看财富 6类型基金比绩效 【联合晚报╱记者杜瑜满/台北报导】 2007.09.28 03:12 pm 每个人都能说出满口的「投资经」，不论是赚钱或是赔钱，背後一定都有着精采的故事。 但数字会说话，基金在短、中、长期的绩效表现差异颇大。 「任何一档基金过往的绩效都不能代表未来的绩效，在挑选基金时，最好能将短、中、长 期绩效一并列入考量。」摩根富林明投信协理邱可君提醒投资人。 手上的基金就是「涨」不大，还是买到涨幅不如预的基金该怎麽办？友邦投信副总经理刘 正毅说，首先要看你买对市场了吗？若全部不好，当然是市场没选对；若是好市场表现不 同调，这就与基金经理人的资产配置、策略有直接关系。 今天出刊的经济日报「财富人生」月刊10月号，深入解读全球六大类不同类型基金表现， 可以发现一些投资的蛛丝马迹。 ‧全球股票型 全球股票型基金一向是稳建投资人的最爱。由Lipper今年以来截至8月底的统计显示，表 现前五名的基金报酬率都有10%以上，後段五名的平均报酬就仅有3%左右。若拉长时间来 看，天达环球动力、保诚的M&G全球领导企业堪称短、中、长期绩优生。 ‧欧洲股票型 欧洲股票型基金今年以来的表现跟全球型差异不大，今年以来截至8月底的绩效前五名与 後五名平均报酬是13%、4.5%左右。但若拉长时间来看，宝源的环球欧元增值，以及摩根 富林明欧洲策略价值并不输前五名基金。 ‧生技医疗健康类 生技医疗类基金也是值得观察的类型，若由今年以来的投资报酬率来看，前三名都有一成 ，投资人要注意的是，尤以第二名成立超过十年的百达生物科技三年、五年绩效达 136.01%、346.88%最为亮丽。 ‧新兴市场 观察新兴市场今年以来的绩效表现，投资报酬率名列前段班的几乎都是以原物料为贵的拉 丁美洲相关基金；後段班的五名也全是欧洲相关投资。至於中段班则分散在全球、东协、 星马泰相关基金。 ‧天然资源 全球天然资源类的基金绩效，不管是今年以来、各年期的报酬率，都是美林世界矿业基金 拔得头筹，其它名列前矛的以替代能源为多，投资人可轻易看到「绿金」当红的趋势。 ‧亚太(日本除外) 「亚洲的题材未来几年炒不完。」友邦亚太高股息基金经理人江常维说。今年以来，亚洲 （日本除外）基金表现前五名由富兰克林、富达囊括前四，平均绩超过40%，两年都赚逾 100%，表现相当整齐。 当市场风险不确定性升高之际，很多人急着卖出手上基金，事实上，除非己经持有超过三 年或五年，如果只看今年绩效，很可能错杀一档好基金。 （完整内容请看10月号财富人生月刊） 【2007/09/28 联合晚报】 个人观点: 这个标题下的不太有意义,不同类型的基金怎麽比较绩效呢?不过藉这篇文章 也顺便跟各位分享一些我觉得不错的基金,最近操作金额变大了所以对基金持 有和配置也有些不同,不过在此只分享标的不分享比例:D 全球型: M&G全球民生基础基金 推荐原因: 晨星五星评价,且对民生消费或软性原物料皆有投资,算是比较特别 的基金,操作绩效良好,因为个人相当看好软性原物料会是未来的趋势 天达环球策略股票基金 推荐原因:晨星五星评价,投资哲学为投资於转机股,於2002年股市大跌时 相对的抗跌,操作绩效良好,多头时涨的也快,算是相当优秀的全球型基金 欧洲型 富兰克林坦伯顿互利欧洲 推荐原因:晨星四星,投资哲学在於大型价值型股票,且投资於有并购题材的公司 算是稳定又会涨的好基金 新兴市场: 美林拉丁美洲: 推荐原因:这只持有我最看好的巴西股票64.2%为拉丁美洲基金中 持有最多巴西股票比例的基金,且过去长期操作绩效良好,晨星四星 霸菱东欧: 推荐原因:持有俄罗斯部位最大,俄罗斯是个人第二看好的国家(当然这里提到 的都不包含台湾买不到的区域) 且长期操作绩效良好 过去十年涨了七倍 天然资源 美林世矿: 晨星五星,这只一整个强,矿业依旧看好,因为以前从没有如此一个时 期如此全世界的新兴市场同时奋起,对於矿业需求相当强劲,千万不可错过 亚太 JF东协: 推荐原因: 中国掘起将会带动周边区域兴起,东协将是最直接受惠的国家但我个人目前比 较不会投资太大部位在东协上,不过对东协有兴趣的国家可以考虑这只 -- Richie's理财观点 有别於一般的理财部落格 这里大部分都是Richie独特原创的理财观点, 以特别的角度为您切入,让您每天都有新的发现,这里鼓励并引领您建立独立思考的能力 以建立成功的理财观 http://tw.myblog.yahoo.com/richie-chen --

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