作者ffaarr (远)
看板Fund
标题[心得] 给基金新手的问题与建议示意图
时间Wed Jan 30 20:46:04 2008
有感於有些新手文或组合文，太重视标的询问，而缺少对自己的了解，
作了一个简单的图，希望能有一点帮助，至於後面的建议的部分是个人看法，
也许不够完整清楚（一些技术细节就没有在这里讲到）
，或者其实可以有其他的选择作法。欢迎大家讨论提供意见。
原文在这里：
http://blog.pixnet.net/ffaarr/post/13693911
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初学者想作基金理财时，常常想到的问题是「要跟谁怎麽买基金？」「要买什麽基金？」
，虽然投资管道以及投资标的也很重要，但比起这些，我觉得了解自己的目标、资金状况
、风险承受度等等更重要，这些想清楚了，也才能进一步选出适合的投资管道、策略以及
适合的标的。
以下是将一些重要的问题和可能的建议作成图示提供参考。（建议可能不够完
整，是比较概略的）
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为什麽要买基金------->好玩寻求刺激------>单笔买JF印度、美林世矿、台股基金
也不错。如能想办法买中国基金更好玩
| 如果还不够刺激就去玩股票期货或赌博。
|
v
赚钱----->目标在那里---->希望短期内大赚钱--->去买彩券算了。
| |
| |
| |
V V
长期累积财富 短期目标--->多短期？----->三个月以内---->定存比较适合
（七、八年以上） | |
| | |
| | |----->一年以内
V V |
先计算长期目标 1、2年以上 |
一年平均需要的 | V
报酬率 | 能否承受较大损失-->不能---最好是定存
| | |
| | | 买风险很
| | | 低的债券基
| | | 金马马虎虎
| | |
| | V
V | 可以---->挑自己喜欢看好的基金，
计算这目标大约要多 | 定期定额或单笔皆可
少的股债比例可达成 | 设好停损，损失到不能
| | 承受时就赎回。
| | 也可以设停利。
| V
| 资金状况----->整笔资金---->风险承受度如何？ |
| | | |
V | | |
计算该比例在最严重 | 高 |
熊市时的损失状况 V | 低--->配置较高
估算自己能否承受 持续性资金 | 比例的债券
并持续投入资金？ | | 可分几批入场
| | | |
| | V 计算清楚自己的风险承受度作配置
| | 定期定额 可以股票为主，债券为辅。
| | 或定期不定额 评估市场觉得偏牛市就投入。
| | | 依喜好设定停损或停利策略。
} | |
| | V
| | 依自己的风险承受度来搭配适合的基金组合，
| | 定期定额约可分散一半的损失风险。可以适度对绩效较好
| | 基金停利。使定期定额效果较显着。
| |
| |---->可以---->以此股债比例为基础，搭配同一风险下，稍能提昇获利
| 的基金组合（可搭配少部分reits以及原物料），并持之以
| 恒投入，适时维持配置比例。
|
|
不行----配置更低风险的组合，拉长时间、降低目标或提高其他收入，使自己
的目标能达成。同样可以运用配置多种标的来试图降低风险，
，决定配置後，持之以恒，适时（一年或更久一次）
作调整以维持配置比例。
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◆ From: 203.73.255.19
1F：推 taipeiguy:推认真文 01/30 20:47
2F：推 sparkwang:很猛 我只能推一个啦 ~~ 01/30 20:48
3F：推 MarcLin:真佩服f大 XD 01/30 20:50
4F：推 elvies:好文~ 01/30 20:54
5F：推 lahiboy:这个不推我就去跳海！ XD 01/30 20:54
6F：推 siriue:哈哈，好有趣的图！ 01/30 20:54
7F：推 s910561:借转 01/30 21:10
8F：推 sausageL:好文..有心最要紧~~ 01/30 21:10
9F：→ jameshcm:推荐这张图表~ f大辛苦了! 01/30 21:28
10F：推 elvies:画图真的颇辛苦用心~ 再推!!!! 01/30 21:29
11F：推 jameshcm:sorry刚才推用掉了,补推! 01/30 21:34
12F：推 micyang:推好文 01/30 21:36
13F：推 ryanchao:大推～我超喜欢这篇文章.....XD 01/30 21:41
14F：推 svince88:推 01/30 21:45
15F：推 tcpic:推大大~ 01/30 21:54
16F：推 QU3:推一个 01/30 21:57
17F：推 micyang:计算这目标大约要多少的股债比例可达成...请问如何算?? 01/30 21:57
18F：推 funforwow:用力推 01/30 21:58
19F：推 goldmark:辛苦了 （敬礼） <(^_^) 01/30 22:12
20F：推 aImErPeD:推阿 01/30 22:16
21F：推 lumar:认真文~ 01/30 22:21
22F：推 kiwifoot:辛苦了 大推 01/30 22:35
23F：推 trinity1103:真棒的图,辛苦了 01/30 22:36
24F：推 daisy093:推 辛苦了 01/30 22:59
25F：推 montrachet:M吧 01/30 23:07
26F：推 Miliyalt:不推不行 真是用心 01/30 23:08
27F：推 miseru: 01/30 23:09
28F：→ lahiboy:这篇应该要置底！ XD 01/30 23:14
29F：→ ffaarr:micyang兄你提到的问题很好，我在部落格有简单回答，大致上 01/30 23:23
30F：→ ffaarr:是以标的指数的历史报酬来估算。（误差是可以想见的，尤其 01/30 23:24
31F：→ ffaarr:是历史不够长的标的） 01/30 23:25
32F：推 fieed:不过我觉得很多人都高估了自己对风险承担的能力 01/30 23:41
33F：→ fieed:纸上算出赔三千 跟实际赔了三千的感觉非常不一样 01/30 23:41
34F：推 pttrAin:推～好图! 01/30 23:51
35F：推 jasonben:推一个～不论有没有用心～可是也要打很久的！！！ 01/31 00:46
36F：推 yinson:在小叮当版看过F大耶 \(￣▽￣＃)﹏﹏ 01/31 02:57
37F：推 maymia:推 01/31 09:32
38F：推 englandtea:推! 好文阿 01/31 12:28
39F：推 evilplayer:1推 XD 01/31 12:28
40F：推 blue69221:推~~很清楚 01/31 12:32
41F：推 andyjaw:太强了~~ 01/31 12:58
42F：推 zxlar:推!! 01/31 13:28
43F：推 elvies:这篇可以置底 01/31 13:44
44F：推 Suzie:推~~~ 01/31 15:01
45F：推 windward:高手 01/31 21:18
46F：推 JavaworK:推! 02/01 08:48
47F：推 t288850:＠＠ 02/01 08:56
48F：推 kspacey:PUSH 02/01 18:37
49F：推 eeffoc:PUSH 02/01 22:15
50F：推 firer:我只能说真的很用心...赞阿!!! 02/03 12:42
51F：推 ajul:图表化 推 02/04 13:55
52F：推 kikumomoo:感谢分享！！ 02/08 11:09
53F：推 Dalwin:推大大精彩的图说！！^^ 02/25 16:34
54F：推 joejoejoejoe:太精采了 借转blog 03/06 20:19
55F：推 kobenash:推，好文！！！ 06/07 10:44