http://www.chinatimes.com/newspapers/20180221000332-260210 基金平台 不杀价改比聪明 2017年基金平台元年「手续费价格战」是主轴；2018年价格手续费率折扣不再是重点，取 而代之的是「智能理财」，各基金平台不但要有「具竞争力」的手续费率来得到基金投资 人认同，还要具备「够聪明」的机器人帮投资人累积财富更是各基金平台争取客户的关键 。 基富通成立後营运亮眼，截至2017年底，基富通的开户数已经逾3万户，并有3000档基金 上架，申购金额逾150亿元，境内外基金存量已百亿元台币，对於一个刚成立才一年多的 基金平台来，上述的开户数、交易金额是相当傲人的，显见基金网路销售平台已在台湾基 金市场跨出了成功的第一步。 钜亨基金交易平台在2017年积极展业且成绩亮眼，钜亨网投顾总经理朱挺豪表示，该公司 近一年共同基金存量成长6倍。另外，先锋投顾股权在转给中租集团之後，由於该公司正 在作策略转型，2018年将有一番不同景象呈现。 基富通总经理林政村表示，目前开户数已冲到3万户，若以目前股票交易有5成都是网路下 单的比重来看，基金网路下单占总申购基金数约只有1成左右来看，至於财力相对丰厚的 熟龄族有6成以上有智慧型手机，2成以上也有网路购物经验，因此，预期投资人投资基金 时，透过网路下单的比重会逐渐提高，今年开户目标是6万户。 一般基金投资人尤其熟龄层，要透过网路平台下单买基金，林政村说，还会想要再确认的 是「该网路平台的真实性及可靠性」，因此，基富通开业之後，即便该基金平台是以透过 网路来开户，每天还是有投资人会亲自到基富通办理开户手续，就是想确认「真实性」， 若用「真实性」及「可靠性」两个角度来看基富通未来发展潜力的话，在这两方面，相信 基富通具有相对优势。 基富通的「智能理财市集」2017年11月底「低调」上架，在基富通的官网上已有6个小理 财机器人上架，最热门还是「基金泡泡图」，林政村说，未来还会有其他小理财机器人上 架，预计3年内会有30个小理财机器人让投资人筛选基金，投资人可到基富通官网上免费 使用各理财机器人，透过这些理财机器人找出适合自己的共同基金。 除了智能理财，2018年另一营运重点是基富通将要「网路加实体」，和地方金融机构合作 ，打开基富通的知名度。 林政村说，「基富通」都是透过网路行销，只有在网路世界才能得到基富通的相关讯息， 客户族群相对年轻化，然而还有相当多的投资人不知道基富通，因此，明年基富通会跟地 方金融机构结合，客户可以到金融机构开户，这就是「新零售概念」，逐渐打开基富通的 知名度。 基富通推「智能理财市集」，在该官网上，基金投资人可以适用各式各样的小机器人；朱 挺豪说，钜亨基金交易平台和工研院发展出第一个将深度学习演算法导入机器人理财的系 统，该系统不仅可降低投资决策的难度，也提高准确度，可以让AI理财再升级。这套系统 预计在2018年下半年推出。 钜亨基金交易平台策略长张荣仁指出，与工研院共同发展的机器人能按照各个不同客户的 需求，可挑选出适合的投资组合与标的，简化投资决策的难度。 工研院巨量资讯科技中心主任余孝先说，透过工研院潜力基金分析，以2015年1月至2017 年10月历史资料进行滚动回测，所获得操作台股基金的平均1年报酬约在17.8％，大幅优 於所有分析基金（163档）平均值7.63％，并与排名前15％基金的平均值相近，钜亨基金 和工研院合作的智能理财的上架也备受外界期待。 至於先锋投顾在并入中租集团後，先锋投顾副总经理苏皓毅说，2018年该公司会有更新的 面貌呈，除了有更多的共同基金上架，还会再跨足在私募基金以及法人业务。他说，先锋 投顾未来经营方向会和一般基金平台不太相同，先锋客户可以分为三大类，平台户、高资 产以及法人，但先锋投顾并不是发行私募基金，而是和国内投信合作，到国外找适合基金 产品，是国内投信的委任机构。 苏皓毅说，在2018年也会推AI智能理财服务，透过大数据的分析後再给予客户主观判断的 投资观点，另外，也会客户所投资的基金产品给客户客制化的报告，若是在基金标的转换 时，也会告诉客户原因。 先锋投顾较重视AUM的成长，不希望投资人一直频繁交易，为鼓励投资人定期定额，给予 特别的手续费率折扣；至於私募产品也是强调长期合作和附加价值上，AI智能理财服务则 会是以年费取代手续费，初期也会像其他银行一样会有年费特别折扣，如王道银行在2020 年2月之前都是免费，由於先锋会提供客户更多的理财讯息，增加AI的附加价值，即使在 一段时间过後，要年费时，也会让客户感受到先锋收年费是有道理的；但如果收了机器人 理财的年费之後，买卖即不再收取手续费。 --

※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 123.193.37.226 ※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Fund/M.1519212601.A.EA9.html