作者v9290026 (CH)
看板Fund
标题Re: [问题] 个人组合请益?
时间Thu Jul 24 17:54:39 2014
※ 引述《snecma (每天心发现)》之铭言：
: Dear 各位大大
: 小弟从3-4年前开始定期定额富达新兴市场基金与霸菱全球资源基金（美元）
: 这两只标的,几年下来总体还是有赚(大约7%),最近想再申购一支定期定额,
: 有大大可以建议的标的吗?
: 感谢
这几天终於规划出适合自己的投资组合了，藉这个机会分享如何
寻找标的的心得。这篇回应不会跟你推荐任何标的，但希望能
提供给您一点寻找标的的想法
1.在买下一只基金之前，停一下，先检视一下报酬率的算法。
7%是年化报酬率吗?还是3-4年期间的整体报酬率?
是IRR吗？有无将通膨算入？税前还税後?
2.要在自己认肯其产品的内部价值时，才有信心 buy and hold。
清楚先前买新兴市场基金以及能源原料基金的原因吗？要再多买一只的原因是什麽？
分散风险吗？还是单纯只是想多买一只？为何不直接提高前面两只定期定额的额度就好？
网路上别人推荐的，有信心在绩效重挫时继续定期定额吗？
3.自己偏好的投资类别以及原因。
知道市面常见的投资工具有哪些吗？下面列几个类别给你参考
股票：国内股、美股、除美国外已开发国家、新兴市场、大型公司股、小型公司股、..
债券：政府公债、抗通膨公债、投资等级公司债、垃圾债券(高收益债券..)、..
不动产投资信托(REITs)：各类投资面向的REITS
当然还有很多投资工具以及衍生的金融商品。哪些适合当作核心投资工具，
哪些风险又太高？查查资料念念书，就会知道每种投资工具的风险以及优缺点。
再根据风险接受程度，适合自己的投资组合就会慢慢浮现出来。
4.当清楚自己的投资组合以及标的後，如何购买?
国内券商适合自己吗？手续费(或是佣金)总共收了多少收了多少清楚吗？
需要开海外券商帐户吗？
列了许许多多的问号，希望你在清楚每个问题的答案，能够找到符合你心目中的标的，
继续Buy and Hold。
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 140.109.23.211
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1F：推 diefish0620:推 07/24 20:20
2F：推 musou1227:太有心了!!个人觉得这几个原则有掌握，很容易找到自己 07/24 21:31
3F：→ musou1227:投资方法~ 07/24 21:32
4F：推 mike73:推 07/24 23:16
5F：推 Gold24K:我觉得原PO很明显是伸手要明牌,他对自己的投资应该不清楚 07/25 00:18
6F：推 forent:我对基金是自上而下，但想不到很多人也用这样就是直接用总 07/25 07:58
7F：→ forent:金额配，再继续用百分比细划。这样比较好控管总金额风险 07/25 07:58
8F：推 Ksinmei:推这篇 07/25 08:47
9F：推 toby4848:推这篇 07/26 07:48