作者rmrmrmrmrmrm (secret)
看板Foreign_Inv
标题Re: [心得] 洗钱防治-短时间内发起多笔相同/相近金额转账的原因
时间Tue Sep 17 10:17:42 2024
前几天收到FT的mail, 内容如下, 立马爬文一下有类似的文章虽然内容不全然一样
想请教各位版友有没有遇到过呢?
我想了可能的原因是近期分批将台股卖出後的现金近一两个月分批打到FT户头
不知道是不是直接这样回覆即可呢?
尊敬的 xxx,
感谢您选择第一证券！您的账户在近期有多笔转账，出於账户安全考量，我们希望得到以
下信息作为确认记录：
请提供在短时间内发起多笔相同/相近金额转账的原因。
您的验证至关重要，请尽快回覆此电邮或联系我们的客户服务团队。
感谢您的配合！
第一证券
※ 引述《Iamjkc (万年死会)》之铭言：
: 上周某天收到 Firstrade的mail
: 尊敬的T C，
: 感谢您选择第一证券！您的账户在近期收到多笔汇款，出於账户安全考量，我们希望得到
: 以下信息作为确认记录：
:
: 请提供您在短时间内汇入多笔存款，而不是一次性汇一笔大金额的原因。
: 您的回覆对我们非常重要，请尽快通过回覆此电邮或电话联系我们中文客服进行确认。
: 我是从公司的Etrade帐户卖掉公司配股 转到firstrade投资 所以前几周我大概就是每
: 天卖掉一百股 慢慢转
: 後来又收到他们说明
: 感谢您的回覆。根据美国联邦反洗钱法规，资金转账活动刚好在$10,000以下或近期内多次
: 数转账总金额约$10,000均会受到金融机构的额外关注。虽然客户有权决定转账的金额和次
: 数，一次性存取$10,000以上可以更好地维持账户的良好状况。
: 但我觉得下次我还是会继续分批卖股啊 XD
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 61.228.183.148 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1726539464.A.6DD.html
1F：→ deolinwind: 保险一点就举证你有卖股？ 09/17 10:26
2F：→ rmrmrmrmrmrm: 好的 那尝试举证卖股+薪资转投入 ... 好诡异阿 09/17 10:59
3F：推 ken812025: 反正就如实叙述 顶多传一下卖出明细 09/17 14:19
4F：推 apcr1115: 不需要这麽复杂 你就简单说明原因 09/17 17:01
5F：→ apcr1115: 你就说你台股美股都有在操作 需要两者互相平衡 09/17 17:01
6F：→ apcr1115: 不需要过多解释 他要原因你就给原因他可没说要你证明 09/17 17:02
7F：→ maxangel: 我会建议附上资金来源买卖纪录 09/17 22:37
8F：→ maxangel: 美国那边有需要遵守CRS相关规定 09/17 22:38
9F：→ maxangel: 主要是租税的考量 09/17 22:39
10F：→ peter98: 正常流程，你如实告知就好。 09/17 23:17
11F：→ peter98: 美国不鸟CRS的，这个是美国金融自己的管理。 09/17 23:18
12F：→ peter98: 你是不是每次都汇1万镁以下~ 尤其是汇个七八千的那种? 09/17 23:23
13F：→ sgcob124087: 简单说明一下你的原因就好 09/18 15:20
14F：→ pttccbbs: 建议你用 IB或是Schwab, 手续费比较省 09/18 21:26
15F：→ rmrmrmrmrmrm: peter98大, 我是8月陆续汇了4笔各12000美金进FT 09/19 13:21
16F：→ peter98: 那就没事，应该只是正常的询问而已。 09/19 20:06
17F：→ peter98: 10000以上要申报，会问你很正常。10000以下不用申报，很 09/19 20:07
18F：→ peter98: 多人为了规避他，故意转个七八千块这种，就会引起风控的 09/19 20:07
19F：→ peter98: 注意。你这个还好。 09/19 20:07
20F：→ aria0520: 愿意先连系你已经很好了 09/20 16:04