作者pyang707 (彼得羊)
看板Foreign_Inv
标题[心得] 分享申诉、投诉、检举券商的方法
时间Sun Apr 9 12:27:30 2023
搜寻後好像没有查到类似的话题，
就个人经验来说，美国的券商很少需要向监理机构投诉，
但少数情况，如券商摆烂不好好处理的时候，
分享一下要如何联系类似台湾金管会的机构，
如果各位先进有心得也请不吝分享，
也提醒一下，除非券商有犯罪行为，
首先还是要与券商好好沟通，
真的沟通无效，再向上投诉，（提醒券商再不妥善处理，将向监理机构申诉？）
如果是自身有问题所造成，
监理机构介入也帮不了你（以为监理机构查券商，结果监理机构稽查你？）
故请大家不要滥用申诉机制，
国外讲究信用，个人信用黑掉似乎不太好。
内容有参考：绿角对Zecco迟延提供1042S，提出申诉的文章
是有蛮清楚的介绍，这边就不放文章连结了
1.向美国金融业监管局（FINRA）申诉
https://www.finra.org/investors/need-help/file-a-complaint
FINRA是独立监管机构org，
就像证券投资者保护公司(SIPC)，是经政府授权的一间公司
投诉的问题，无论是客服不佳（Poor customer service）或
Transfer of account problem都可以申诉，
若没有找到合适的，也有Other的选项可选。
2.1042-S申报错误，可以向IRS举报税务诈欺（是中文说明）
提供错误的1042S申报资料，有关券商有可能会被罚款。
https://www.irs.gov/zh-hant/individuals/
how-do-you-report-suspected-tax-fraud-activity
3.其他美国非政府单位（类似消费者保护机构）投诉
没有强制性或是调查权的民间机构，据说是不痛不痒，
建议大家不要浪费时间。
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※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1681014455.A.A1F.html
1F：→ cityport: FINAR是私人机构..是私人机构..是私人机构..说三次 04/09 13:42
2F：→ cityport: 就像台湾的银行公会/券商公会..只是一个自律组织 04/09 13:44
3F：→ cityport: 美国要找CFPB啦..Fed直属..白宫隔壁..法律授权有牙齿的 04/09 13:45
原本就写FINRA是org了？至少合法的券商都要加入FINRA
是否有牙齿，对比台湾同业公会的申诉也不是没有效力
许多不违法但违反内规、道德操守的行为，举报同业公会还比较有效不是吗？
原本也举例了
SIPC - Securities Investor Protection Corporation也是家公司
板上说券商倒 50万美内 SIPC会补偿 也不是gov的组织喔 是家公司 是家公司
不是私法人就没有效力
投资大多会遇到的纠纷大多是客服差、转帐时出现问题、
说好的各种福利没有发、报税报表出错等等，除了最後一项IRS有罚则外
其他行为别说联邦法，各州法也很难找到什麽独特法条,判例？（有可以介绍一下？）
至於到联邦层级的单位CFPB，申诉某某券商客服不好？？？
在没有明显犯法的行为下，有需要到联邦层级申诉？？？
如果FINAR忽视申诉，向CFPB把FINRA一起列入申诉，或许还比较有可能？
4F：→ pttccbbs: 美国有更好的投诉单位？ 04/09 13:45
5F：→ pttccbbs: 赞赞赞 04/09 13:46
6F：→ cityport: 写了一篇结果没提到CFPB..等於整篇白写 04/09 13:46
投资至今还没有遇过什麽大事，需要向CFPB申诉的
若有申诉CFPB的经验，是否分享一下？
8F：→ pyang707: CFPB申诉网址如上 04/09 13:51
9F：推 aq2272353712: 不知所云，那还不如不要写 04/09 15:27
10F：推 asiguo: FINRA not FINAR 04/09 19:49
笔误感谢
11F：→ peter98: CFPB很常见 只是台湾人接触不到吧 功能类似台湾消基会 04/09 19:58
12F：→ peter98: 但是能力比台湾国税局还强 XD 另外一个是上小额法庭 300 04/09 19:58
13F：→ peter98: 0元以下 小告大 只要不是滥告 小的一方几乎都嬴（不用真 04/09 19:58
14F：→ peter98: 的打 告了之後通常对方就会直接赔了） 04/09 19:58
谢谢分享 这两种方式 大概台湾人都较不会接触到
※ 编辑: pyang707 (36.225.67.168 台湾), 04/09/2023 20:41:00
15F：推 pttccbbs: 我觉得这篇蛮好的，由一个好的开头，引出更多有用的资 04/09 21:46
16F：→ pttccbbs: 讯 04/09 21:46
17F：→ cityport: 跟CFPB投诉类似跟金管会投诉..差别在CFPB可以告上法院 04/09 23:49
18F：→ cityport: 因为CFPB是金融海啸的产物..给的权力是其他机关没有的 04/09 23:51
19F：→ cityport: 就像DHS是因为911成立的..获得的权力是美国历史上没有的 04/09 23:53
20F：→ cityport: FTC也可以投诉..但没卵用..都是财团的卧底 04/09 23:54
21F：推 wavier: 1.2.3 列的这麽开心，不列 CFBP？黑人问号 04/10 09:22
22F：→ wavier: * CFPB 04/10 09:23
23F：推 qec: 专业分享推，回文的资讯也很有用 04/10 14:36
24F：推 iammortal: 推讨论串 04/11 21:12