本身国立大学法律系毕业15年，完全没有相关经验，只有定期买全市场ETF，因为转职关系 所以考几张公司要求的证照，顺便把其他有兴趣&未来可能会用到的也考一考，读书都是利 用上班的空档零碎时间，下班後和假日因为有小孩所以无法读书。趁记忆犹新发一下简短心 得，希望有帮助。 1.银行内部控制与内部稽核（一般金融） 参考书：JY笔记+考古题8届 准备时间：约2周 分数：法规84、实务86.25 难度：3（满分为5） 这张是我考的第一张证照，难度不算很高，大部分的内容都是记忆性的，可以说是背多分， 我JY笔记只看一遍（只看内容不看题目）就一直刷考古题，所以内容没有很熟，很多比例、 数字、期间很爱考，例如同一人授信上限、最近很红的银行法72-2之类的，实际考试的时候 考古题大概1/3左右而已，所以行有余力的还是建议把参考书看熟一点，有背有分。 2.金融市场常识与职业道德 参考书：直接刷题库 准备时间：3天 分数：100 难度：0 这科没什麽好讲的，题目都从题库出而且一模一样，我把题库从头到尾刷一遍，再把错的再 做一遍就去考了。题库有写的话应该没人考不过。 3.初阶授信 参考书：宏典+考古题7届 准备时间：约3周 分数：法规84、实务88.75 难度：4 这科的内容不少，部分内容会与内控内稽重叠，实际考试时考古题占比不高，考题满灵活的 ，还会有些很细的考点，或是陷阱题，我自己在外汇的部分错比较多，外汇的观念没有实务 经验有些不容易懂，催收和消金的部分就比较多常识可以推断的。这科也是偏记忆性，法规 的部分满多的，尽量背就对了，因为我是法律背景所以法规都跳着看，反而花比较多时间在 实务，结果也许是太掉以轻心，法规比实务还低分。 4.债权委外催收人员 参考书：宏典 准备时间：教召期间2周 分数：92.5 难度：1 考过初阶授信的话，这科满简单的，催收的原则很多都在授信科目里出现过，後面讲客诉处 理和服务精神的篇章可以用常识去推，但也有一些很搞笑的内容，什麽最高境界是拈花微笑 ，也有一些爱考的要记，例如不满意的顾客只有4%会反映其他96%会离你而去，有看到就等 於送分，一定要把握。催收这科其实大部分是法规、业务规则及自律规范，有法律底子来考 会满有优势，但他的法规不难，大部分人应该都能很容易懂。这科没有考古题，但考点不复 杂，不难准备。 5.信托业业务人员 参考书：老莫+考古题7届 准备时间：约2周 分数：法规90、实务93.75 难度：2 这科的重点就是要把观念弄懂，信托的基本架构搞清楚，很多问题都可以从原理原则推导出 来。委托人、受托人、受益人各自的权利义务、监察人的职责、信托法和信托业法如何适用 ，信托的种类等等，这些基本的观念熟悉，共同信托基金、投信、资产证券化的部分就会很 好理解。这边大推老莫的白话信托，观念的部分写得很清楚，搭配图表更好上手。我考完信 托後搭电梯遇到一个妹妹跟我搭话，说她考了五次都没过，一问之下原来是硬读没弄懂观念 。信托这科的考点很集中，不需要死背，观念清楚用逻辑就可以作答很多题目。实际考试时 考古题占比约40%，所以考古题也要多练习。 6.衍生性金融商品销售人员 参考书：老莫+考古题8届 准备时间：约2周 分数：94.5 难度：3 这科是很微妙的一科，我考完了还是觉得自己不太懂衍生性商品。衍商的种类很多而且很复 杂，没有实务经验有时候很难想像那是什麽东西，历届里有几题计算题我到最後也不知道该 怎麽算。这科不太能死背，衍商的四种基本型远期、期货、交换、选择权要弄懂，其中期货 的题目最少，选择权、交换、结构型商品的考点占大宗，风险分类、会计处理、业务及自律 规范也是重要考点。因为老莫信托写得很好所以衍生性也用老莫，但我觉得老莫这本就没那 麽优，可能是考量到准备考试的CP值，老莫这本在一开始的基本观念讲得不错，但各种进阶 的复杂商品不是讲得很简略就是根本忽略，如果是像我一样完全是衍商门外汉，这本可能只 能勉强应付考试。不过这科实际考试「考古题占比相当高」，所以历届多写一点，绝对不会 後悔。 接下来预计会再考期货商业务员、理财规划人员、高业、投信投顾业务员、人身保险业务员 、财产保险业务员。希望以上的分享能对要考试的人有小小的帮助。 --

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