作者wedme (wedme)
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标题[心得] 投保心得
时间Fri Apr 29 23:58:55 2011
谢谢大家的来信及建议，透过这个版学到很多
这几天帮我妈投保富邦人寿的医疗险
主约：新终身寿险 FW1L 10 万元
附约：新综合住院医疗 NHR 20 单位
也请业务提供计画书
那位业务之前是安泰的，所以免不了又另外推了 HSR
他说他对富邦的系统不太熟，比较清楚安泰的险种
但是也有提供 NHR 的条文供参考
填要保书的时候，我帮我妈填了基本资料及受益人（我妈老花）
第一页填完，业务就急忙拿回去直接翻到健康告知的部分
我觉得很疑惑，就问他怎麽不依序把第二页的险种及金额填完
他说要先把不会出错的填完再来填那部份
填健康告知的时候，他很概要的随便问了一下
我妈还没回答，他的笔都快勾下去了
我就提出我们自己看，自己勾选，他才又还我
等我们勾完，他又急急忙忙拿回去填业务人员报告书
然後到最後一页，问我们付款方式
我们提到转帐，他就勾转帐，後来决定信用卡，他又勾了信用卡
我说，那转帐部份是不是要涂掉签名？
他说，没关系，先签名好了，就要我妈签名
然後还拿了一份已经审阅过条文的单子要我妈签名
我问他那是什麽，他就说是保险条文，上次给我看过了
（他只给我 NHR，主约没给我，而且要买的人是我妈，为何要我妈签名？）
签完之後又拿出一份新的要保书，直接翻到签名页，要我妈再签了一次
签完後就准备收起来时，我问他签两份的用意
他说，怕到时重覆勾选部分有问题，所以签两份到时再帮我们填写（？！）
我表示没办法让他带一份完全空白却已签名的要保书走
我建议直接在第一份转帐部分涂掉签名
他勉强的说，好，那就在这边签名
签完後没几秒，他又改变主意，说这样涂涂改改可能会有问题，而且也不好看
所以用新的那份好了，就开始从第一页填起
结果新的那份他也填的 li li la la
一面填还一面说，这平常都是拿回去给他老婆填的
因为他老婆比较细心，比较不会出错...
怎麽一个夸说自己有十一年保险业务员经验的人
要保书都是叫要保人签空白要保书，然後拿回去给自己老婆填？
那麽我的对口窗是他还是他老婆？！
後来他自己受不了，就放弃了，新签那份就作废
第一份就准备收起来了，险种跟金额还是没填
我提醒了他，他又再次碎碎念，说他怕填错，所以都是给他老婆填的
我默默的把他之前打的计划书拿出来，问他要不要照抄
他才勉为其难，好像被赶鸭子上架般的，一个字一个字抄上去
我不知道是不是业务都不喜欢保户拿笔
我的业务连我的信用卡授权书都抢着要写就算了，还把我的名字写错...
就这样在一整个傻眼的情况仓促结束第一份保单
当我们表示还要帮宝宝投保时，他竟已经没有要保单了
还转过来跟我要我收回去要作废的那份
我说，那份我妈已经签过了...（如果签名处也可以划掉，当初何必填两份？）
後来又东找西找，找的同时丢了一份新的信用卡授权书给我
我说，应该先填要保书吧... （还没说要买什麽东西就要先付款？）
他说，怕我坐在旁边没事做无聊不好意思... （谁没事做会无故授权信用卡？）
最後应该是找不到了，连其他类的要保书也想拿来撮合着用
我们就说下次再说了
一般正常的投保状况都这麽糟吗？
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
◆ From: 140.112.25.165
1F：推 beriaura:应该是在他的处理方式的问题吧XD 04/30 00:13
2F：→ beriaura:会想要你写两份 是真的怕会写错 被公司退件 这样来来回回 04/30 00:14
3F：→ beriaura:找客户 也会怕客户不理你 04/30 00:14
4F：→ beriaura:别说 客户会怕看到业务 其实 业务员也是会怕见客户的 04/30 00:15
5F：→ beriaura:其它方面 其实是教育制度的问题 04/30 00:15
6F：→ beriaura:有些前辈会教後辈说 如果让客户看到金额 可能就会要考虑 04/30 00:16
7F：→ beriaura:所以先让她把其它地方都填写完成 使他同意之後 再来讲金 04/30 00:17
8F：→ beriaura:问题 也就是怕客户跑掉 04/30 00:17
9F：→ beriaura:SO 你遇上处理方式不OK的业务员 就变成这样啦 04/30 00:17
10F：→ beriaura:PS.做得久不代表做得好 做得好的也不一定做的久 04/30 00:18
11F：→ amateratha:险种与金额不当面填好，比较怕之後业务员写的额度不是 04/30 00:20
12F：→ amateratha:自己想要的，然後收到保单时若又没确认好....那就惨了 04/30 00:20
13F：→ amateratha:顺序就我看来，纯粹是个人习惯，有的客户会先把资料都 04/30 00:22
14F：→ amateratha:填了才问告知事项，有的则要先看告知事项再处理其他的 04/30 00:22
15F：推 Showyow:既然这麽不高兴就换业务吧 04/30 00:43
16F：推 sunkist74:好的业务员这麽多,原PO你最後还是跟这位lililala的人买~ 04/30 00:51
17F：推 Showyow:嘿ㄚ 04/30 01:06
18F：推 airuku:健告的部分…应该是不想被照会吧 04/30 01:26
19F：→ airuku:要是体检有病史而且又没过，很可能就没业绩了 04/30 01:27
20F：推 beriaura:问题是 不被照会重要 还是会不会赔重要勒XD 04/30 01:31
21F：→ beriaura:换句话说 自己的荷包重要 还是客户 04/30 01:31
22F：→ hungry825:到底是没业绩重要还是客户能不能赔重要呢XD? 04/30 07:41
23F：→ Apin:若不甚信任 投保成功後 记得跟对方要回所有签过名的资料 04/30 09:17
24F：→ softstar0125:你是对的啦，自己的权益要自己顾好 04/30 12:04