作者minsu6902000 (一站上台我就是神)
看板Insurance
标题[险种] 65岁女 外币保单规划
时间Wed May 21 12:00:45 2025
一、性别：女
二、年龄：1960年出生，65岁
三、职业/工作内容：家管
四、保障需求：身故保障兼增值
五、保费预算：150万台币
六、健康告知：无重大伤病
七、常用交通工具：机车/汽车
八、预计规划：有现金价值约60万的新光人寿新富贵增额终身寿险
(保额157800，第23年度，预定4%利率)
近期台币升值，业务员推荐我妈新光美传家外币利率变动型终身寿险（定期给付型）
地板利率1.75%，宣告利率4.1%，趸缴，保障至110岁
6年期满後可领回的金额高於现有保单(是假设利率不变.汇率不变...风险自负)
加上有寿险保障
业务员说美金保单6年後收益会比现有保单好，加上有寿险保障，也利於遗产规划
想请教此保单是否值得转换，还是维持现有保单即可
(目前妈妈美金资产约占总资产30%)
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1F：→ e1997316: 满期保单就别动了，尤其早期预定利率高的。 05/21 12:28
2F：→ pippen2002: 业务员推荐your妈?真好心耶~~ 嘻嘻? 05/21 15:41
3F：→ pippen2002: 一年趸缴? 6年期满? 才翻正? 好赔喔 05/21 15:43
4F：→ T191008: 趸缴容易被国*局找上喔 05/21 17:19
5F：推 mobetam07670: 已缴完旧保单请留着，不要被话术洗单。 05/21 17:41
6F：→ endlessmiss: 好不容易满期还要解约买一张六年才保本...而且趸单容 05/21 23:53
7F：推 joe6031035: 千万别转，已经做好的规划满期还趸干嘛 05/22 03:22