作者aria0520 (紫)
看板Foreign_Inv
标题[请益] 累积型短债ETF
时间Sun Dec 3 21:58:51 2023
以前都是买TFLO 可是每次月底都要买卖一次觉得很麻烦
前阵子有板友推荐IB01 发现这种累积型的短债ETF蛮不错
不用考虑退税问题 但可惜的是IB01是英国的 嘉信没法买
想请教有没有美国的累积型短债ETF?
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 185.213.82.70 (台湾)
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※ 编辑: aria0520 (185.213.82.70 台湾), 12/03/2023 21:59:18
1F：推 slchao: 美国法规，不能累积 12/03 22:07
2F：→ aria0520: 阿 原来如此 难怪都找不到 12/03 22:09
3F：推 daze: 累积的话要课税。 12/03 23:34
4F：→ daze: 要是真有美国公司想不开出累积的产品，税务上也会输给IB01。 12/03 23:36
5F：推 toko6290: 00864B这种呢，不配息极短期美债etf 12/04 01:30
6F：推 daze: 00864B是可以，但我猜原po可能是为了存放在嘉信的闲置资金。 12/04 07:36
7F：推 ErnestKou: BOXX就是透过选择权变资本利得去达成累积型短债的目的 12/04 09:28
8F：推 daze: BOXX的预订配息日是12月21日，但未必会实际配息。原po不妨稍 12/04 09:45
9F：→ daze: 等一下，看看配息日到底会发生什麽事。 12/04 09:46
10F：推 maplefff: 美股的话就boxx吧, 只是这是用选择权把利息变资本利得 12/04 09:47
11F：→ daze: 但假设即使还是要玩弃息的把戏，BOXX的年配也会比TFLO的月配 12/04 09:47
12F：→ daze: 省事。 12/04 09:47
13F：→ ohyakmu: 其实你就转去IB不就好，放活存也省心。 12/04 10:29
14F：推 AJCole: IDBA 大概1-3年，不知够不够短 12/04 10:52
15F：推 daze: IB的cash前10k不计息，还是要找个地方放。 12/04 11:17
16F：推 ErnestKou: 1-3就算升息也跌不多。目前的利率预期我会选1-3 12/04 11:57
17F：→ aria0520: 我ibkr的现金部位是放Ib01 12/04 13:34
18F：→ aria0520: 嘉信我来看看boxx 12/04 13:35
19F：推 slchao: 借题请问00864b vs 银行美金定存，在所得税5%+有房贷利息 12/04 14:09
20F：→ slchao: 减税的前提之下，是不是前者有优势？ 12/04 14:09
21F：→ slchao: 节税效益=管理费，换汇汇差=交易费，节省定存到期转换的 12/04 14:09
22F：→ slchao: 成本 12/04 14:09
23F：→ slchao: 唯一犹豫的是00864b的YTM就不知道怎麽查询？是官网的“平 12/04 14:09
24F：→ slchao: 均最差殖利率”？ 12/04 14:09
25F：推 daze: 你要用房贷列举扣除额的话，美金定存税务不利。但如果所得税 12/04 15:04
26F：→ daze: 率5%，借2.1% x 5% = 0.105% 的税务优势，跟00864b的管理费 12/04 15:06
27F：→ daze: 相比，也不见得有利。 12/04 15:06
28F：→ daze: 另外，你自己换汇，如果有汇差益，换回来时要申报财产交易所 12/04 15:08
29F：→ daze: 得，纳入所得税课税。用00864b就可以避掉这一条。 12/04 15:08
30F：推 daze: 我好像想错了，美金定存税务不利大约是 5% x 5% = 0.25%，是 12/04 15:12
31F：→ daze: 超过00864b的管理费+保管费的。 12/04 15:13
32F：推 daze: YTM应该是可以看"平均最差殖利率"。但官网更新速度太慢的话 12/04 15:16
33F：→ daze: ，也可以参考 ICE BofAML 0-1 Year US Treasury Index的数字 12/04 15:17
34F：推 jwhei: IB01有汇率的风险吗?小额交易手续费是否为0.05%? 12/04 16:40
35F：推 slchao: 谢谢d大的回覆，因为考虑美金定存，但很多都要求新资金， 12/04 23:09
36F：→ slchao: 小资外币汇款不划算，到期只能换回台币，才开始思考这样处 12/04 23:09
37F：→ slchao: 理 12/04 23:09
38F：推 daze: 00864b跟美金定存比应该是全面优势，不过跟SHV比就互有优劣 12/04 23:32
39F：推 slchao: 美金定存对於大资+利息免税，还是有点优势，vip免汇费变新 12/05 10:55
40F：→ slchao: 资金，利率也更高 12/05 10:55
41F：→ slchao: 00864b管理费是0.16+0.05，SHV是0.15+？，选IB免税的情况 12/05 10:55
42F：→ slchao: ，台股手续费=IB手续费，改用IB01更有优势 12/05 10:55
43F：推 daze: 我是考虑 00864b vs 复委托SHV。用IB的话，直接T-bill也可 12/05 16:04
44F：推 blackrays: 美债etf 台湾人不会被课30%股息税吗？ 12/05 17:35
45F：推 Tigerman001: 楼上 那个可以退的 12/05 17:52
46F：→ Tigerman001: 但是有点麻烦 12/05 17:53
47F：→ Tigerman001: 所以我的bil 是 月底卖 月初再买 反正免手续费 点一 12/05 17:54
48F：→ Tigerman001: 点即可 12/05 17:54
49F：推 daze: 国泰跟富邦复委托上手是花旗，买SHV直接免课。用IB的话，就 12/05 17:54
50F：→ daze: 要等隔年，IB基本上会全退。被漏掉的话，找客服也可以处理。 12/05 17:55
51F：推 slchao: 复委托IB01每年管理费最优 12/05 18:30
52F：→ slchao: 但如果是资金停泊，最後是要用台币花费/投资，00864有买 12/05 18:30
53F：→ slchao: 卖手续费/省汇差的优势，大约抵2年管理费差距 12/05 18:30
54F：→ aria0520: 月底卖月初买有个隐形成本是 每个月少1天 加上遇周末 12/05 20:46
55F：→ aria0520: 每年约12+10=22天 以年利率5%算 你就少了0.3% 12/05 20:47
56F：推 BeerCPC: 考虑到隐形成本 应该可用不同配息日的短债去搭配 12/06 15:28
57F：→ BeerCPC: 现在有考虑的是BIL/TBIL/TFLO/USFR 12/06 15:28
58F：推 maplefff: 我想问一下退税会补BM利率吗? 不然被扣着一年很亏欸 12/09 12:33
59F：推 daze: 退税的话，在隔年的报税截止日之後才会开始计息，当IRS寄发 12/09 18:10
60F：→ daze: 退税支票时就停止计息。另外，如果IRS在45天内就寄发，也不 12/09 18:11
61F：→ daze: 用计息。 12/09 18:11
62F：→ daze: 不过如果是预扣税因为更改分类而退还，这笔钱根本还没离开券 12/09 18:12
63F：→ daze: 商，IRS从不曾收到这笔钱，也不会付利息给你的。 12/09 18:13
64F：→ daze: 但要说很亏也还好啦。假设配利息5%，预扣30%，平均8个月後退 12/09 18:16
65F：→ daze: 还，期间按5%计息。比起直接不预扣，损失大概是0.05%。 12/09 18:17
66F：推 Spidey1017: 搭个版，请问一下，在盈透证券购买IB01, 12/12 20:31
67F：→ Spidey1017: ,手续费会比较高吗？ 12/12 20:31
68F：→ ffaarr: 看你买多少，跟什麽比 12/12 21:04
69F：→ slchao: IB单笔2000，大约0.05% 12/12 21:28
70F：推 Spidey1017: 是因为他是在英国交易所，还要再加上交易所费用吗 12/13 00:01
71F：→ slchao: IB官网有详细收费算法 12/13 11:42
73F：→ Spidey1017: 感谢！ 12/13 21:24