金融证照考试大变革 一科不二考 【记者陈芝艳／台北报导】 准备捧金融业金饭碗的民众要注意了，8月1日起，证券营业员等13种金融从业人员证照考 试大变革，除专业科目外，将加考共同科目「金融市场常识及职业道德」，考试科目也将 模组化。银行主管认为，考题模组化对尚未考照的新进人员助益较大，而加考金融道德有 助提高金融业人员职业道德，进而维护投资人权益、减少交易纠纷。 所谓模组化考试，以某甲取得证券高级营业员考试为例，其中一科应试科目为「证券交易 相关法规与实务」，若某甲再去考投信投顾人员证照，便可以抵免再考此一科目。 银行财富管理部主管指出，对现在执业的银行从业人员来说，在公司和同侪的要求和压力 下，每个人手上有个六、七张以上的证照根本不是稀奇的事，所以考试科目彼此抵减对现 任从业人员来说影响并不大，但如果未来想进金融业，便可以靠此一规定，省去很多考照 的心力成本。 此外，如果取得的证照为投信投顾业务员、初级证券营业员、投资型保险业务员和信托业 务员这四张证照，只要再加考其它科目，即可取得从事「特定业务」的资格，但不代表已 取得该项证照的合格书。 举例来说，要在银行推介国内外基金，原本需要信托业务人员资格，但考试模组化後，即 使没有信托业务人员证照，但只要有投信投顾业务员证照，再加考信托法规和金融市场常 识与职业道德，也可以从事原本信托业务人员才能做的业务。 由於在金控跨业销售的风潮下，有些不同领域的金融业人员都希望未来有机会可以到集团 旗下的其它领域执业，模组化的考试方法也可以让有这项需求的金融业人员更省力。 至於现阶段列入模组化考试的证照，包括证券商营业员、证券高级营业员、证券投资分析 人员、期货商业务员、期货交易分析人员、投信投顾业务员、股务人员、票券商业务人员 、信托业业务人员等。 新闻分析》道德纪律 终於抬头了 客户把钱放心交给金融从业人员处理前，最重视什麽指标？再多的专业证明，恐怕都抵不 过遵守道德纪律、把客户利益摆在第一位这项特质。8月开始13张金融证照加考职业道德 ，代表的就是主管机关对金融从业人员遵守道德纪律的重视。 不过，部分金融业者认为，靠考试来要求从业人员遵守道德纪律，效果恐怕有待商榷。有 金融机构主管指出，这就像小学国中考公民道德一样，在考卷上写「要有公德心」，不代 表这个人走在街上不会乱丢垃圾。 不过，有证照相关的明确办法当然还是比没有好，只是证照只能要求到从业人员的专业知 识部分，道德纪律还是要靠主管机关或银行祭出实际制度来规范，才能看出效果。 台湾理财顾问认证协会秘书长刘凯平说，以国外经验来看，在财富管理市场高度成熟的澳 洲，客户接受理财专员服务时一定要有书面载明各项服务细节，并公开揭露销售各项商品 佣金和各项服务费用，甚至规定到连理专因为销售A公司基金达到目标，受A公司招待出国 度假这种事都要公开，用明确的制度做到落实客户利益优先。 【2006/06/06 经济日报】 http://udn.com/NEWS/LIFE/LIF6/3342935.shtml -- 受过高等教育没什麽稀奇，很有钱也没什麽好稀奇， 只有当一个有颗温暖的心，这些特质才会变得有价值。 －－ 第十四世达赖喇嘛 --

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