作者Laviathan (Garfield)
看板Fund
标题Re: [举手] 想请问定期定额的年报酬率算法?
时间Thu Nov 15 23:37:22 2007
: 推 onebit2:报酬率 算法 网路查一下就有了 http://0rz.tw/ae3jo 11/15 19:39
: → onebit2:先知道怎算 才知道 怎停利停损 定期定额是怎摊平购入成本 11/15 19:42
基本上我会用IRR去计算，因为用IRR的计算才能将金钱的时间价值表现出来
以onebit2兄提供超连结的例子说明，
其例子经过我转换後如下：
日期 净值 每月现金流量 单位数
2001年5月31日 9.03 -5000 553.71
2001年6月29日 8.71 -5000 574.05
2001年7月31日 8.05 -5000 621.12
2001年8月31日 7.24 -5000 690.61
2001年9月28日 6.28 -5000 796.18
2001年10月31日 6.22 -5000 803.86
2001年11月30日 7.52 -5000 664.89
2001年12月31日 9.66 -5000 517.6
2002年1月31日 10.46 -5000 478.01
2002年2月27日 10.23 -5000 488.76
2002年3月29日 10.73 -5000 465.98
2002年4月30日 10.25 -5000 487.8
2002年5月30日 10.25 73211.44 7142.58
现金流量为负的，代表你拿钱出来投资，而上述的例子就是定期定额5000
现金流量为正的，代表你把基金赎回，所以上例是在2002年5月30日赎回所有的单位数
在这边使用Excel的 "XIRR" 这个函数作计算
(在Excel储存格输入 =XIRR(C2:C14,A2:A14)作计算)
可得到报酬率为 43.19%，这个报酬率才会包含你金钱的时间价值
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◆ From: 218.167.241.143
※ 编辑: Laviathan 来自: 218.167.241.143 (11/15 23:39)
1F：→ onebit2:又学到新观念 消化吸收中 谢谢Laviathan大的分享 11/15 23:44
3F：推 fbicms:看了各位前辈的回覆 我学到许多 大感恩^____^ 11/16 11:16