在板上获益良多，如今考照规划即将告一段落，在此提供自己的经验以及心得 希望对於要考证照的人有所帮助，文章可能颇长，若觉得无所助益，请直接end。 ====================================================================== 本身并非商科背景，在不得已的情形下规划半年内分别考取9张证照，如下所述。 考 试 日 期 证 照 名 称 考试机构及类别 96年02月03日 人身保险业务员 保 险 公 会 笔试 96年02月03日 金融常识职业道德 保 险 公 会 笔试 96年03月11日 证券商高级业务员 证 基 会 笔试 96年03月22日 银行内部控制人员 金 研 院 电脑应试 96年04月07日 信托业务人员 金 研 院 电脑应试 96年04月17日 理财规划人员 金 研 院 电脑应试 96年05月11日 投信投顾业务员 证 基 会 电脑应试 96年05月12日 投资型保单 保 发 中 心 电脑应试 96年05月29日 期货商业务员 证 基 会 电脑应试 96年06月03日 资产证券化 证 基 会 笔试 ============================================================ 寿险 要考人身保险业务员，一定要透过公司来报名，因此若你并未在金融业就业 就需透过寿险业来报名，我有同学在X山，所以我就透过他，首先需在寿险 公司上他们内部的课程，有时间集中去上课的话，大约5天就上完了，课程 包括寿险业务员以及共同科目(金融常识与职业道德)，教材寿险公司都会免 费准备，若你考过共同科目，只需考寿险部份，若没有，就一起报考吧。 之後公司会给你上课证明，你才能考公司内部的模拟考，通过後，就能报考。 因为有规划考投资型保单，所以也有去上此课程，但并未急着考公司的模拟考 因为若取得高业後只需考一科(投资型保险概论与金融体系概述)，比较简单。 其实你寿险业务员考到後，寿险公司自然就把你登录在他们公司，算是他们 的业务员了(不论你是否要卖保险)，因为他们是希望能多你一个下线的，其实 这并无所谓，因为你若有兴趣就兼差卖保险，没兴趣等他们3个月或半年考核 发现你没业绩，自然会把你注销登录，但你证照资格还是在的，等你到金融业 就业时，公司自然会把你登录在名下。 ====================================================================== 高业 这张对我而言是最难的，尤其在完全没有底子的情况下，由於这张考一张等於考3张 所以这张我一定要考到，因为高业考过後，投信投顾以及投资型保单都只需考一科， 这张我准备了2个月，首先买东展的书来看，对我而言比较能看的懂，也比较能建立 观念。我首先先看投资学部份(几乎看的融会贯通了)，接着看财务分析，本想把背诵 的法规部分留在最後看，但由於没有会计基础，财务分析部份真的是让我看的一个头 两个大，大到每个国字我都认识，但合在一起我就觉得我在看火星文，为此还去买了 一本网路上所推荐的会计学回来建立观念，但在念了一个星期後，发觉进度太慢，因此 改变策略，先读法规部分。由於这张我觉得一定要考到，所以不论笔试或电脑考，题目 一定都从题库出，所以就买了证基会的四本高业题库，全力攻法规及投资学的题库， 东展及题库的题目，我反覆做了3遍(其实做1遍题数大约8千题，真的很累)，因为我没 底子，不得不这麽做，至於财务分析的题库我只做了一半，因为时间不够，所以我就 全力放在做东展的考古题(做3遍，因为大家都说高业笔试较简单，从考古题出题机率高) 虽然当天考完并没把握，但最後很幸运的策略成功。 ============================================================================== 内控、信托、理财规划 内控和信托就比较属於背诵性质的，我则买东展的书，我觉得整理的较有条理，方便 理解及背诵，这部份就没什麽，反正就是贝多分(其实个人比较不觉得纯粹在背东西， 而在增加更多的金融常识)，至於理财规划，在经过寿险公司的课程以及高业、信托 的历练後，基本概念都有了，读起来就不觉得太难了，理财规划内容很广，但都是基 概念，若上述都没考过，第一次就考这张，是会有些困难但不至於太吃力。由於时间 限制以及我认为笔试和电脑考差不了多少，所以都报电脑应试以节省时间。 ============================================================================== 投信投顾、投资型保单 高业取得後这2张都只考一科，又都是电脑考，当然是买题库回来做，投信投顾买证基会 题库，投资型保单题库，寿险公司有卖，而且投信投顾法规(含自律规范)一科，其实跟 信托有满多相似的部份，所以读起来满轻松的。 至於投资型保单一科的题库不多，所以只规划一天来读，在读投信投顾期间，再利用时间 去寿险公司考模拟考，我跟公司说我有高业证照，所以模拟考也只需考一科，但由於到考 试前却都没有要我缴交高业证明，觉得怪怪的，问过同学他也一再保证他是帮我报考只考 一科，所以考前也只读一科，考试当天考完第一科时，准备交回准考证，果然，监考人员 说我这准考证是需考两科的，所以只好再考第二科，虽没看题库但其实都是概念加上之前 高业的投资学读的满透彻的，还是幸运的过关了。至於报考程序哪里出了问题，我也不知 道，反正都考过了，证明投资型保单不论报考几科，其实都不难。 ============================================================================== 期货业务员、资产证券化 期货是我觉得第二难考的，因为时间有限，由於证基会题库2本加起来也有3千题，只读题 库，其实有些观念还满需要时间的，我建议若有时间买东展的书，应该比较好读，由於也 是电脑考，因此题库中不懂的只好尽量背起来了，今天去考时其实并无太大的把握，不过 幸运的也过关了。至於资证券化，虽然只有四天能读，不过基於它至今只考过三届，加上 我报考笔试，推估它从考古题出题机率高，所以买东展的书来看，而且资产证券化和信托 有些部分相似，预期应该不难读，不过实际情况也要等考过之後才知道了。不过，基本上 预期该考到的都过了，所以考这张压力并不会太大。 ============================================================================== 证基会的证照考完发的是XXX合格证明，完整的证照是将共同科目(金融常识与职业道德) 的影本和XXX合格证明影本附上邮局划拨100元收据一起寄到证基会，就会收到XXX合格证 明"书"，只是多了一个"书"字，若有考过共同科目，其实换不换是没太大差别。 在规划考证前，在板上及奇摩知识家上查获不少资讯，希望分享我的心得，对板友有所 帮助，我相信板上有许多版友是有底子的，相信读起来一定比我更得心应手。 证照只是目前金融业必备的条件，并谈不上太大的竞争力，若各位能考到例如CFP或CFA 等证照，任何一张就抵过我全部的证照了，当然这也是我未来努力的目标，规划1年内 能考到CFP，至於能不能达成，其实并无太大把握。在此与各位共勉之~~~^^ --

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