Fund 板


LINE

※ 引述《kkyychen (....)》之铭言: : 标题: [问题] 请问富兰克林坦伯顿边境市场基金 : 时间: Fri Apr 1 08:44:10 2022 : : 标的:富兰克林坦伯顿全球边境市场基金A股(美元) : 方式:2013年 定期定额到现在 : : 当初想着刚结婚,每个月丢一点钱存着当小孩长大後读大学的教育基金。 : 想着有一二十年的时间,就选了这基金,等着这些边境市场国家成长茁壮, : 等着小孩慢慢长大。 : : 到目前为止 接近十年 目前投资损益12.68%。这报酬率 算不理想的吧。 : 想着小孩到成年还有十年的时间,是该继续守这这基金吗? : : 麻烦各位给点建议,或者给点这基金的评价,感谢大家。 : : : : -- :
QR Code



※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 103.97.200.26 (香港)
: ※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Fund/M.1648773852.A.DCB.html : 推 isco: 别浪费时间 04/01 08:59 : 推 hypoge: 存小孩教育基金 丢ETF更方便 又便宜 04/01 09:06 : → ffaarr: 操作太烂加上费用太高,FM这支边境市场ETF 10年报酬是 89% 04/01 09:07 : → ffaarr: 就算扣掉你是定期投入,报酬率折半也大赢这支基金。 04/01 09:07 刚细看了一下,发现我误会了经理人了。他其实没有操作太烂, 其实操作本身还是赢指数的。 过去10年这支基金美元计价的报酬是 40.03%(台币这10年上涨,所以如果是台币 计价绩效会比较少,原po是定期投入所以帐面数字会更少) 而基准的边境市场指数是81.7%。落後达41.67%, 这当然是很不理想的报酬,但这个落後是怎麽来的呢? 是操作太烂吗? 其实不是。 指数81.7%,代表的是这个市场过去10年 有年化6.15%的报酬。 晨星显示 这支基金的内扣费用是2.53%, 也就是假如操作表现跟指数一样 这支基金会得到 3.62%的年化报酬。 也就是只剩下42.7%的总报酬。 还是比实际基金 40.03%好一点。 但不要忘了,晨星的内扣费用是只包括基金公司收的各项费用, 不包括买卖证券产生的交易费用,一般主动基金周转率较高, 产生0.5%以上的年费用是很正常,而边境市场股票流通性差, 再更高都不意外。就算假设只有0.5%左右,假设总费用3%,也会让 这样扣一扣下来, 年化报酬剩3.15%,10年总报酬剩下36.5% 实际基金的40.03%还更好一些。 所以我们会发现,其实经理人本身的操作应该是赢对应指数的。(所以说 刚才很抱歉 说他操作很烂是误会他了) 但这些费用扣下来搞到实际投资人拿到的绩效,只剩指数一半不到。 很多人在说基金内扣费用不重要,看绩效就好了,但问题是 以这个例子来看,正是基金内扣费用 让10年下来本身操作赢指数的 的基金,最後只拿到一半不到的绩效。 换言之 「内扣费用就是决定绩效的重要因素」 怎麽能不看费用。 --
QR Code



※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 220.141.18.182 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Fund/M.1648778265.A.2E5.html ※ 编辑: ffaarr (220.141.18.182 台湾), 04/01/2022 09:58:13 ※ 编辑: ffaarr (220.141.18.182 台湾), 04/01/2022 10:07:18
1F:推 eno4022: 推,学到了 04/01 10:13
※ 编辑: ffaarr (220.141.18.182 台湾), 04/01/2022 10:17:44 ※ 编辑: ffaarr (220.141.18.182 台湾), 04/01/2022 10:19:37
2F:推 hypoge: 精辟的分析 04/01 10:34
3F:推 kkyychen: 学到了 长知识 04/01 10:36
4F:推 girld: 内扣2.53 吓 04/01 12:24
5F:推 Radiomir: 对应的 ETF (FM) 总管理费 0.79% 好像也不低... 04/01 12:48
6F:推 GOYOUR: 富兰克林真的让人没好印象 04/01 12:59
7F:推 yuansiyu: 基金内扣费用不重要,适用於股票基金,像安联台湾大坝 04/01 13:11
8F:→ yuansiyu: 的公开说明书中,费用率也不低,但是基金报酬率好可接受 04/01 13:11
9F:→ yuansiyu: 但是债基本来就没有什麽资本利得,多数报酬来自债息 04/01 13:11
10F:→ yuansiyu: 这时候内扣费用太高就很容易侵蚀获利,这种债基也要避开 04/01 13:12
11F:推 yuansiyu: 像边境这档也是股基,但报酬与台股、美股还是差太多 04/01 13:31
12F:→ yuansiyu: 如果要存教育基金还是要选长期趋势向上的全球或成熟股基 04/01 13:32
13F:→ ffaarr: 这篇讲的就是股票基金。 04/01 13:40
14F:→ ffaarr: 吃掉一半绩效了还不重要… 04/01 13:40
15F:→ ffaarr: 有高费用绩效好的基金,跟费用不重要是两回事。 04/01 13:47
16F:推 yuansiyu: 我的意思是说,「基金内扣费用不重要的前提」 04/01 13:53
17F:→ yuansiyu: 并不是说基金费用一点都不重要...... 04/01 13:53
18F:推 yuansiyu: 此外我当然知道高费用绩效好的基金与费用不重要是两回事 04/01 13:56
19F:→ yuansiyu: 不要以为你自己聪明,把别人当笨蛋,谢谢 04/01 13:57
20F:推 gozira: 推 好文 04/01 14:18
21F:推 tomap41017: 这档就是股票型基金啊,到底谁说话矛盾☺ 04/01 14:33
22F:推 betadu: 发现有笨蛋认为自己不是笨蛋 04/01 14:36
23F:推 Radiomir: 国外股市买ETF, 台股则买主动型基金... 04/01 14:49
24F:推 yuansiyu: 我有说边境这档是股基...只是报酬与台股美股差太多@@ 04/01 15:04
25F:→ yuansiyu: 为什麽不把我的推文看完... 04/01 15:05
26F:→ yuansiyu: 我也是认真学习而且拿银弹进场累积经验,我只是讲自己的 04/01 15:05
27F:→ yuansiyu: 经验谈 04/01 15:06
28F:推 jerry1214: 因为你的前两句跟整体内容很矛盾阿 04/01 15:07
29F:→ jerry1214: 大家本来就是在乎总报酬,当这档股基的内扣费用吃掉一 04/01 15:08
30F:→ jerry1214: 半报酬,谁会觉得内扣不重要? 04/01 15:08
31F:推 syuechih: 内扣2.53% 高到吓死人 04/01 15:25
32F:推 yuansiyu: 谢谢J大,我的确没表达清楚,有语病。我想说的是内扣费 04/01 16:01
33F:→ yuansiyu: 用吃掉报酬很糟糕 04/01 16:01
34F:→ Radiomir: 台股基金虽然绩效好, 但管理费也很敢收就是... 04/01 16:25
35F:→ Radiomir: 统一4.x%、安联3.x%、野村2.x% 04/01 16:25
36F:推 alucate: 好文 04/01 17:42
37F:推 eno4022: 啊你的意思不就股票基金的基金内扣费用不重要?干嘛改口 04/01 20:21
38F:→ xiphoid: 只看绩效看到只有指数的一半也不会想买 04/01 22:49
39F:→ Casper50: 与其看晨星 不如看公开说明书.. 04/02 06:28
40F:→ Casper50: 报酬是不确定的 对投资人来说当然费用成本越低越好 04/02 06:29
41F:推 popolili: 谢谢分享,可以想成出租房子,每年自己出租就是付出一 04/02 08:32
42F:→ popolili: 点劳力成本然後按照市场需求收取租金,然後有个房仲说 04/02 08:32
43F:→ popolili: 我每年帮你提高租金收入1%但我管理费要收2% XD 04/02 08:32
44F:推 no2muta: 4.x%的管理费..... 04/02 11:16
45F:推 yuenru: 基金赚40%(os:内扣不重要啦) 04/02 11:28
46F:→ yuenru: 基金赔1%(os:可恶还收我内扣) 04/02 11:28
47F:→ yuenru: 另外:我都看投顾公会网站,总费用率那项。 04/02 11:29
48F:→ ffaarr: 投顾公会的有交易费用较完整,但境外基金就没办法查了 04/02 12:07
49F:→ Radiomir: 基富通各基金详情最底下有整理好的: 近五年费用报酬率 04/02 13:53
50F:推 eno4022: 2点多太高,不然正常要多少才合理? 04/02 18:13
51F:→ ej03xu3: 真的买股票型基金不如买股票型ETF 内扣血差很多 04/03 01:02
52F:→ leo6315: 基金=主动操作 主动操作付管理费以追求超越指数报酬不是 04/03 02:30
53F:→ leo6315: 很合理的事吗 挑这档鞭单纯是付费後输指数 不代表基金比 04/03 02:31
54F:→ leo6315: 就一定比ETF差 04/03 02:32
55F:→ leo6315: 多的是长年绩效领先的主动式基金 只要你花心思挑就好 04/03 02:34
56F:→ rainsilver: 长年领先应该是少数 04/03 09:20
57F:推 menestrel: 楼楼上可以推荐几支长年领先Etf的主动股票基金吗? 04/03 21:46
58F:推 popolili: 请L大分享一下,谢谢 04/04 02:32
59F:推 chihli: 推 04/29 17:57







like.gif 您可能会有兴趣的文章
icon.png[问题/行为] 猫晚上进房间会不会有憋尿问题
icon.pngRe: [闲聊] 选了错误的女孩成为魔法少女 XDDDDDDDDDD
icon.png[正妹] 瑞典 一张
icon.png[心得] EMS高领长版毛衣.墨小楼MC1002
icon.png[分享] 丹龙隔热纸GE55+33+22
icon.png[问题] 清洗洗衣机
icon.png[寻物] 窗台下的空间
icon.png[闲聊] 双极の女神1 木魔爵
icon.png[售车] 新竹 1997 march 1297cc 白色 四门
icon.png[讨论] 能从照片感受到摄影者心情吗
icon.png[狂贺] 贺贺贺贺 贺!岛村卯月!总选举NO.1
icon.png[难过] 羡慕白皮肤的女生
icon.png阅读文章
icon.png[黑特]
icon.png[问题] SBK S1安装於安全帽位置
icon.png[分享] 旧woo100绝版开箱!!
icon.pngRe: [无言] 关於小包卫生纸
icon.png[开箱] E5-2683V3 RX480Strix 快睿C1 简单测试
icon.png[心得] 苍の海贼龙 地狱 执行者16PT
icon.png[售车] 1999年Virage iO 1.8EXi
icon.png[心得] 挑战33 LV10 狮子座pt solo
icon.png[闲聊] 手把手教你不被桶之新手主购教学
icon.png[分享] Civic Type R 量产版官方照无预警流出
icon.png[售车] Golf 4 2.0 银色 自排
icon.png[出售] Graco提篮汽座(有底座)2000元诚可议
icon.png[问题] 请问补牙材质掉了还能再补吗?(台中半年内
icon.png[问题] 44th 单曲 生写竟然都给重复的啊啊!
icon.png[心得] 华南红卡/icash 核卡
icon.png[问题] 拔牙矫正这样正常吗
icon.png[赠送] 老莫高业 初业 102年版
icon.png[情报] 三大行动支付 本季掀战火
icon.png[宝宝] 博客来Amos水蜡笔5/1特价五折
icon.pngRe: [心得] 新鲜人一些面试分享
icon.png[心得] 苍の海贼龙 地狱 麒麟25PT
icon.pngRe: [闲聊] (君の名は。雷慎入) 君名二创漫画翻译
icon.pngRe: [闲聊] OGN中场影片:失踪人口局 (英文字幕)
icon.png[问题] 台湾大哥大4G讯号差
icon.png[出售] [全国]全新千寻侘草LED灯, 水草

请输入看板名称,例如:iOS站内搜寻

TOP