作者jerrysun (唐唐)
看板Fund
标题[问题] 报酬率 净值 与绩效的关系
时间Sun Nov 22 19:58:20 2020
大家好,最近在帮家里长辈看投资基金的成果
标的是 汇丰亚高收 (台币配息)
听长辈的叙述是约2013年投入的,到2020/10/29 参考单位价格7.6304
这时候的参考报酬率是-34.93%
含息参考报酬率是-12.08%
老实说满惨的XD
後来我上网查了资料,有一些疑问想请教各位
https://tinyurl.com/y36kycew
1.
如果是以2020/10/20的单位价格与报酬率来看,买入的净值应该是11.7264
但过去十年都没有达到这个净值,请问这是为什麽呢?
2.
从网页上的绩效走势来看,如果我选择10年区间,现在的绩效是31.57%
跟报酬率完全搭不上呀?稍微估狗了一下绩效跟报酬率无关,但是相差这麽多
那绩效的参考意义在哪里?
3.
另外查了同一支基金 台币不配息的版本
成立以来的净值约从10.9上升到12.0
但跟报酬率还是对不起来
查了绩效走势,现在的绩效是10%左右,也是跟报酬对不上XD
再请各位大大帮忙回答,感觉是买基金非常基本的问题
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 150.116.85.66 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Fund/M.1606046303.A.632.html
1F:→ girld: 1.绩效是含配息的,2.补回配息的钱就会变高到你说的11。 11/22 21:32
2F:→ girld: 应该要用覆利去算。30年利率1%房贷要多缴34%的钱 11/22 21:45