作者Nafusica (原来我是宅男 XD)
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标题Re: [问题] 用paypal钓鱼洗钱?
时间Sat Oct 28 03:17:15 2006
以下的情况大约三个月前、以及半年前就已经出现过了,
之前在Yahoo拍卖有一个卖balance的闹的很大,
因为法理上来说,他的款项的确有转出去,
但是到了对方那边就是被冻结,所以说一句实在话,
想买的朋友最好找有信用的买,汇率也不要给人家太难看,
大家都退一步,风险就少一点。
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不过反着想,会买balance的人,不就是为了省钱吗 :P
矛与盾的问题~
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※ 引述《icyfeather (冰羽)》之铭言:
: 看到版友收到款项被冻结的信,所以翻过去的文章思考了一下
: 信的内容通常是说收到的款项来源有问题,所以要求暂缓交易
: 问题款项的原因,或许是盗用别人户头的金钱,或许是其他
: 一旦查明这款项来源的确不正当,这笔款项就会被退回给付款方
: 这种情形,对於单纯用paypal收网拍款项的收款方影响较低
: 因为只要商品服务还没寄出或提供,这笔交易就不会有损失
: 只是有问题的钱进来然後再退回去,当作没有交易过
: 可是,对於买paypal余额的收款方就有很大的影响了
: 毕竟这和paypal本来的功用并不相同
: 从交易的模式来看:
: 正常拍卖交易
: 买家(付款方)先付帐,卖家(收款方)後寄出商品
: (先交钱後交货,商品有问题,可以藉由纪录退货退钱)
: Paypal余额的交易
: 买家(收款方)"私下以其他方式先付帐"(paypal上无纪录),卖家(付款方)後提供余额
: (先交钱後交货,商品(余额)有问题,却被paypal冻结退回给卖方
: 买家私下付的钱无纪录,无法可查,而卖家早已经收到私下交易的现款)
: 以paypal的角度看来,买卖方是颠倒的,它会认为这是一笔普通的拍卖交易
: 然後应该是买家的付款方(实际上却是余额的卖家),以有问题的资金付账
: 所以paypal只要追回这笔款项,同时让它以为的交易终止,就结束了它的工作
: 而买到问题余额的买家(收款方)呢?
: 就算另外在Y拍P拍上开卖场,想要透过拍卖网站讨公道也是很困难
: 如果是直接转帐,更不可能要回这笔钱
: 对於余额的交易,这是一个很大的漏洞,如果利用这个漏洞来"钓鱼"洗钱...
: *以下纯粹为假设范例,实际情况不一定会发生*
: 例:买家A(收款方)向卖家B(付款方)买US$100@33的paypal余额
: 买家A(收款方)先用台湾邮局转帐NT$3300
: 卖家B(付款方)後转出"有问题的"US$1000余额
: 此时有良心的买家会以为对方手误,所以转回了US$900
: 之後paypal发现这笔US$1000的款项来源不正当
: 所以将这US$1000冻结,寄了一封要求暂缓交易并且冻结款项的信
: 然後从买家A的帐户中退回US$1000给卖家B,(对卖家B的後续处理不清楚)
: 这个时候,
: 买家A(收款方):转出NT$3300现金
: 转出US$900 paypal余额
: 损失:US$1000,无纪录无法追回,两笔款项都是自愿转出的交易
: 卖家B(付款方):收到NT$3300现金
: 收到US$900 paypal余额(并在收到後立刻转至其他帐户或提款)
: 获利:确定获利NT$3300,可能获利US$900
: 损失:顶多帐户等资料被冻结,或是US$900来不及提出被冻结
: 上面这个例子,不管从哪个角度看,损失最惨重的都是买家A
: 虽然这只是假设的例子,实际情况或许不同
: 但不管怎样还是要提醒买paypal余额的买家
: 这种没有合法纪录可追溯的私下交易,真的要小心
: 就如同私下在线上游戏购买虚拟游戏币一样,
: 私下购买的paypal余额也是虚拟(无实体)的商品,很难追回
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不是喜欢寂寞 只是讨厌失望罢了
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
◆ From: 59.115.99.74
1F:推 icyfeather:为了省手续费和汇差而损失大笔金钱真的很不划算 10/28 15:11
2F:→ icyfeather:小笔的交易真的没差多少钱 10/28 15:12