作者westfour (豹哥)
看板Fund
标题[问题] 投资型保单(单笔基金组合)之再平衡
时间Sun Dec 1 12:44:24 2013
版上的各位先进、前辈大家好，家母海啸前拿退休金200万购买投资型保单，
帐户价值腰斩後(泪)，於两个月前，我接手并重新配置基金组合。
因此目前背景为
1)保费停缴、100万为初始金额的
单笔投资配置
2)基金选项有限(受限於寿险公司)
经晨星、基智网等多方参考後，配置如下─
基金名称 买入金额 原始占比
富兰克林全球债券基金 101,544 10.04%
富兰克林新兴国家固定收益基金 101,544 10.04%
ＩＮＧ ＲＥＮＴＡ环球高收益基金 152,316 15.06%
贝莱德欧洲增长型基金 253,860 25.10%
普信美国大型价值股票型基金 203,088 20.08%
景顺潜力基金 74,196 7.34%
瀚亚全球绿色金脉基金 124,968 12.35%
总计 1,011,516
两个月後目前占比如下─
基金名称 参考市值 投报率 目前占比
富兰克林全球债券基金 100,900 -0.63 9.61%
富兰克林新兴国家固定收益基金 101,099 -0.44 9.63%
ＩＮＧ ＲＥＮＴＡ环球高收益基金 157,306 3.28 14.99%
贝莱德欧洲增长型基金 272,479 7.33 25.96%
普信美国大型价值股票型基金 213,491 5.12 20.34%
景顺潜力基金 72,882 -1.77 6.94%
瀚亚全球绿色金脉基金 131,301 5.07 12.51%
总计 1,049,458
以单笔投资的基金组合来说，
再平衡应该是合适的策略，因为有逢高减码、
逢低加码、以及回归原先设定之风险属性的功能。
参考绿角等人的文章後，有些疑惑想跟版友们讨论....
1)再平衡的动作，应以定期(季、半年等)还是以偏离某占比时才进行？
2)进行再平衡时，以回归原始占比为佳，还是保留弹性可容忍区为佳？ (绿角,2008)
谢谢各位指教！
Reference
※http://goo.gl/YrpCYL 绿角，再平衡的执行策略
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
◆ From: 1.160.25.191
※ 编辑: westfour 来自: 1.160.25.191 (12/01 12:47)
1F：推 percy10442:我觉得都可以,执行方便是重点... 12/01 13:55
3F：→ westfour:十分感谢 正在详读~ 12/01 22:57
4F：→ isaacwu974:保险公司有免费转换次数限制，比例偏离才用比较不浪费 12/03 08:17
5F：→ isaacwu974:次数，另外，不要一厢情愿地认为自己是在逢低加码、买 12/03 08:20
6F：→ isaacwu974:低卖高，再平衡操作有可能让你输很惨的（相对大盘）， 12/03 08:21
7F：→ isaacwu974:因为实际上你是在卖掉表现好的转进表现差的，差的有可 12/03 08:24
8F：→ isaacwu974:能只是暂时倒楣，也可能是眼光能力太烂沈沦了就再也起 12/03 08:26
9F：→ isaacwu974:不来。 12/03 08:26
10F：推 killwhite:这是国泰创甲or创乙？ 12/03 18:44
11F：→ westfour:原本是某外商 後来被并到中寿 12/04 00:58
12F：→ eipduolc:保诚吧 12/05 15:28
13F：推 muzikforme:圆梦人生?我也有买，没有转换次数限制... 12/17 17:49