因为对於此张证照的心得很少，再加上被很多人寄信询问是如何准备洗钱防制的，想说分 次来跟大家说清楚（也有可能写一半啦，因为我很懒QQ)，一方面希望能让大家少走点背 书却没考过的不归路，一方面少让证基会跟金研院少坑点你我的钱包。 9/2 成绩：93.75 （单选错4、17、22、31、33) 首先，我一开始听到洗钱防制想说应该是要考CAMS才有用吧，毕竟台湾金融证照满天，还 是要考国际的证照比较有效，而且台湾的这张证照应该只是被迫用来贡献香油钱不是吗？ 因为我还是学生，所以没有公司可以补助我报名费，听说要六万ＱＱ，导致於完全没动力 准备它。但刚好被同学问了要不要一起准备洗钱防制，我也很犹豫，又想到说因为妈妈刚 好有相关补助金所以报名半价，只要400元，一想到先省了400我就去虾皮下单二手书跟报 名惹（哈哈哈一整个脑波弱，跟我姊买化妆品一样）。当一收到书时整个傻眼，想说怎麽 没题目？密密麻麻的字连图画、插图还是什麽可以轻松阅读的东西都没有，只能哭着开啃 这两本书。我先说，我个人完全放弃案例那本，因为第一届考试完全没出，只要看橘橘的 法令那本即可作答，然而这次考试我也赌对了，但是下次换保险公会出题我就不知道会不 会出案例那本，看你敢不敢用800元跟1.5hr来赌看看。（个人觉得CP值高到爆表，因为套 书好贵～） 好拉～进入正文 准备地狱期，我分3阶段进行，共准备8天（每天念书时间不一定，但是基本上都有操表执 行） 第1天～第3天（念完1、2、6） 第4天～第6天（念完3、4、5） 第6天～第7天（复习 3、4、5） 第8天：把自己笔记整理一下，然後复习法规内容 推荐资源： https://www.taian.com.tw/AntiMoneyCounterTerrorist.asp https://www.skinsurance.com.tw/SKI/DocUpload/636419341865604304_%E9%99%84%E4 %BB%B6%E4%B8%80-%E6%B4%97%E9%8C%A2%E9%98%B2%E5%88%B6%E6%87%B6%E4%BA%BA%E5%8C%8 5.pdf https://www.skinsurance.com.tw/SKI/Doc.aspx?uID=69&sID=2864&ST= 第1天（我自己知道我很懒散所以我疯狂在一天内念了三章！）： ˙早上8点开始念洗钱防制法、资恐防制法、金融机构的洗钱防制法（含银行、证券、保 险），没错！我是先念最後面附录的法规，先花4小时仔细扫一遍，并用几张白纸来纪录 你认为有关联的东西跟你对法条的想法，然後於法规上圈住你自己认为的Keyword，没错 ！就是要圈出你自己认为的重点字！（因为你不是法官你也不是法律背景，对於法条实质 的解释跟意义可能会有落差，所以以自己最容易记忆的方式为主！好拉说不定你是法官或 法律系der那我就只能给你跪），你会发现很多内容重复提到，很多内容都是互相有关联 的！ 当你对法条有相关想法或是你能举出例子来直观解释法条的内容，这样我认为法条就等同 自然融入你脑海中了，根本记忆不占空间！而且看到题目根本反射作答（我当初考研究所 经济也是念到崩溃也是这样熬过来的！很多学科或是背科我认为都以直觉先行最好！Shia ngsir我在这！）。 ˙中午12点，因为我不爱吃饭後下午会昏昏沉沉的，对念书只有睡觉的副作用，所以我就 继续念到5点才有休息（我考研的作息即为如此）。 透过早上对法规有一定之想法与基本的观念後，中午我采用更特别的方法来增加我的记忆 与对洗钱防制的相关基础知识！看Youtube的影片，对！没错！就是看影片！而且我看的 还是银行跟证券业对於防制洗钱犯罪知识推广的影片！超有用！短短几分钟，一直疯狂重 复重点！由这次考题有些人应该也有发现，有些东西金研院的书根本没写是要考三小火大 的，但是我就是靠影片跟其他下述的方法念到的！但是也有一题是乱猜猜对的啦就是KYE 我还以为是Know Your Environment（哈哈哈，因为洗钱相关的风险中有一项是基本环境 风险），结果回家看了我上网下载的资料才发现是Employee。此段重点就是我用影片来增 强观念！因为念课本文字很烦！所以我觉得找自己喜欢的方式来念书很重要，效果也好， 因为洗钱防制的影片都拍的很夸张，很搞笑，演员表情还以为是要拿金酸莓奖之类的。 我影片从12点开始看到大约2点（影片就自己去找拉～看你喜欢哪些类型der），2点後我 就正式开始对干第一章跟第二章。第一章刷的很快，因为都是法规基本观念跟一些小重点 而已，我第一章的重点就只摆在金融机构的名词定义与洗钱三步骤，这次的第一题很多人 都觉得很怪，因为帚玛龠竣ㄖ驯萧T（你看橘色那本就知道），而A选项应该是指「处置 」的步骤，我是用举例来说明这三步骤的，所以可以很快选出B。 洗钱第1步：处置（把金额大拆小、化整为零、把大分子转成小分子的概念！）我把他解 释为「把资金打散」使其可以融入金融体系，那融入金融体系就是必须透过交易，所以需 要「金融监理法规」规范密度较低的市场（因为突然大量购买各种商品要躲避查缉，念过 CH6保险的就知道一定期间内购入商品之总金额达一定数量就要怀疑他是不是在干嘛！） 适合场所：商店、小商品市场 洗钱第2步：多层化（转来转去！）：就是要复杂化金流，藉由处置步骤所购买的商品并 与其他市场上的商品交易，使商品间不断地进行交易不断地转移型态，就是要替这个非法 所得的真面目不断地蒙上面纱让主管机关看不出来！所以才叫多层化！再者，也因爲市场 对商品要有一定之需求与供给才会成为洗钱集团喜欢洗钱之场所，这即为需要一「提供多 种投资机会工具且成熟」的市场，如：商品交易总量大的「金融中心、大型区域性商业中 心or……」，我的想法是，比如说落後国家有外商银行可以提供金融商品，但是他们本身 经济都发展不起来，也没钱，提供投资机会多能干嘛？也没人会买啊，这应该是要归类在 提供多种投资机会的「初级」市场吧，所以题目没提到「成熟」就是一个文字游戏来拐你 分数拉！ 适合场所：香港与杜拜等投资重镇（金融中心） 洗钱第3步：整合（收集归队！）：藉由出售因上步骤所购入之商品来拿回资金（一个失 散家庭团聚，然後团结力量大的概念，原本失散各地的资金团结起来买高价值商品），使 原本不法资金成为合法资金了。 以上就是第一章的念书方向，念完也差不多晚上了，就是接着第六章保险！ ˙晚上7点～12点：上网找有关保险洗钱的文章跟影片跟念第六章 a. http://www.chinatimes.com/realtimenews/20180724004089-260410 b. http://www.ciaa.org.tw/%E9%99%84%E4%BB%B6%E6%AA%94%E6%A1%88%E6%94%BE%E7%B D%AE%E8%99%95/%E4%BA%BA%E5%A3%BD%E4%BF%9D%E9%9A%AA%E6%A5%AD%E7%96%91%E4%BC%BC% E6%B4%97%E9%8C%A2%E4%BA%A4%E6%98%93%E6%85%8B%E6%A8%A3%E6%88%96%E8%A1%A8%E5%BE% B5.pdf 然後我会针对各个小节的主题来想例子，例如：Ch6-2-1利用跨境业务的不透明性，就要 自己去想一下为什麽会有不透明性，那为什麽无法透明？如果透明会有什麽好处？对保险 业有这样的问题那银行呢？证券业呢？是不是因为国家关系？还是法规？是因为没有互惠 原则吗？等等的问题，常常自己问自己问题这样对於理解一个概念会比较容易也会比较深 刻，因为想出来问题的答案通常都会是这小节的重点，我也会整理成笔记加强自己阅读的 速度跟上网找相关的知识来补充，因为课本用字真的太累赘太死板了，而且常常说一半不 讲清楚 我整理的笔记如： https://i.imgur.com/FNHUxwB.jpg https://i.imgur.com/WsdTk7h.jpg 12点後就接着是第二章，一样发挥念法规的精神，圈关键字帮助记忆，一口气完成他！不 要拆散几天来念，会很痛苦～大ㄧ商事法考前每天念都念到崩溃，不如要死就一天死吧！ 这样还可以多复习几次加强记忆，其实第二章内容说多不多但也不少，因为FATF40真的很 多细碎的东西，但都不难想像，只是说有些数字要记熟他！就拿着红笔圈爆他吧！念完第 二章真的会元气大伤，因为乏味到崩溃，所以直接进入梦乡一觉到天亮。 第二天、第三天就是一起床就看第一天念书的笔记，然後看课文圈的关键字来快速复习！ 经过三天，1、2、6章会熟到一个爆炸 我先睡～之後有空再分享 3、4、5章的念书方法 --

※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 114.136.41.251 ※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/License/M.1535987959.A.52B.html ※ 编辑: Richee1996 (114.136.41.251), 09/03/2018 23:32:43 因为我在放人生最後一个学生暑假惹啦很闲 ※ 编辑: Richee1996 (114.136.41.251), 09/03/2018 23:37:04 ※ 编辑: Richee1996 (118.169.191.69), 09/04/2018 03:17:00 没啦这点我也很崇拜出题者，各种找出你没念到的地方出题 ※ 编辑: Richee1996 (36.225.11.251), 09/04/2018 13:08:24