总成绩後 27%之答对率）为 0.3117，显示整体试题难易度适中， 可有效衡量应考人「外汇交易」之专业知识，并区隔出其程度。 本项测验报考资格并无设限，报名人学历结构以硕士占 44.98%、大学占 52.84%为主 。年 龄结构以 31 岁至 40 岁 、 41 岁至 50 岁分别各占42.79%、29.26%为大宗。 透过测验等化结果，本届答对题数 74 题者，其程度与上一届之合格标准相当，并以此作为 本届合格标准，以通过人数 41 人计，通过率为25.47%。 --

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