证照名称：投资型保险商品测验第二类组 测验时间：107年 1 月 7 日 B卷 。15:20~16:10 分　　数：84 准备时间：1~5 都要上班到六点，时间有限。 应该只有两天多，礼拜六刚好一整天能看。 成绩:84 准备方式：公会绿色小本 ，只需要念 1~4 章节。 本身其实有高业、信托底子，所以上手倒是蛮快。 报名注意事项： 然後我是个人报名，保发中心网站线上填写然後信用卡刷一下就好。 记得要过寿险证照才能考，第二类组需要报明完传真证明给保发中心。 然後不会检查入场证(我有印只是方便我找考场)。 最重要的是证件记得带，有人没带证件就直接回家了。 没带证件就是 0 分喔 ！ 准备心得： 第一章：内容最多最重要的一章， 变额寿险、万能寿险等差异 ， 一般帐户、分离帐户等观念可以多做题目弄清楚。 像是不保证最低 、帐户价值 ， 投资型很多考题都是选下列错误、不正确，所以要看仔细题目问的是什麽。 计算题就是高标法、低标法、点对点、年增、数位把它弄清楚 。 我现场考试是出高标法和点对点两题而已。 不过也不要放弃年增和数位 年增法书上都有，全部的 % 累加 ，跌就 0 %。 数位法就是年增法改良，涨就 10 %、跌就 0 %，一样加总。 其实看懂就不难 ，真的送分 。 还有一些买几单位 ，一单位多少钱 ，这种都是送分 不过有一个计算题我完全没看过，什麽年金单位1000 会 4点多 之类的 ， 帐户价值 6 万，年金开始给付日是多少钱 ~~这我没看过我也只能猜了 ！ 第二章： 只要有年龄的都是 70岁以上， 遗产免税额 3330 万要记得、保费 240000 免税、员工 2000 。 这边很简单 ，只要背就好。 第三章： 直接和间接、金融仲介机构等，工业银行商业银行差异 。 初级市场、次级市场，观念清楚即可。 第四章 好像投信还是信托有考过一样的，反正录影音纪录 1 年 、 广告文宣 2 年 、纸本 5 年，应该可以通吃不少题目。 法条大概都是隐匿、非经允许是 1~7年 、5000 万以内罚款。 境外基金大多数是2年以内 ， 180 万元罚款 。 背完这两个法条、应该够解决。 资本额、会计年度只有背诵了。 很多都是 2 日 、会计年度只要非经董事会承认都是 6 个月。 总结心得： 我建议各位先念熟 1~3 章，第 4 章我记得出不到 3 题。 尤其法条罚金的部分和资本额完全没出。 只看绿色那本就够了，看完把错的标记起来 。 加强错误的地方，熟了应该就 OK 了。 然後要注意网路的一些题库和线上测验的题目都有些奇怪 ... 小本题库没出现 、现场考试也没看到 ，建议可以忽视这些题库。 我有做几张几乎都没看过的题目，感觉有点浪费到时间。 现场考试有9成都和绿色题库一模一样，甚至连顺序都没换 。 建议各位不要花时间做其他的题库 ，看熟绿色小本就好。 我三十分钟内写完+检查三次就提早交卷了。 备注： 这天天气又冷又湿~~淋雨骑车去考很克难阿 。 感谢本版长期的心得分享，帮助很大 ！ 如果还有考试会继续回馈的，祝大家考试及格。 --

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