首先先感谢各位大大能如此的仔细看我的文章跟指教^^" 再次感谢大家 我在大概说一下我目前的状况 我目前手边有7万多元的存款 而现在每个月工作之後有一万元可以存起来 而我打算拿5000元买基金 看各位大大比较不建议我买投资型保单之下 我想我还是投资投资归投资.保险归保险 所以我现在正打算去看各家银行跟比较 而我本身比较属意1美林拉美2.富兰克林坦伯顿成长3.宝源新兴亚洲 不知道各位板大有什麽意见可以给小弟我的 感激大家罗^^" ※ 引述《jayjay6125 (我只爱何小拉...)》之铭言： : 认真的回文 : ........................................................................... : 看了一下推文 : 你要买的是投资型保单 : 你知道投资型保单每月5000元的投资 : 第一 二年投资基金的本金有多少吗 (对於我而言保险公司收的前置费用蛮高的) : 相信你也告诉那位经理 : 你5年後想帮你妹缴学费 : 她还要你买投资型保单 : 我觉得他有问题吧 ( 一个百分之九十业务导向的滥业务) : 对我而言 : 你是属於短期资金要做规划的 : 感觉你对报酬率要求的也不高 ( 原文说每年8% ) : 而要做的是尽量保留你投资的本金 : 将资金放在资本利得之上 : 但很抱歉 你的资料不够 : 你有7万 每月能投资5000元 : 我不知道你是有投资本金只有7万还是除了7万元之外每月仍能投资5000元 : 若你只有7万 : 每年年报酬有 15% 好了 ( 这样很高了 ) : 你5年後能拿到 140795元 : 那麽你5年後顶多只能付你妹学费 2-3 学期的费用 : 效用其实不大 : ............................................................................ : 若你每月仍有5000元能投资 : 我希望你能买富兰克林坦伯顿成长(权) 或美林环球资产配置 : 摆个5年 个人认为它不会让你失望的 : 因为有确实的投资目标 : 所以更要确定的你本金不能有太大的损失 : 请你相信我 : 短期要用钱千万不要去买投资型保单 : 不然5年後你要用钱 从投资型保单拿回你的保单价值金时你就会傻眼 : ( 就是赚的钱狠少甚至不到你投资的本金 ) : 报酬会比你直接买基金差很多 : 至於你没保险 : 简单的定期险搭配定期医疗险就好 : 等你有较好的经济能力再买好一点的终身医疗 : 我相信会想帮妹妹缴学费的一定是个好哥哥 : 好人会有好报 : 我有认识一些基金不错的理专 : 你需要我可以给你联络方式 : 请你听进我的话 : 不懂你在问我 : (如果你要买车 付房子的头期款 退休规划 我会希望你投资积极点的基金) : 因为上述的目标若未能达到是能延期的或把目标缩小 : 但面对到5年後大学学费的需求 : 请你保守一点 : 祝你顺心 --

※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc) ◆ From: 59.121.10.188