※ 引述《JennyChang (珍妮 ￾NN ￾ )》之铭言： : 我现年23岁, 毕业一年半, 也工作一年半, : 月薪三万, 有保一个意外储蓄险月缴不到3000元, : 现在我的保险业务员打电话来说无限额的终身医疗要停卖了, : 建议我买. 但是我妈说有健保就好了不用保什麽医疗险... : 所以我很犹豫...想说要不要为了以後着想, 万一生什麽病的话? : 另, 九月份时我眼睛开刀住院(换眼角膜), 手术加住院五天 : 也不过一万多, 真的有必要保医疗险吗? 我们可以同时陈列有无投保二种状况说明之： ---------------------------------------------------------------------------- 没投保的情况： 一、本次生病损失粗估： 1.收入损失：住院这几天的薪水，不知贵公司如何计算？ 2.住院费用损失：如您所列，一万多。 3.营养费损失：如果您还额外买药的话。 二、生病期间津贴：0 ----------------------------------------------------------------------------- 投资月缴600的医疗险的情况： 一、本次生病损失：同上列数值。 二、生病期间津贴： 1.第一条之住院费用损失将由一万多降至0（保险实报实销，不用额外花钱） 2.每日住院津贴：1500×5＝7500 3.手术医疗津贴：角膜移植术是等级六的手术，可获住院日额45倍的理赔金 1000*45＝4.5万 7500+4.5万＝5.25万！不知您觉得有没有差？ ------------------------------------------------------------------------------ 之前的文章(第16篇)曾提过医疗费用的几个特性： 1.不可延迟 2.费用庞大 3.医疗品质决定治癒率 医疗险的存在，就是为了克服这三个问题。 我最爱举的例子是： 癌症治癒率年年提升、可是为何癌症死亡率屡创新高？ 因为没有几个家庭可以负担得起每年平均30万的医疗费用。（资料来源：中国医药学院） 到後来只好让病患自生自灭！ 这真的是个悲剧！特别当是它发生在现在的台湾，更是一种讽刺！ 更讽刺的是，投资人都还知道要买选择权为自己的投资避险 可是为何就少有人关注到那个进行投资的当事人的风险呢？ ※ 编辑: obst 来自: 203.70.186.35 (11/25 22:15)