生活理财》波动大基金 宜单笔投资 记者张?文 2007/11/01 定期定额投资共同基金已经成为显学，不过什麽基金适合定期定额？专家认为，波动度适 中的基金最适合，如果基金波动太高或太低，比较适合用单笔投资。 根据投信投顾公会统计，一年以来，透过定期定额购买投信基金的金额增加了一倍。定期 定额不但是小额投资人的最爱，连财力较雄厚的投资人，也很青睐这个省时省力但绩效又 不错的方式。 不过，共同基金种类多，是否每一类都适合定期定额？最近有一项研究发现，基金波动程 度介於9%到18%，最适合定期定额。波动太剧烈或太平稳的基金，用定期定额去申购的效 果最不显着。 为何波动度很重要呢？定期定额的主要目的，是为了分散市场波动带来的风险。如果市场 走势确定稳稳向上走，用单笔投资就好了。相反的，如果市场大涨大跌，而且趋势难以预 测，用定期定额不见得会赚到钱。 老陈很喜欢一档全球平衡型基金，虽然专家都说这类型基金比较平稳，单笔投资优於定期 定额，老陈每个月做定期定额扣款时，仍然包括这一档全球平衡型基金，此外他还定期定 额投资在一档区域型基金与一档产业型基金。 老陈认为，他投资的另外两档基金风险比较高，搭配这档全球平衡型基金让他很安心，资 产配置的比重也比较均衡。不过，老陈每隔一段时间会调整资产配置，只要投资的本金及 获利累积到一大笔金额，他就会赎回基金，转换到一档全债券型基金，原来的三笔定期定 额基金还是持续扣款。 对於老陈来说，虽然全球平衡型基金波动不大，净值缓慢成长，定期定额的效果不明显， 长期下来，也累积到不少单位数，让其他两档基金在「冲锋陷阵」时有很稳定的大後方。 只要基金投资的市场长期趋势向上走，定期定额就是不错的方式。如果投资人做好资产配 置，有足够的资金进行中长期的定期定额，并且找到适合自己的策略，定期定额就可以发 挥最好的功效。 【2007/11/01 经济日报】 以上 是刚刚在联合理财网看到的@@ 好像跟我之前在MONEY+ 9月 还是10月所看到的观念不太一样 MONEY的观点 是定期定额比较适合波动度高的基金 波动度高的基金长期定期定额 获利会比较高~~ 越来越迷惘@@ 请大大指教一下 --

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