作者doomdied (Died)
看板Foreign_Inv
标题[情报] 嘉信的ETD预扣税回补要常常确认
时间Tue Mar 21 23:01:31 2023
几年前开的嘉信
那时候就有发现ETD的withholding tax有时候不会在隔天回补
发生了几次都是写message去问，他们转tax部门处理就回补了
後来好像比较少发生这种问题就没特别注意
上周看了一下，发现帐户内有不少只ETD的bond interest被扣预扣税
但是隔个工作日并没有回补，统计一下有六七只，发生在2022/2023
又写message给嘉信，结果他们客服说
台湾人跟美国没有税务互惠扣30%是正常的
https://i.imgur.com/9lYJ9k9.png
只好拿schwab自己的文件跟SEC的IPO Prospectus去打脸客服
https://www.schwab.com/resource/us-tax-and-estate-disclosure-to-non-us-persons
https://i.imgur.com/2iT0AZi.png
然後又换了一个客服回，大致上是说2023的已经处理了
2022的叫我自己去跟IRS讨回来
以後如果发现这种错误要自己快点跟schwab说
很有趣的，这看起来很高机率是schwab的系统错误
因为有好几只ETD没有withholding reversal都是发生在同一天
以技术角度来看这是很可能是排程没跑，或batch失败之类的
後来打电话去schwab，一个口音很香港的colin lee接的
他也是说2023可以退，2022自己去跟IRS处理
要我自己平常多确认帐户
总之大概就是这样了
end user要负责时时确认Fortune 500里的大公司系统是否有问题
学到了一课
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 192.101.67.194 (美国)
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1F：→ alex1973: 会不会是某些 ETD 的关系 ? 手上的从来没漏过说, 不过我 03/21 23:26
2F：→ alex1973: 也只有 TBC 一只而已, 样本不足 03/21 23:26
正常会退，有时候会漏掉，反正嘉信态度是要用户自己确认
3F：推 yamakazi: 客服不懂正常，它们只会叫你去找你的会计师 03/21 23:36
我也有别档ETD在2022/12/30的没退，真的越看越像是系统bug
6F：→ yamakazi: 其他张都上涨4~5趴後卖掉，没领到interest 03/21 23:41
7F：→ yamakazi: 我也跟客服吵过，不过後来放弃了 03/21 23:42
※ 编辑: doomdied (192.101.67.194 美国), 03/22/2023 00:10:04
8F：推 yakifone: ETD好像不流行了 03/22 00:51
9F：推 pttccbbs: 买ETD 我记得不扣税？ 可以用兆丰复委托买，没有被扣税 03/22 07:10
10F：→ pttccbbs: 的问题 03/22 07:10
11F：推 m180: 美债公债算etd吗 03/25 07:03
12F：→ pttccbbs: 不是 03/25 09:22