作者housechang (housechang)
看板Foreign_Inv
标题[请益] 资产配置如何再平衡
时间Thu Dec 22 16:13:19 2022
菜鸟投资新手虚心请益~
之前投资美股etf前,只买台股0050,目前累积市值约24000美金左右。
後来开始投资美股etf,投资了VTI、VXUS、VGIT、BWX,这四档etf目前市值共28900美金
。
现在觉得0050占整体投资比太高,想将它整体占比调整为总投资的5%就好。
但因为0050目前占整体投资的比例太庞大,如果用「投入新资金」进行再平衡,根据exce
l试算,必须先存一大笔钱不投资,数年後才能进行再平衡一次调整到位(但这方法似乎
有点蠢)
如果要用「卖0050」进行再平衡,又因为0050报酬正处在负14%,现在好像也有点下不了
手。
我目前想到的作法:
放着0050一段时间不再投入,只投资上述其他的etf,等到其他etf的资本都渐渐赶上0050
之後,再加入0050检视整体的资产配置以及再平衡,但这样做就是放着0050几年不管他(
不晓得会几年?是否意味这几年没有参与市场?)
不晓得这种情况下,前辈们有无其他建议呢?谢谢!
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 223.139.237.148 (台湾)
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※ 编辑: housechang (223.139.237.148 台湾), 12/22/2022 16:15:45
1F:→ yuyuyuai: 不需要一次调整到位吧 可以渐进买入上述ETF降低0050占比 12/22 16:20
2F:→ yuyuyuai: 不过如果需要很久时间才能达到目标比例 我会直接卖0050 12/22 16:31
3F:推 goldenbee: 等0050变正报酬美股应该也不是目前这个价位了? 12/22 16:39
4F:→ duriel3313: 理论上最佳就是直接全调整到你要的;做不来就用新资金 12/22 16:42
5F:→ duriel3313: 慢慢去加购就好了 12/22 16:42
6F:推 AJCole: 可以考虑直接换 损失的可以看做只是两次的交易手续费 12/22 17:06
7F:→ AJCole: 因为台股赔 但美股相对也低点 12/22 17:06
8F:推 Gyin: 不想卖就慢慢加码其它的一阵子後也可以调到想要的比重啦 12/22 17:15
9F:→ flypenguin: 放着不管他就好了,你该花心思的是提高收入增加可投资 12/22 17:21
10F:→ flypenguin: 金额让其他部位赶上,不用太拘泥於一开始的占比。 12/22 17:21
11F:→ flypenguin: 比例调半天,10 年後输一档 VT 无脑投的大有人在。 12/22 17:21
12F:→ ffaarr: 两种作法都行,不去管帐面亏损直接换或是慢慢调都好。 12/22 17:23
13F:→ flypenguin: 只要长期持有,让通膨帮忙就是在参与市场了。 12/22 17:23
14F:→ flypenguin: 为了节省手续费,你也不会每个月五档都投。 12/22 17:23
15F:推 SweetLee: 没在进出跟没有参与市场是两回事 12/22 17:59
16F:→ slchao: 改变配置,停损停利在/增加手续费是必经过程,机会成本, 12/22 18:33
17F:→ slchao: 沉默成本 12/22 18:33
18F:→ slchao: 最重要的是,为什麽而改变,新配置真的有比较好?够好到可 12/22 18:33
19F:→ slchao: 以吸收改变的成本? 12/22 18:33
20F:推 persionbird: 不要被你的成本影响你的判断 12/23 09:19
21F:→ GXIII: 先求持续 甭去想啥平衡不平衡的 12/23 10:16
22F:推 XDDDpupu5566: 学all weather就好 12/23 10:42
23F:推 icelaw: 你可以考虑买aoa aor就不用烦恼这些 12/23 18:35
24F:→ housechang: 谢谢大家的建议,很多没想过的观点,受益良多! 12/24 08:30