作者pop3pop3 ()
看板Foreign_Inv
标题[请益] 嘉信 变更为夫妻联名户 请教
时间Tue Jun 6 10:28:45 2023
我已有嘉信个人户头（Schwab one international account),
里面几乎是美国公司债，市值约18万镁，没什麽现金，
现在想要变更为夫妻联名户，
请教大家以下问题：
1. 填写 update your Schwab one international account 表格，里面可以勾选更改帐
户类别（joint tenants with right of survivorship)，并付上新增持有人的相关资料
，线上上传就可以了吗？
2. 没有看到W8-BEN的表格可以下载，我开户的时候是线上填写，
现在要新增一位帐户持有人（配偶）, 这部分要怎麽填写呢？
3. 里面的市值（18万镁）, 会不会变更完被算成一半价值（9万镁）是赠予，要申报美国
的赠予税？
夫妻都是仅有台湾籍，当初户头电汇过去的资金都是台湾我的户头过去的，完全没有来自
配偶的资金
以上请教，还请有开完嘉信户头後，又再变更为联名户的版友帮忙分享经验,
谢谢~
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 111.83.64.206 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1686018527.A.B57.html
1F：推 pttccbbs: 这篇很好，但是我没有经验，等你进一步分享 06/06 11:03
2F：推 PearlNail: 1.是 2.客服会主动寄送表单给你 请配偶填写 06/06 11:24
3F：→ PearlNail: 3.不清楚 我上个月变更的 没想过 也还没遇到这问题@@ 06/06 11:25
4F：→ PearlNail: 反正我是直接把手上的资料全部丢客服 有需要补什麽件 06/06 11:27
5F：→ PearlNail: 客服都会透过message center通知你 06/06 11:27
6F：→ PearlNail: 比较有印象的就是W8-BEN和文件签名 W8-BEN我自己估狗 06/06 11:30
7F：→ PearlNail: 一版写完上传 结果客服就自己回传另一个版本的W8-BEN 06/06 11:30
8F：→ PearlNail: 表格请我补填後回传 06/06 11:31
9F：→ PearlNail: 签名则是不接受电子签名(pdf签名功能/网路工具等等..) 06/06 11:32
10F：→ PearlNail: 要求我手签後再补上传签名页 其他就没遇到什麽状况 06/06 11:32
11F：→ pop3pop3: 感谢P 大回覆 06/06 12:30
12F：→ wxad2000: 刚查美国赠与税，赠与非公民配偶的免税额今年是17.5w美 06/06 15:47
13F：→ wxad2000: 元，所以即使被列为赠与，这金额应该是免税 06/06 15:47
14F：→ babylon297: 3的问题应该还跟你联名帐户类型有关 06/10 11:30
15F：推 joseph0318: 如果都是外国人也会有赠与税问题？ 06/17 00:55