作者arronou (Azure Sky)
看板Foreign_Inv
标题[请益] 美金资产投资请益
时间Wed May 8 22:29:12 2024
小弟原先投资在TD
以股7债3的方式多年
SPTM 40%
SPDW 15%
SPEM 15%
BWX 15%
VGIT 15%
累积到一笔小小的资金
TD因为并购的关系移转到嘉信
由於配息无法自动退回的关系
再考虑目前美元相对高价
未来将有大机率回落的可能
所以有考虑重新规划整体投资方案与地点
请教各位大大指点迷津
1.趁着国泰世华优惠的复委托方案
转回台湾，维持美金
投资标的：1-1.股7债3配
1-2.全债等降息後再转股债
2.维持在嘉信的部位，但是转为全股，以SPTM SPDW SPEM按比例分配
3.转回台湾，趁美元高价转换台币，投入006208
还是有什麽更适合的建议，也请大大们不吝分享
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 122.117.220.155 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1715178554.A.583.html
1F：推 goliathplus: 券商应该不影响资金配置 除非有其他理由不然1 转国内05/08 22:35
2F：→ goliathplus: etf 有所得税问题 股利最高28%05/08 22:35
请问所得税股利有免税额吗？
3F：推 james198978: ETF转回来不错 手续费很低 又有人帮你弄退税05/09 08:14
4F：→ james198978: 配置不用改吧 只是换个卷商而已 坚持下去比较重要05/09 08:15
感谢建议，不过考量目前的美金与债券高点，想贪心的得到更好的绩效
5F：推 HaiBrother: 1楼是说海外就没有所得税问题吗？05/09 08:22
6F：→ cs01580: 3不行吧，标的差太多，已经不是汇率问题了05/09 08:26
7F：→ maplefff: 开IB，全部转过去就好05/09 08:46
谢谢您的建议，但是因为目前国泰的手续费优惠下，IB与国泰差异感觉不大，又有国内券
商的方便，万一自己怎麽了，比较不怕老婆不知道怎麽处理
8F：推 napdh: 3，质押很香，但费用较高，资产过於集中无法海外避险05/09 13:38
9F：→ ashidaka: 投资那麽多年,其实看一下自己交易资料试算一下就知道05/09 15:34
10F：→ ashidaka: 那些退税跟交易手续费其实都是次要的东西,持续长期的正05/09 15:35
11F：→ ashidaka: 常资产配置才是获利的只要来源,为了退税跟手续费去改变05/09 15:36
12F：→ ashidaka: 自己长久有效执行的配置策略有点本末倒置05/09 15:36
感谢您的建议，不过诚如楼下大大所言，债券被扣30%股利，不能退的话太伤
13F：→ Gyin: 债券少30%很伤吧~ 不改变配置就都转去IB或转回复委托05/09
15:47
感谢分享，所以大大是推荐1-1吗？
14F：→ toko6290: 长期投资的话手续费只扣一次，影响不大05/09 16:11
15F：→ toko6290: 但退税是每年都有影响，尤其对债券etf影响巨大05/09 16:12
感谢分享，所以大大是推荐1-1吗？
16F：推 AkiMinoriko: 可能的其他几种方式:1.自己申请退税 2.嘉信买直债05/09 18:15
17F：→ AkiMinoriko: 3.债券部位改在台股买 4.BOXX 5.其他有退税的券商05/09 18:15
感谢大大推荐，请问BOXX是？
※ 编辑: arronou (122.117.220.155 台湾), 05/09/2024 21:51:25
18F：推 NGCviola: 债券etf可以改成ZROZ，就没有30%问题 05/09 22:32
19F：推 m180: 资金规模多大要先说吧？不然怎麽给意见 05/10 08:30
20F：→ arronou: 资金的话是22万美金 400万台币 05/10 22:48
21F：推 Kewseq: 建议你退回台湾 05/16 12:02
22F：→ Kewseq: 你这个资产净额 05/16 12:04
23F：→ Kewseq: 领股息还能退税！ 05/16 12:04
24F：→ Kewseq: 再考量家人财务知识 05/16 12:04
25F：→ Kewseq: 你留美国一定要再三告知 05/16 12:04
26F：→ Kewseq: 就变得没那麽划算了 05/16 12:06
27F：→ arronou: 感谢各位大大建议，昨天刚把一部分资产转回来，主要是考 05/21 10:00
28F：→ arronou: 量如果有事，家人比较知道怎麽处理资产，後续应该还是会 05/21 10:00
29F：→ arronou: 像之前一样，复委托买之前的标的 05/21 10:00