作者goldenbee ()
看板Foreign_Inv
标题[券商] 嘉信资本利得预扣税退税经验分享
时间Sun Nov 1 15:52:50 2026
在嘉信卖出VT後发现被扣了一笔24%的预扣税，
马上查看嘉信中的W-8BEN效期显示是有效的，
於是透过讯息中心写信询问，
不过过了几天都没收到回覆，
因此直接询问嘉信线上客服并请他帮我转线上中文客服，
线上中文客服回覆是我的W-8BEN中2.9项目未填写，
於是我透过讯息中心上传新的W-8BEN。
隔天收到讯息中心之前询问预扣税问题的回覆，
说我的W-8BEN没问题，是因为缺少另一位帐户持有人的W-8BEN，
(我是和太太的联名帐户，在嘉信只能看到W-8BEN显示有效，
看不到其他W-8BEN详细资讯）
当天晚上又再次问了一次线上客服，这次直接问英文线上客服，
线上客服和讯息中心回覆的一致，是因为缺少我太太的W-8BEN，
接着透过讯息中心上传我太太的W-8BEN，
过几天询问线上英文客服处理进度，客服表示W-8BEN已在审核中并给我Case ID。
结果隔天讯息中心回覆请尽快更新我太太的W-8BEN以便退还预扣税，
当天晚上又询问线上英文客服，
对方表示我太太的W-8BEN审核已通过并进入退款流程，大约需7~10个工作天，
我询问对方关於讯息中心要我尽快更新W-8BEN的疑问，
客服表示请我忽略该讯息，
接着去看嘉信里的W-8BEN状态，有效日期确实已更新成最新日期，
过2天後就收到预扣税退款了。
个人心得和建议：
1.询问问题建议直接透过线上英文客服，
讯息中心和线上中文客服回覆的资讯跟线上英文客服明显有落差。
2.如果长时间没卖股票，卖股票时建议可以先卖1股，
确认W-8BEN没问题，也就是没有被收预扣税後在大笔卖出，
才不会突然一大笔资金被扣住受影响。
3.在和线上客服联系过程中，客服有提醒W-8BEN中的
”Affidavit Applicable to Prior Periods”那栏也要签名，
这样才可以返还当年度所有被扣缴的税，
不然只签名下方那栏只会返还收到W-8BEN後前30天内的预扣款项，
至於前个年度或更早之前的预扣税只能自行找IRS退还。
4.W-8BEN审核通过後会自动进入退还预扣税流程，不需另外申请退还预扣税，
W-8BEN上传後可跟线上客服询问处理进度和Case ID，以便後续追踪。
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 111.254.25.244 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1793519572.A.DC3.html
1F：→ virtual: w8-ben 过期前应该都会发通知, 快过期就更新就没问题了. 11/02 10:07
文中有说明被扣预扣税，但W-8BEN显示是有效的~
※ 编辑: goldenbee (111.254.25.244 台湾), 11/03/2026 19:44:08