作者skyj0865 (洞)
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标题[问题] 钜亨买基金基金净值与市值差异？
时间Sat Jun 8 23:11:14 2024
请教板上专家
原先我对基金理解是按照净值在买卖
但是钜亨买基金的损益里面有一个市值
想请问市值跟净值的差异在哪？
要去哪里查询基金的市值？
为什麽我的平均申购净值低於最新净值应该要是获利的
但我的损益反而是负的？
第一次买基金有些地方不理解
先感谢板上专家解惑。
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1F：→ hk129900: 你买外币基金？ 或是境外基金用新台币计价？ 06/08 23:21
2F：推 ilutc: 同楼上 汇率的问题吧 新台币如果升值 外币基金会吃汇损 06/08 23:32
3F：→ ilutc: 当汇损大於你净值上的获利 就会变成负的 06/08 23:32
4F：→ ilutc: 看要不要截个图上来让大家看看 06/08 23:34
5F：推 tengobo: 市值就是还没扣手续费那些相关费用 06/08 23:50
7F：→ skyj0865: 先补个图 我是买日币 06/09 00:00
9F：→ tengobo: g 06/09 00:01
11F：推 charles0939: 净值虽然上升，但日币贬值，换回新台币的市值就是暂 06/09 00:13
12F：→ charles0939: 时亏损 06/09 00:13
13F：→ skyj0865: 先谢谢各位回覆 06/09 00:57
14F：→ skyj0865: 我是买境外基金用日圆计价 06/09 00:57
15F：→ skyj0865: 不太懂为什麽市值还是用台币计算 06/09 00:57
16F：推 fishmannice: 以单笔来说，总单位数0.14*最新市值71013=约9942日圆 06/09 01:02
17F：→ fishmannice: ，总成本10000日圆-9942=-58 06/09 01:03
18F：→ fishmannice: 净值是该基金的每单位净值，市值是所有单位数*目前单 06/09 01:08
19F：→ fishmannice: 位净值的基金金额收入 06/09 01:08
20F：推 fishmannice: 所以单位数很重要，下面两笔虽然当时买进当时的净值 06/09 01:13
21F：→ fishmannice: 不同，但买进单位数同，所以损益也相同 06/09 01:13
22F：→ fishmannice: 这个损益是-58日圆唷 06/09 01:14
23F：推 fishmannice: 购买时，单笔成本小於1单位的净值，日後估算总市值就 06/09 01:21
24F：→ fishmannice: 有可能会出现此情况 06/09 01:22
25F：→ charles0939: 因为你是用台湾的钜亨网APP购买，台湾人当然看新台 06/09 01:33
26F：→ charles0939: 币较直觉 06/09 01:33
27F：推 fishmannice: 钜亨网的用什麽币购买，市值是用什麽币 06/09 01:39
28F：→ fishmannice: 所以用台币买外币基金，市值就会换算成台币，汇率钜 06/09 01:39
29F：→ fishmannice: 亨网也会给参考汇率给你试算。 06/09 01:39
30F：→ fishmannice: 假如用外币买外币基金，市值就会是外币 06/09 01:39
31F：推 uyulala: 建议原币申购,不然就是买台币计价的标的,就不会有困扰 06/09 10:06
32F：→ uyulala: 正好现在日元很低...先买日币再扣款 06/09 10:08
33F：→ ilutc: 你用台币买 赎回也会帮你换回台币 所以损益会以台币显示 06/09 10:10
34F：→ ilutc: 而且会以汇回你帐户当天的新台币汇率来决定 06/09 10:11
35F：推 ttcyy: 你是用日币买的吧？这张图看起来的确怪怪的，可以跟客服反 06/09 17:22
36F：→ ttcyy: 应 06/09 17:22
37F：推 ilutc: 抱歉 原来原PO是用日圆买的 06/09 21:39
38F：→ ilutc: 看起来是单位数只取到小数点後第二位 第三位後被省略 06/09 21:40
39F：→ ilutc: 造成的 06/09 21:40
41F：→ ilutc: 净值数字很大的基金好像容易出现这种情形 06/09 21:43
42F：推 shinchan0923: 跟你买同一支我也是使用日币下单，定期定额一年多了 06/10 11:05
43F：→ shinchan0923: ，一开始买绩效不错，所以对於单位数落差没那麽有感 06/10 11:05
44F：→ shinchan0923: ，最近几个月绩效没那麽好，连续扣了几次都是一样单 06/10 11:05
45F：→ shinchan0923: 位数，明明超过平均申购净值蛮多了却还是负报酬，才 06/10 11:05
46F：→ shinchan0923: 发现这这支单位数只计算到小数点第二位，第三位还是 06/10 11:05
47F：→ shinchan0923: 无条件舍去 06/10 11:05
48F：→ shinchan0923: 知道单位数都会有一定的落差，但是这支因为净值太大 06/10 11:09
49F：→ shinchan0923: 又只计算到小数点第二位，这个落差可不是一丁半点 06/10 11:09
50F：→ skyj0865: 了解了 感谢大家回覆！ 06/10 12:26