作者caschick ((卡士鸡))
看板Fund
标题[问题] 继承的投资型保单资金运用
时间Sun Jul 28 10:21:26 2019
家母7月初逝世，留了这张保单给我
因为除了保单外，还有些现金跟理赔
想做些更好的投资规划。
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先给各位前辈这张保单的一些资讯：
（2013-07-15 到 2019-07-26 资讯）
总保费：2,500,000
累计保费：100,000
保险成本：12,170
总投资成本：2,387,830
保单帐户价值：2,186,112
现金配息或拨回资产：895,974
累计投资损益：694,256
参考总投报率：29.07%
平均投资年报酬率：4.36%
投资标的：摩根环球高收益基金A （每月配息、非投资等级高风险债、配息来源可能为本金）（RR3)
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请问：
1）以纯投资来看，这效益算好的吗？
（若不看保险部分的话）
2）想以250万直接在基富通投入3-5档基金，以单笔50万-80万直接投入还是每月扣3-5万，定时定额的方式扣比较好？
3）选了几档基金，想请教各位前辈，以3-5年持有的话是否还算ok？
a.安联台湾智慧基金
b.野村环球基金（台币）
c.野村积极成长基金
d.凯基开创基金
e.元大台湾加权股价指数基金
f.兆丰国际人民币货币市场基金
g.复华数位经济证券投资信托基金
以上几个问题，谢谢大家帮忙解答。
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 42.77.83.105 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Fund/M.1564280488.A.3E1.html
1F：推 sammy: 看你的需求 如果只是生前领利息，往生之後留101-115%给小07/28 11:29
2F：→ sammy: 孩，那这样这档配的不错07/28 11:29
3F：→ sammy: 投资型保单的获利，肯定会被危险保费跟管理费吃掉一点的，07/28 11:31
4F：→ sammy: 不过好处就是可以指定受益人07/28 11:31 ?
膑癒A那我也把这支基金放进比较清单里。
5F：→ buzzard: 易平台买定时定额有免手续费的活动07/28 12:29目前就是想以单一平台为主，毕竟开太多帐号很容易混乱...
6F：推 twken10: 怎麽都挑台湾的投信？07/28 19:22 有考虑外币，但外币就是还有汇差问题...所以想说先从台币的下手
※ 编辑: caschick (42.77.83.105 台湾), 07/28/2019 19:34:21
※ 编辑: caschick (42.77.83.105 台湾), 07/28/2019 19:36:02
7F：推 b954945: 其实一档野村环球就可以了 07/28 21:55
8F：推 pupuliao: 原PO 如果对野村有兴趣 可以参考野村的 基金农场 07/28 23:21
9F：→ pupuliao: 在内扣费用上有些优惠 07/28 23:21
10F：推 cheng9182: 自己有野村环球基金 抱2年多了 净值持续成长中 绩效算 07/29 13:49
11F：→ cheng9182: 不错 要长期持有的话个人满推的 07/29 13:49
12F：→ k0030: 野村积极成长基金这一个月才比台股大盘绩效好，不然之前都 07/29 16:22
13F：→ k0030: 都大盘差不多，不如买0050或006208 07/29 16:22
14F：推 jiencb0926: 野村环球+1 但我是买美元计价的 07/30 10:45
15F：推 riceworm520: 你找到都没有比环高收好太多，推文一堆叫人转换的有 07/31 17:32
16F：→ riceworm520: 问题要负责？我猜是要保人你妈妈你是被保人，现在转 07/31 17:32
17F：→ riceworm520: 移成你是要保人，不用调整，环高收不是坏东西，你看 07/31 17:32
18F：→ riceworm520: 收益也知道，你还年轻危保根本没多少。想学投资拿自 07/31 17:32
19F：→ riceworm520: 己的 钱，妈妈给的留着那一天真的需要的时候再拿出 07/31 17:32
20F：→ riceworm520: 来就好。 07/31 17:32
21F：推 Rafallos: 除了b其他不推 09/15 22:28