作者chentt77 (smile everyday)
看板Fund
标题[问题] 赎回新手请教
时间Thu Sep 7 00:33:47 2017
第一次买的基金在银行系统显示达到预期报酬率(+12%)，决定全部赎回再慢慢找其他标的。
自2015年4月22~2017年8月7日开始买入，在2017年8月21日赎回(2年4个月，第2.33年)，
不定额不定期购买富邦大中华成长基金，总共购入36次
每次申购$3000(除了其中第1、2次扣款$6000，手续费$41),手续费$20
手续费支出成本为：41+41+20*34=762
累积投资基金成本为：6000*2+3000*34=114,000
但系统显示本次信托本金：111,000元
本次赎回金额：124,484元
本次赎回单位数：19,450.7000
赎回净值：台币 6.4000
报酬率(不含配息)：12.15%
管理年费(%) 1.75→114,000*0.0175=1995
保管费(%) 0.26→114,000*0.0026*(2-1)=29.64
手续费(%) 2.
新手在富邦终於尝试第一次赎回基金，想请问各位前辈以下这些想法有无错误?好更正自
己的投资观念，先感谢各位指点><
1.请问累积投资基金成本114,000但系统显示信托本金：111,000元，其中差额$3000是被基金直接内扣掉了(指管理年费+保管费)吗?按照比例不是应该扣1995+29.64=2024.64?
2.定期定额报酬率=(124,484-114,000)/114,000=9.19%
3.年化报酬率 = (124,484/114,000)^(1/2.33)-1=3.84%
4.银行系统显示报酬率12.15%，跟自己算的报酬率不一样是我哪里错了...谢谢各位
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※ 编辑: chentt77 (36.225.185.213), 09/07/2017 00:35:48
1F：推 pupuliao: 我没跟银行买过不清楚 那3千 会不会是还没入帐? 09/07 01:28
2F：→ pupuliao: 报酬率 单纯 赎回金额/投资金额 不会转成年化报酬 09/07 01:29
3F：→ pupuliao: 我跟投信买的基金 从扣款 到入帐 都要3~5个工作天 09/07 01:30
4F：→ flypenguin: 3000 是你刚申购的还没入帐，所以也没赎回。 09/07 01:56
5F：→ flypenguin: 管理年费跟保管费是直接反应在净值上，不用管。 09/07 02:00
6F：→ flypenguin: 赎回时银行可能会收一笔信托管理费，过几天有交易明细 09/07 02:00
7F：推 yeats0114: 7日买的，21日不太可能还没入帐呀。3000之差，调对帐 09/07 04:13
8F：→ yeats0114: 单问银行吧。赎回金额是实际入帐金额吗？银行表示的报 09/07 04:13
9F：→ yeats0114: 酬，单指净值变化，且非年化。成本额外计算，只需加入 09/07 04:13
10F：→ yeats0114: 银行手续费和银行保管费（其他基金管理费等已内扣於净 09/07 04:13
11F：→ yeats0114: 值）。 09/07 04:13
12F：→ mushroom7219: 应该少算一开始的手续费？ 09/07 07:56
13F：→ mushroom7219: 好像有看过第一次扣一半做手续费的 09/07 07:58
14F：推 ktan: 拿本子去刷看看一开始是扣6000还3000看看 09/07 12:46
15F：推 ktan: 2年4个月共28月扣36次，可能扣款日不固定或有在途的 09/07 12:49
16F：→ chentt77: 谢谢各位前辈解说，３０００已厘清是之前在途未入帐 09/07 19:13