2006—2007这两年，我总共考取了十四张国内的金融证照，在此将心得和各位分享： 一、考试前的注意事项： 1、在考证照之前先问自己：我是为了什麽考证照？这麽做的原因是，在未来准备证照考 试的许多夜晚，当你感觉到腻了、倦了的时候，你的「初衷」会帮助你继续走下去。 2、认清一个观念：证照考试的目的，在於取得从事相关业务所需的「资格」，而不是「能 力」。考试的内容主要偏向基本知识，跟实务是有距离的。国内大多数金融证照的报考 资格是学历且不需工作资历，所以考场里面很可能大多数是学生，而不是实务经验丰富 的沙场老将。 3、国内金融证照主要分为三大领域：证券、银行、保险。先厘清自己的兴趣在哪个领域， 或者工作所需主要是哪个领域？再去安排自己的考照顺序，当主要领域的证照接近齐全 了，再跨领域考试。同领域的考试内容会有相关性，准备过程比较不会太吃力，而对一 个领域的基本知识了解较全面时，也会发现不同领域的本质相通，可收事半功倍之效。 4、「工欲善其事、必先利其器。」选择适合你的考试书籍、充分的考古题。买书的成本不 要省，如果你觉得书贵，就想如果你没有通过考试，花在准备的时间，真的比书钱便宜 吗？ 二、准备方法： 证基会的网站可以下载最近两届的考古题，而金融研训院则是最近三届，我都会下载 并用印表机印出来，可增加模拟测验时的临场感。此外，即便这个考试是你的考试行程中 ，预订明年才会去考，你今年就可以开始收集考古题，因为受限於官方网站考古题的下载 期数限制，所以自己建立小型资料库会比较方便。大约开始阅读考试书籍前的一个礼拜， 才会把为了这个考试所收集的考古题都印出来，我是用墨水闸式的印表机，所以这十四张 证照便用掉了5个墨水闸，我认为这个成本花的值得，我不希望因为自己的准备功夫不足而 浪费更多的时间和精神重考。 我通常会将准备考试的时间，控制在一个月以内，避免拉长战线而耗费过多精力。持 续性的每天接触，效果比较好，甚至我会在准备考试的期间减少阅读坊间的财经书籍，更 专注於考试书籍的内容摄取。考试书籍我至少会看两遍以上、考古题也至少做两遍以上， 流程如下： 1、第一遍看书时，要详细的完整阅读，用萤光笔划重点，更重要的重点则用红笔再划一次 。这遍的功用是：「在脑海里建立大纲，知道这本书是在讲什麽，并且留下印象。」 2、书看完一遍後，开始做第一遍考古题。这遍的模拟测试，主要是「观察」考试的出题重 心偏向哪些章节、片段，哪些观念、公式、数字、年份较「关键」，并检视和自己原先认 为的重点，是否有「吻合处」。做考古题时，我会拿笔跟纸将答案写下来，每做完一份考 古题就立刻对答案，有不懂的地方就翻书找原因、理出头绪。一份检讨完再做下一份，这 样才不会变成低头猛做习题，但是过程中不懂的还是不懂，效益不彰。 3、通常一个考试会考两科以上，我在第一遍看书和做考古题时，会「分开进行」，看完第 一科的书、做第一科的考古题，再看第二科的书、做第二科的考古题，以此类推。而第二 遍的看书和做考古题我则会「合并进行」，看完第一科及第二科的书後，做第一科和第二 科的考古题，以此类推。这是为了让自己习惯考试时的紧凑节奏，一科考完接着一科。 4、第二遍看书时，如果你对这个考试有把握，可以选择重点式阅读，就是专攻萤光笔所划 之处，再用红笔划「真正的重点」，将原先的资料去芜存菁并大幅融入考古题所指引的方 向。如果书本中的某一面有很多重点，那我会把这一面上方的页角折起来，越重要的一面 ，角度就会折越大，若这面有我判断的必考题内容出处，我会贴上一个黏贴式的小纸条。 这些是分类式提醒自己的方法。 5、接下来的第二次做考古题，是很重要的关键，因为这次出来的分数通常会跟实际考试的 结果（落点）相近。作答的过程中，如果能够看到题目就想到答案、知道题目是要考什麽 观念，分数普遍都有90分以上，那胜算会相对较高。如果分数普遍是在及格边缘，那就危 险罗，这表示书看的不够熟，要再认真多看几遍。 6、第二遍做完考古题後，我会用铅笔将考古题中，比较重要或容易混淆的「考题关键字」 和「答案选项的内容」划起来，这是方便自己在考试前的复习，加强印象。 7、考古题的好处在於考试时的试题重复性，考试时未必会出现你做过的考古题，但是出了 却没拿到分数，会是一件令人扼腕的事。一份考古题以50题计算，五份考古题就是250题， 两科就是500题，当你脑中建立了小型的考古题资料库，考试时就会比较得心应手。 8、如果这个考试，我所选用的是东展的考试书籍，我会做它後方所附的多届考古题中，我 没有收集到的考古题。它的格式是每题答案就附在题目的左边，所以我会用尺或手把答案 遮起来，边做边逐题对答案。重要处则是用红笔划起来，视情况折页角。 9、有些考试书籍的内容比较偏向论文，所以书页下方大多会有注解，这里有时也是考题出 处，所以重要的注解要有印象。 三、建议参考书籍与注意事项： 我不会用bbs画图，有兴趣者，请见网址： http://www.wretch.cc/album/show.php?i=andylee626&b=29&f=o1635222539.jpg&p=0 四、考试书籍的区别： 1、证基会：各章节的重点较零散，要自己抓重点、整理。好处是「证券商高级业务员」、 「投信投顾业务员」、「期货商业务员」的考试书籍，後面有附题库，而考题有90%会从题 库里面出，所以即使无法理解考题，但透过背「题目关键字」与「答案选项的内容」，仍 然可以有效得到分数。 2、金融研训院：钜细靡遗，几乎把这个考试名称的领域内，整套制度及发展史完整呈现， 很精采却不容易建立概念。阅读时要有「耐性」抓重点、自行建构大纲及观念。 3、东展：内容已经整理过，重点也一目了然，内文已划线的是「重点中的重点」，更要记 得。另一好处是，後方所附的考古题涵括多届。 五、相关考试资讯： 1、证基会的考试资讯网址 http://www.sfi.org.tw/newsfi/testfind/TestItem.asp 2、金融研训院的考试资讯网址 https://www.tabf.org.tw/tw/Ptc/PtcExamDefault.asp 3、东展网路书店 http://www.dongjaan.com/ 我通常会在这里观察新版的考试书籍是否已出版。 4、联合人力网证照区http://pro.udnjob.com/mag2/fn/main_page.jsp?f_MAIN_ID=94 这里可以查到许多国内金融证照的最近几届考古题，另个好处是大约考完试的三天内 ，这里就会有题目及答案的民间版本。官方版本的答案，证基会通常是考完试的三天後， 会在官网上公布。金融研训院则是隔日会在经济日版买版面公布，如果当届有两个笔试同 一天举行，考试单位会选择其中之ㄧ在报纸公布解答，另外一个考试的解答则是三天後在 官网公布。 5、PTT（台大BBS）的证照板，有许多前人留下的珍贵心得、资讯可以参考。 6、Yahoo知识加，通常用来做初步的蒐集资讯。 六、结论： 我对证照考试的看法是：「考到了，可以说证照不重要。」如果你有很强的实务经验 ，并且年龄已经超过30岁，那证照确实就无关紧要。但如果是刚出社会、专业(含业务)能 力也不强时，证照还是有加分的作用，毕竟正值读书的黄金时期，好好把握时光、充实自 己的专业知识，未来，就更有机会发光发热。 --

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