作者flypenguin (企鹅)
看板Fund
标题Re: [问题] 如何管理多个投资帐户...?
时间Wed Jun 26 12:10:21 2019
我推荐你自己记帐，可以顺便设定预算，避免支出过高的问题。
小弟把信封理财法实践得非常彻底，
正常人不会弄到这麽复杂，只是提供一个方向做参考。
https://i.imgur.com/bg3rfCJ.png
1.台币现金分散在三个主要银行，只要薪资进来就先分配到这三个帐户当做预算上限。
渣打心幸福-投资资金、台新 RICHART-零用金、中信-信用卡扣款。
要确认还有多少现金能领，就是看 RICHART 余额。
中信余额 - 信用卡金额，就知道本月还能刷多少。
2.投资方面也刚好是设定三组核心
国泰系列-群益期货-基富通是一组，为退休配置，不会从这边拿钱。
华南银行-康和期货-先锋基金是一组，为旅游资金。
凯基系列自己一组，为非必须品花费。买车、买音响、买游戏就从这边拿。
由於记帐是记录原始投入金额，所以只要打开券商网页，看一下预估现值。
再对比记帐余额，就知道现在的损益情形，有已实现损益再来记收益、亏损。
当然，这种做法，交易成本会比较高，不可能每家都拿到最优惠的手续费。
一般应该是投资部位独立，只有在换回现金时再分配比较合理。
我是情况特殊，现金余额对我没太大意义，才会连投资部位都必须分配。
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1F：推 Mercuryptt: 好清楚哦，请问每个资料夹下是独立一个excel吗？ 06/27 18:20
2F：→ flypenguin: 图片那个是记帐软体的 母子项目 功能喔 06/27 19:24
3F：推 makemore: 请问是哪一款记帐软体呢？谢谢 06/28 14:15
4F：→ flypenguin: 帐务小管家 07/03 02:29