作者k2802 (鱼-我要去海边!!)
看板Fund
标题Fw: [请益] 外公外婆的理专理财问题
时间Sun Mar 11 00:25:47 2012
不好意思，有在CFP板请教过了...
只是对於那基金的处理..还是有一点不甘愿T^T
那些钱不知道要卖菜卖多久才赚得回来
所以转来基金板想听听大家的意见
谢谢!
※ [本文转录自 CFP 看板 #1FMsA9LB ]
作者: k2802 (鱼-我要去海边!!) 看板: CFP
标题: [请益] 外公外婆的理专理财问题
时间: Sat Mar 10 22:17:42 2012
各位大大好，本人对理财不甚理解，一直以来也没在碰什麽理财工具
在此想请各位给点建议
外公外婆在渣打银行有百万左右的定期存款，
於是渣打小姐就开始打电话给外公外婆，叫外公外婆解定存让他们理财，
透过购买基金、外币等等，说是可以帮他们赚钱。
因为老人家(七十几了)什麽都不懂，对方又说会帮他们看着，一定赚钱，
所以就把钱给理专处理了......
以下是他们现在的投资状况
外公
新台币存款 约2.8万
外币存款 USD 112.96 约台币3,331.75
(都活存) AUD 3.70 约台币 116.73 外币存款共3,448.48(台币)
基金 股票型(新台币) 610,696(台币)
股票型(美金) 545,118(台币) 基金 1,155,814(台币)
投资交易库存如此图
http://ppt.cc/DS,K
外婆
新台币存款 约58万
外币存款 USD 55.26 约台币1627.68
(都活存) AUD 2.58 约台币 81.11 外币存款共1,708.79(台币)
基金 股票型(欧元) 608,939(台币)
股票型(新台币) 379,871(台币)
股票型(美金) 96,919(台币) 基金 1,085,729(台币)
投资交易库存如此图
http://ppt.cc/!fNM
他们两个都至少各被拿了一百万去投资，其中有的投资报酬率已经负三十几趴了~
老人家年纪大了，想把钱拿回来。
但其实我们对理专做的投资组合都不了解，想说会不会放着它又涨回来?
所以目前是想说，先把活期存款都领出来存到别的银行。
至少不要再让理专拿去投资了...
但那些基金跟外币存款该怎麽处理，是放在那边等它涨回来呢? 还是现在就认赔?
希望比较了解的大大可以给点建议>"< 感谢
p.s. 两位老人家对於这一百万都没有急用，只是一直亏损自己又不懂，感觉很不安心。
另外，据我妈说，她当初也是有一笔二十万的定期存款存在渣打，
结果渣打就一直打电话来叫我妈解约交给她投资，
因为一直打来很烦，我妈就把它领出来存到其他银行了。
今天才知道，原来外公外婆的钱也被骗去投资了....
这种感觉真的很不好，好像行员看准了有定存的人，
然後就专门找这些人下手让他们投资的感觉...
不知道其他银行是否也会这样?
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
◆ From: 125.224.65.49
1F：→ k2802:忘了说~理专小姐还问外婆在其他地方有没有存钱? 03/10 22:18
2F：→ k2802:叫外婆领钱存到渣打让她投资..... 03/10 22:18
3F：推 tinsly:全部认赔 去买温国信的书照着做 (书我没看过 只是大概知道 03/10 22:21
4F：→ tinsly:他的方法) 03/10 22:21
5F：→ ffaarr:理专很垃圾，帮老人家买高风险基金。 03/10 22:37
6F：→ ffaarr:建议先把高风险的基金赎回。钱不要放该银行了。 03/10 22:38
7F：→ ffaarr:外币部分也是有汇率风险。这可能你要直接跟他们商量看看。 03/10 22:39
8F：→ ffaarr:基本上投资就是没有一定赚的，怕会亏的话就应该全台币定存 03/10 22:40
9F：→ chinghsi:缺德的理专 最好老人家推荐他们买基金 03/10 22:44
10F：→ VC0213:单看世矿~你外公买在84外婆70~单笔这样丢个人觉得是乱来 03/10 22:45
11F：→ VC0213:老人家的钱定存比较好 03/10 22:46
12F：→ beriaura:不少家银行都会这样，你找天去做个一天就会看到不少了@@ 03/10 22:47
13F：→ beriaura:解定存买保险/买基金/买黄金存摺....等 03/10 22:47
14F：→ killerKing:都70岁了还有买这些做啥啊...... 哪家银行啊? 去申诉 03/10 23:28
15F：→ killerKing:渣打? 快去申诉 扯 03/10 23:28
感谢大家热情推文T^T
看来外公外婆真的遇到一个坏理专了QQ
而且基金部份只能认赔收场....
K大，请问这真的可以申诉吗??@@
我也觉得他们这样骗老人家超不道德的，尤其是乡下的老人家很容易被骗
诈骗集团是犯法骗钱，感觉银行这样就是正大光明在骗钱的感觉~"~
※ 编辑: k2802 来自: 125.224.65.49 (03/10 23:35)
16F：推 purplewind:我是建议是找个懂法律的人士，用录音笔方式来蒐证 03/10 23:54
17F：→ purplewind:直接申诉我不认为胜算会太高... 03/10 23:55
18F：→ beriaura:可以先吓吓理专XDDD 03/11 00:24
19F：→ k2802:嗯...我也觉得求偿可能性好低~"~ 03/11 00:25
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※ 转录者: k2802 (125.224.65.49), 时间: 03/11/2012 00:25:47
※ 编辑: k2802 来自: 125.224.65.49 (03/11 00:27)
20F：推 littleconan:这是诈骗吧........说真的，报警处理 03/11 00:50
21F：→ littleconan:对方想把老人家的钱全部挖出来，太明显了啦...... 03/11 00:51
22F：→ littleconan:行员看存户的资料，这样对吗? 03/11 00:53
23F：推 Leepofeng:已回覆CFP板上 03/11 01:05
谢谢L大~已拜读^^
24F：推 javabird:现在买基金都要先做风险评估,按照这几挡投资属性是积极型 03/11 15:02
25F：→ javabird:问理专老人家何时做的风险评估?没签名或是老人家不识字骗 03/11 15:03
26F：→ javabird:签名都可拿来跟理专争取或投诉,这种理专太可恶了! 03/11 15:04
嗯，今天没空跟老人家做确认，也有可能他们做了适性测验..也不知道自己有做..
不过我想这会是一个很好的切入点^^谢谢!
27F：推 jasonmp6:这理砖真狠 03/11 17:24
28F：推 kazaffly:老人家都不懂..理专怎麽可以买? 走法律途径提告吧... 03/11 19:49
29F：→ kazaffly:渣打银行的理专..啧啧 我记下来了...真是一整个该死!! :p 03/11 19:51
嗯，其实我们对於外公外婆所签下的合约内容并不了解，
也不知道理专每次的买卖是否有通知外公外婆，甚至是签署文件或印章
请问是否有那种合约，是全权把钱交给理专处理，买卖基金不用知会投资人?
如果有的话，感觉申诉成功的机会更渺茫了....
30F：→ littleconan:这应该够格上壹周刊了，劣劣劣~~ 03/11 20:40
哈~我总觉得那位理专骗的应该不只我外公外婆~
整个镇的老人家被她骗去的应该不少
目前打算所有的基金跟外币都先弄回来...
请问可以把帐户清空後再跟她申诉吗??@@
※ 编辑: k2802 来自: 125.224.65.49 (03/11 21:03)
31F：→ littleconan:备齐相关资料，先报警再说吧...(看看警方有没有遇过) 03/11 21:18
32F：→ k2802:谢谢littleconan大，想请问资料是哪些资料Orz 03/11 21:27
33F：→ littleconan:和这次投资相关的所有资料(申购申请书、扣款申请书... 03/11 22:11
34F：→ littleconan:等都会有一份交客户收执) 03/11 22:12
35F：→ littleconan:对方名片，DM等等。 03/11 22:15
36F：→ littleconan:如果直接去警局有可能被打回票，打110会有勤务中心纪 03/11 22:16
37F：→ littleconan:录。 03/11 22:16
38F：→ littleconan:你说"应该不少"人被骗???如果是"确定"的，也提出来。 03/11 22:19
39F：→ nashlu:楼上不要乱教会误导原波，金融投资争议要找金融消费评议中 03/11 22:22
41F：→ nashlu:能干嘛? 建议先去评议中心调解才比较可能解决问题! 03/11 22:25
42F：推 littleconan:楼上的知识我是现在才知道，但报警何来乱教、误导呢? 03/11 22:33
43F：→ littleconan:至少警察也会告诉你怎麽做。 03/11 22:34
44F：→ littleconan:这个单位还是今年才新成立的。 03/11 22:37
45F：→ nashlu:因为你确实误导别人，在这单位成立前，是找银行公会申诉 03/11 22:42
46F：→ nashlu:连动债是找信托公会申诉，今年有消费者保护法後找评议中心 03/11 22:43
47F：→ nashlu:了解了吧，找错人只会浪费时间而已!! 03/11 22:44
48F：→ littleconan:我在此向原PO致歉，并感谢nashlu提供的资讯。 03/11 22:47
49F：→ k2802:感谢上面两位大大的建议!!nashlu大给的评议中心我会谘询的! 03/12 00:12
50F：→ k2802:littleconan大也不用道歉啦!真的很感谢两位提供资讯! 03/12 00:13
51F：→ nosay:他手续费赚饱饱 ~ 被爆料再跑去别家混就好啦 03/13 08:48
52F：推 pdatam:这个绝对可以申诉 光老人家年纪一大把还买高危险标的就有 03/13 22:57
53F：→ pdatam:问题了 请原po确定理专是否有作不实的风险说明 但如果人家 03/13 22:59
54F：→ pdatam:都有说甚至还有录音 那原po只能退一步 别指望全额拿回了 03/13 22:59
55F：→ pdatam:虽然我认为评议中心让一些无理的客户多了个浪费资源的地方 03/13 23:01
56F：→ pdatam:但你这件要去 举证责任在银行端 03/13 23:02
57F：→ k2802:pdatam大您好，目前已跟银行申诉，尚未得到正式回应。 03/13 23:28
58F：→ k2802:有打电话去给评议中心，看上面是写说要先跟银行协调再去 03/13 23:28
59F：→ k2802:评议中心，可是电话中小姐说根本不用跟银行谈，直接填表格 03/13 23:29
60F：→ k2802:就对了...我都不知道哪个对呀>"< 03/13 23:29
61F：→ k2802:至於是否有说明风险我就不知道了... 03/13 23:30
62F：推 pdatam:因为评议中心有0800客服 他们会转给银行 基本上你可以直接 03/14 00:46
63F：→ pdatam:打银行的客服 评议中心的客服是一个不太必要的存在.. 03/14 00:46