作者wty20002000 (豺狼末日)
看板Fund
标题Re: [问题] 我亲戚的投资组合单 好惨
时间Thu May 1 01:54:35 2008
其实这样子的客户我们经常接手~~
许多投资总是或有遇到大赔的时候..
投资人也都多属善良第三者..理财也是社会上少数人的专业
就如连动债一样~~多头 OK~~但是基本上这是非一般投资人适合的产品..
很多投资理财讲开了~~客户就不会买。
以我们接手经验~~并不会要求客户转投资到我们这~~
1.整理规划与讨论出客户的想法与属性
2.重新整理出一份规划书
3.建议客户转换标第(同基金公司) 尽可能简化，并建议他适合的市场
4.告知客户 为什麽他会赔到钱，零零总总都让客户了解。
5.不会批评原银行，而是重新教育客户正确的投资观念
6.过1-2周内，给客户作一个30分钟简报讲座，让客户作最後决定。
基本上，客户财务规划都是几年期的、短月(期货股票)、等等
以券商来说 产品 更胜於银行，规划配置下来，虽然多数不是我们产品
但是长期以来，以正确的投资建议，最後客户还是会站在
为客户着想的一边。
建议：业绩要顾，良心也要顾，不然理专只是饮鸩止渴。
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
◆ From: 61.20.164.192
1F：推 elvies:顾良心的几乎都离开了~~劣币驱逐良币~~ 05/01 01:56
2F：嘘 chiezo:里专都是针对大咖才会有那麽好的服务 05/01 07:56
3F：推 isnotme:因为大咖才能养活理专 ~"~ 05/01 14:01
4F：推 PhysicsBoy:也不能这麽说啦~资金部位大自然需要弹性的规划 05/01 14:59
5F：→ PhysicsBoy:如果一个月只有3000或5000的定期定额~相对弹性小 05/01 14:59
6F：→ PhysicsBoy:小额的话最好的规划就是挑稳健标的先累积一桶金.. 05/01 15:00
7F：→ PhysicsBoy:当然不可否认有非常势利的理专... 05/01 15:00