作者cgagod (类)
看板Fund
标题[组合] 退休基金组合
时间Sun Aug 29 12:54:14 2021
1. 单笔/定期定额：单笔
2. 投资组合标的/配置金额：7万镁
霸菱优先顺位资产抵押债券基金-G类美元月配息型 30%
安联收益成长基金-AM稳定月收类股 35%
摩根基金－美国复合收益债券基金 - JPM 美国复合收益债券 35%
3. 股债比：90%债券 股票约10%左右 安联平衡型中有3成股票(0.35*.3≒10%
4. 组合理由：
家人最近想投资基金 求基金健检 谢谢大家
家人主要是想稳定领配息 固以债券居多 前两档年化配息约7%
复合收益主要投资债券等级都BBB以上 比前两档来的保险 年化配息约3%
年化配息至少约5.3%以上
领到的配息 未来会再考虑投入其他基金 目前并无再投入打算
以及目前美金未来汇率高机率会逐渐走强 有机会再赚价差
5. 进场时间：2021/09
目前损益：0％
6. 预计停利点：暂无打算
预计停损点：单一档超过-15％
7. 投资目的：主要是目前美金便宜 且有100万以下免税
不用担心被课到二代健保补充费
及家人想赚配息及汇差
8. 补充：
霸菱债券虽有94.7%有担保 不过投资等级皆以B为主
对安联成长不熟 是有人推荐给家人 加上基金表现不错
想知道这两档常放安全吗?
美国复合约80%的比例在政府债 如果未来升息 是不是对政府债不利?
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3F：→ ffaarr: 第一档持债的到期殖利率才5.1%，再扣掉超过1.5%的费用，实 08/29 13:18
4F：→ ffaarr: 际预期报酬4%都不到，如果配息7%那代表硬配本金的机率非常 08/29 13:19
5F：→ ffaarr: 高，不是说一定不能买，但买之前要先有这个了解。 08/29 13:19
6F：推 girld: 1.三档刚刚都看过了，我的排序 安联-台人最爱>霸菱-新上市> 08/29 13:25
7F：→ girld: 摩根-负绩效 08/29 13:25
8F：→ girld: 2.年化7%不代表每年赚7%，是给你7%，像摩根今年赔钱，又给 08/29 13:25
9F：→ girld: 你7%你的钱领-自己的钱出来？ 08/29 13:25
10F：→ girld: 3.上图很明显债2020/03 08/29 13:25
11F：→ girld: 债没有比较不会跌一样跌 08/29 13:25
12F：→ ffaarr: 第三支，持债到期殖利率1.7%，费用率1.1%，代表你现在买进 08/29 13:28
13F：→ ffaarr: 预期报酬是0.6%比定存高利活存还差 还付手续费担汇率风险 08/29 13:29
14F：→ ffaarr: 完全就是拿钱去养基金公司而不是养自己，现金流也许重要但 08/29 13:30
15F：→ ffaarr: 这支几乎完全没有合理买的理由。 08/29 13:31
16F：→ ffaarr: 然後安联那个，因为股市、高收债、可转债都在高点，自然绩 08/29 13:38
17F：→ ffaarr: 效看起来不错，但你如果要考虑未风险，那风险也是不小 08/29 13:38
18F：→ ffaarr: 可转债虽然叫作「债」，但现在的价位基本上是股的形状 08/29 13:39
19F：→ ffaarr: 因为去年涨太多大多可转债早就超过换股的价位了，所以走势 08/29 13:39
20F：→ ffaarr: 基本就是股票走势，实际收益率也非常低都是转资本利得。 08/29 13:39
21F：推 popolili: 谢谢分享心得 08/29 14:48
22F：→ asdfonly: 我一开始也想拿美元买境外基金...开户都好了...算一算 08/29 16:56
23F：→ asdfonly: 手续费,经理费,分销费...实在很高...後来决定买bnd 08/29 16:57
24F：→ asdfonly: 管理费暴低0.035%,也都是BBB以上美国债券 08/29 16:59
25F：推 pupuliao: 我本没那麽多 直接在台股买 08/29 17:39
26F：推 uyulala: 不考虑研究定存股？ 08/29 18:10
27F：推 yugioh0351: 请问到期殖利率要怎麽查? 08/29 19:25
28F：→ ffaarr: 有些基金公司的月报会有，有些还真的很糟查不到。 08/29 19:26
29F：推 otice007: 感谢f大大分享 08/31 11:24