作者a1388333 (阿乾)
看板Foreign_Inv
标题[请益] 美国ETF选择
时间Mon Oct 24 00:09:08 2022
小弟职业是船员 2X岁
目前有在想要用定期定额的方式投资美国ETF
目前有闲钱500多万 月入16万多 2~3年内会加到20万
目前有想法的有
VTI
VT
AOA.AOR(听说是股债平衡ETF)
QQQ
我因为船上没有网路 所以不可能每天看盘
大概就只有下船休假3个月会改一下组合(如果需要的话
所以想找稳定 头爆率又不错的ETF
个人应该会抱个20年以上
目前完全不用负担家里开销(也没有房贷
谢谢!
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 124.218.16.48 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1666541350.A.229.html
1F：推 daze: 话说，你是台湾的税务居民吗？如果你有可能一整年都不会踏 10/24 00:13
2F：→ daze: 上台湾的土地的话。 10/24 00:13
3F：→ a1388333: 我台湾人 10/24 00:14
4F：→ a1388333: 每个年大概在路上3个月~6个月 10/24 00:15
5F：→ a1388333: 对了 我证券户开元大 10/24 00:16
6F：→ daze: 再者，你有可能会是其他国家的税务居民吗？ 10/24 00:17
7F：→ daze: 国籍、户籍、税务居民，这三个条件是可以不尽相同的。 10/24 00:18
8F：→ a1388333: 基本上我不用缴税 我都跑外籍轮 属於海外收入 10/24 00:18
9F：→ a1388333: 其他国家的税我都不用缴 10/24 00:18
10F：推 hsiliang: 目前不考虑国债ETF吗？既然每三个月看一次盘，还说会报2 10/24 00:20
11F：→ hsiliang: 0年以上。我真的很想推荐你买元大20期国债正2，等到美 10/24 00:20
12F：→ hsiliang: 国调降到最低利率再卖出去大概可以赚3倍的价差，这段期 10/24 00:20
13F：→ hsiliang: 间也只要抱着就好，大概明年或後年就会降利率了。不过硬 10/24 00:20
14F：→ hsiliang: 要抱20年以上S&P500和VTI VT比较适合你 10/24 00:20
15F：→ daze: 只有台湾税务居民身份，建议复委托开富邦或者海外券商开IB 10/24 00:21
16F：→ daze: ，买VWRA，或IWDA+EIMI。 10/24 00:21
17F：→ a1388333: 不是每三个月看一次盘 我一年在海上9个月然後三个月在 10/24 00:22
18F：→ a1388333: 陆地 10/24 00:22
19F：→ daze: 英股能省一半股息税，还是会比VT好一点。 10/24 00:24
20F：推 hsiliang: 那你该脆买黄金算了，绝对会不断增值的硬通货。 10/24 00:25
21F：→ daze: 单压美国且不介意持有合成ETF的话，可以考虑英股MXUS，没有 10/24 00:25
22F：→ daze: 股息税问题。 10/24 00:25
23F：→ a1388333: 因为我最近有在看下班经济学 里面都推美国etf或0050 10/24 00:27
24F：推 aq2272353712: 五只都买不就好惹，反正你又不缺钱～而且抱那麽久， 10/24 00:29
25F：→ aq2272353712: 有空线上加开富邦就好 10/24 00:29
26F：→ aq2272353712: 下班不是一堆业配~觉得你还是乖乖用复委托就好，船 10/24 00:31
27F：→ aq2272353712: 员还是有风险～改天没人知道你IB或海外券商有钱 10/24 00:31
28F：推 cityport: 开海外券商..看哪个国家遗产税低..指定家人为继承人即可 10/24 00:38
29F：→ cityport: 台湾很多会计师能处里海外遗产..钱不回台湾不用缴遗产税 10/24 00:39
30F：推 aq2272353712: 对耶，也是可以 10/24 00:39
31F：→ cityport: 船员到处跑..你可以有非常多选择 10/24 00:40
32F：→ cityport: 去研究一下张荣发的例子..你应该常去巴拿马吧 10/24 00:42
33F：推 tomap41017: IB all in VWRA 10/24 00:46
34F：→ a1388333: 我忘记说ㄌ 我们现在还不能下地出去玩 所以不太可能跑 10/24 00:46
35F：→ a1388333: 当地券商 10/24 00:46
36F：→ a1388333: 我们连脚碰到码头都不行XD 10/24 00:47
37F：→ a1388333: 我数学比较不好 我问个问题 假设有2个长的一模一样 10/24 00:49
38F：→ a1388333: 的ETF 股价 配息 涨跌那些全都一样 我1000丢进其中一个 10/24 00:50
39F：→ a1388333: 跟分成各500万丢进去 最後得到的报酬会一样吗 10/24 00:50
40F：推 aq2272353712: 当然不会一样啊…只会趋近 10/24 01:12
41F：推 ErnestKou: 推荐书：一年投资五分钟 10/24 01:40
42F：→ este1a: 跑船的伸手牌加上注音文，可以想像未来是怎样 10/24 02:18
43F：→ a1388333: OK 10/24 02:23
44F：推 s1032kj: 想稳就股债平衡型不过要真的做到投1 2年不容易 10/24 07:42
45F：推 SweetLee: 除了QQQ以外另外四个都可以 也可以等分 喜欢单一支就VT 10/24 08:13
46F：推 heavenbeyond: 咦，现在的船不是都很先进吗？还是没有网路喔？连飞 10/24 09:23
47F：→ heavenbeyond: 机上都可以用网路了耶。 10/24 09:23
48F：推 XoPXoP: 你钱太多吗?买啥ETF 10/24 10:12
49F：→ cs01580: 网友建议百百款，至少先读过几本书，才知道做这些建议的 10/24 10:18
50F：→ cs01580: 目的，毕竟要丢这麽多钱 10/24 10:18
51F：→ cs01580: 指数投资的书单就那几本，很快就看完了 10/24 10:19
52F：→ avigale: 觉得英国ETF在台湾居然还没有变成主流，有一种市场其实 10/24 10:36
53F：→ avigale: 也没有想像中地那麽有效率的味道。 10/24 10:36
54F：推 ErnestKou: 其他国家应该很多跟美国有租税协议吧 10/24 10:45
55F：推 ken812025: 开富邦复委托买VWRA 缺点是要自行操作 如果怕网路问题 10/24 10:47
56F：→ ken812025: 就VT/VTI定期定额吧 缺点就是还是要固定换汇 10/24 10:47
57F：推 asder99589: 但是VT应该比VWRA有更高的规模因子吧？即使这样还是 10/24 11:38
58F：→ asder99589: 没得比吗？认真问的谢谢 10/24 11:38
59F：→ duriel3313: VT比较多小型股 但因为是cap weighted,即使因子有发生 10/24 11:53
60F：→ duriel3313: 作用 影响也不及税务差距,要tilt还是直接加买SVC吧 10/24 11:53
61F：推 hito21: 把你老婆顾好比较实在 到时候赚的要分人家一半50% 吃大亏 10/24 11:58
62F：→ hito21: 你把年轻最精华的时间换成钱 但钱买不到时间 应该是衡量~ 10/24 11:59
63F：→ hito21: 3-4%的稳定投资报酬就很适合你了 剩下发展其他更重要的事 10/24 12:00
64F：→ hito21: 娶妻 买房 养小孩 3-4%的报酬稳定股利 大概这样... 10/24 12:01
65F：→ hito21: 这样的本金 跑船 还想高报酬 你是在赌博吧 何必呢? 10/24 12:02
66F：→ RunForestRun: 2x岁这个资金量，问就是all in TSLA 10/24 12:41
67F：→ RunForestRun: 3x岁直接退休 10/24 12:41
68F：推 ivan1116: 复委托定期定额就好或是定期定额台湾ETF,最近进去投报率 10/24 13:00
69F：→ ivan1116: 应该不会太差. 10/24 13:00
70F：→ yu830913: 推VWRA 10/24 13:24
71F：推 stlinman: 英国连养老金都要自救了! 我会推"VTI + 现金" 10/24 14:14
72F：推 Delisaac: 现在买股债平衡还不错 百年难得一见的股债均大跌 10/24 14:42
73F：推 daze: 我自己最近在考虑要买一点LTPZ跟SCHP，不过「抗通膨债才是真 10/24 15:24
74F：→ daze: 正的无风险资产」这个论点，不见得每个人都会认同。不认同的 10/24 15:25
75F：→ daze: 话，就不太建议买这类产品。 10/24 15:25
76F：推 daze: 但说起来，real yield接近2%也是多年未见了。 10/24 15:33
77F：推 sleepinggod: 应该买反3吧 10/24 15:57
78F：→ sleepinggod: 不然就是美金定存，等明年下半年再开始进场 10/24 15:58
79F：推 Ischolar: 海外指数投资，很多人受到绿角影响，偏偏绿角只讲美股， 10/24 16:17
80F：→ Ischolar: 又排斥复委托，导致很多人不知道或不考虑用富邦复委托英 10/24 16:17
81F：→ Ischolar: 股吧 10/24 16:17
82F：推 Radiomir: 还是推 50%AOR+25%SPY+25%QQQ 这组合, 还没想到更优的 10/24 18:15
83F：→ Radiomir: 未来要债多一点就加码AOR, 要投机一点加码QQQ, 完美阿 10/24 18:18
84F：→ Radiomir: 而且操作标的简化到3支, 管理容易, 涵盖面也非常广泛~ 10/24 18:20
85F：→ Radiomir: 回测绩效只输50%SPY+50%QQQ,但各50%SPY+QQQ波动太大了 10/24 18:27
86F：推 nicesho: 这几支都还不错，蛮稳的，但我自己是投00757，一样都是 10/24 18:33
87F：→ nicesho: 美国网路科技龙头，但每个成分股的比重相对较平均，比较 10/24 18:33
88F：→ nicesho: 不会产生其中一支跌惨，大大影响整支股的情形 10/24 18:33
89F：推 mackdaddy: 00757最雷 10/24 19:59
90F：推 wju1230: QQQ换QQQM 10/24 20:52
91F：→ pttccbbs: 笑死，有人赔了一屁股，一直鼓吹别人进场加码，怕没有 10/24 20:53
92F：→ pttccbbs: 新鲜的韭菜？ 说自己多懂债市，结果升息循环底下，叫别 10/24 20:53
93F：→ pttccbbs: 人进场，一起送头 10/24 20:53
94F：→ pttccbbs: 你先不要买，等崩盘过後，没有人愿意讨论股市，才进场 10/24 20:57
95F：推 icelaw: 同意楼上 如果一定要买 存镁金定存 简单无脑几乎没风险 10/24 21:22
96F：→ icelaw: 我还想不到 现在有甚麽理由不这样做 10/24 21:22
97F：→ napa680: 不能用星链？直接开美国券商户下单。 10/24 21:28
99F：→ pttccbbs: 一堆傻蛋，套牢在 TLT， 每天下跌，聪明的人都知道还会 10/24 21:36
100F：→ pttccbbs: 继续跌，别被骗了，下跌是有原因的，不要傻傻的进场接 10/24 21:36
101F：→ pttccbbs: 刀 10/24 21:36
102F：→ pttccbbs: 当初会相信股债平衡的人，基本上，都不聪明，书没有读 10/24 21:37
103F：→ pttccbbs: 懂，连利息0%，价格涨上天的债券，也跑去买，这些人， 10/24 21:37
104F：→ pttccbbs: 根本不懂股市 10/24 21:37
105F：→ pttccbbs: 连债券也不懂 10/24 21:38
106F：→ pttccbbs: 书原本的用意是好的，但是利息0%，20年一次的陷阱，也 10/24 21:39
107F：→ pttccbbs: 跑进去踩，非常不聪明 10/24 21:39
108F：→ pttccbbs: 会买 TLT的人，告诉我，他多懂债券，我才不相信 10/24 21:41
109F：→ pttccbbs: 为什麽我保守？ 因为我今年初就看到了地雷，没有傻到要 10/24 21:46
110F：→ pttccbbs: 踩下去，我看到了非常不合理的泡沫，现在是消除泡沫的 10/24 21:46
111F：→ pttccbbs: 时间 10/24 21:46
112F：→ pttccbbs: 去年9月，股票已经涨的非常夸张，联准会已经提出警告， 10/24 21:54
113F：→ pttccbbs: 泡沫很夸张，华尔街不鸟他，继续炒，现在就看联准会， 10/24 21:54
114F：→ pttccbbs: 要怎麽持续收割了，懂的人，那时候，就会开始减码，甚 10/24 21:54
115F：→ pttccbbs: 至开始放空 10/24 21:54
116F：→ pttccbbs: 香港，中概股，从今天开始，已经结束了生命 10/24 21:56
117F：→ icelaw: 台股也是前除多舛 台湾很难在几年之内 再生出第二个台积电 10/24 22:03
118F：→ icelaw: 所以因此撤离不良品的资金 未来即使景气反转 回来的也有限 10/24 22:04
119F：→ icelaw: 第二点就更糟 因为地缘政治风险离开台湾的资金 就更难回来 10/24 22:05
120F：→ icelaw: 台湾了 10/24 22:05
121F：→ icelaw: 尤其是俄乌战争+20大 习派大获全胜 把台湾地缘政治的风险 10/24 22:06
122F：→ icelaw: 拉的更高了 如果你是外资你不会减少在台湾的资金吗 10/24 22:06
123F：→ icelaw: 只好改变原来的规划 把放在台股的资金水位 再下调了 10/24 22:08
124F：→ icelaw: 去年有人评价很多的资产都太高是all bubble, 今年我更觉得 10/24 22:12
125F：→ icelaw: 是all bombs 10/24 22:13
126F：→ icelaw: 不良品的股价又炸裂中 10/24 22:17
127F：推 deolinwind: 先存美金定存，等你学完再进场 10/24 22:27
128F：→ a1388333: 睡了一天 上面的意见我都有看进去 谢谢! 10/24 22:32
129F：→ ffaarr: tlt从来没有利息是0吧。前年到期殖利率最差也有1%以上。 10/24 22:39
130F：推 Villkiss13: 是说LTPZ最近的殖利率也太高了吧 10/24 22:42
131F：推 Villkiss13: 如果年底再升个3-5码之後再捡的话感觉蛮不错的？ 10/24 22:45
132F：推 daze: LTPZ要不要再等当然是个人判断，但有一点，FED升息是升名目 10/24 23:00
133F：→ daze: 短期利率，长期实质利率是几乎不受FED控制的。 10/24 23:01
134F：→ avigale: 传统资产配置中的"债"指的是低风险资产(现金, 定存, 短 10/24 23:10
135F：→ avigale: 期公债)，长期公债(TLT)不属於低风险资产。 10/24 23:10
136F：推 daze: 是说LTPZ开销比0.2%其实有点贵。台湾人又不需要基金经理人代 10/24 23:14
137F：→ daze: 为处理phantom income问题，且LTPZ总持债才15支，愿意自己搞 10/24 23:16
138F：→ daze: 的话，买TIPS直债搞不好也是可以的。 10/24 23:16
139F：→ nnyc: 这时候要投资指数，刚好遇到股灾的Timing真的算满幸运的， 10/25 01:03
140F：→ nnyc: 虽然不确定是否还会在继续跌，但也至少没有买在山顶 10/25 01:03
141F：推 daze: 如果想听掐指一算的话，Damodaran最近的估计，SP500合理价格 10/25 01:33
142F：→ daze: 是3560。至於是觉得+10%以内都可以买，还是要-10%安全边际才 10/25 01:36
143F：→ daze: 肯买，就看个人想法了。 10/25 01:37
145F：→ ALegmontnick: 船员能应变的时机点都很不好. 我自己会选AOA. 10/25 04:02
146F：推 Villkiss13: 了解 感谢daze大的解释！ 10/25 06:25
147F：推 tornado1621: 欧印QQQ 10/25 06:45
148F：推 reasonably: 若考虑台海战争,开海外券商,资产以美元为主较安全 10/25 07:06
149F：→ reasonably: 嘉信理财买美股ETF免手续费,也提供提款卡全球可领钱 10/25 07:08
150F：→ pttccbbs: 战争机率，已经拉高到4成了 10/25 08:01
151F：→ pttccbbs: 为未来做好准备，我应该是最早战争提醒的人，情报显示 10/25 08:25
152F：→ pttccbbs: ，中共是真的想打，而且不认为自己会输，只是那种形式 10/25 08:25
153F：→ pttccbbs: 攻击？ 包围台海，让贸易无法进出，想办法弄垮全世界经 10/25 08:25
154F：→ pttccbbs: 济，最有可能 10/25 08:25
155F：→ pttccbbs: 我有囤食物，为战争做好准备，花个几千块，当买保险， 10/25 08:28
156F：→ pttccbbs: 起码战争时，还有食物可以吃，还有水可以喝，可以撑过1 10/25 08:28
157F：→ pttccbbs: 个月以上 10/25 08:28
158F：→ pttccbbs: 昨晚的台币，跟港股走势，都在预言了，未来中美关系的 10/25 08:30
159F：→ pttccbbs: 恶化，跟战争的可能性 10/25 08:30
160F：推 GymRat: VOO 10/25 08:35
161F：→ pttccbbs: 情报显示，俄国开战前，中国就有打台湾的想法，双头鹰 10/25 08:36
162F：→ pttccbbs: 计画，这就是为何，我宁愿梭哈美金的原因之一，风险规 10/25 08:36
163F：→ pttccbbs: 避 10/25 08:36
164F：→ pttccbbs: 诱发亚太战争，诱发欧洲战争，美国独强，真的是狠招 10/25 08:38
165F：推 daze: 原po一年有9个月在海上，他的战争风险只有其他台湾人的四分 10/25 10:19
166F：→ daze: 之一而已。 10/25 10:19
167F：推 ken812025: 绿角排斥复委托应该是费用问题 最近费用降下来应该还好 10/25 11:46
168F：推 Mikami1930: 感觉你VT 或AO系列比较适合 直接用国泰复委托定期定额 10/25 15:07
169F：→ Mikami1930: 手续费是单笔0.1美金 10/25 15:07
170F：推 f73718: 船员赚的快又存的多，又薪水还在上升期，你什麽都不做30 10/25 15:14
171F：→ f73718: 岁前资产就破千，保守投资一半现金一半vwra，或只买债也 10/25 15:14
172F：→ f73718: 无妨，不用追求什麽绩效说实在 10/25 15:15
173F：→ Delisaac: pttccbbs 你今天没去新板希尔顿泳池偷拍别的女生吗？ 10/25 15:19
174F：推 f73718: 而且你收入还免税，真的很赞 10/25 15:19
175F：→ Delisaac: 拿钻卡应该要常常去啊 别浪费偷拍的机会 10/25 15:19
178F：→ a1388333: 感觉趁着股灾 快快入手ETF是不错的选择(? 10/25 16:45
179F：→ a1388333: 我每个月最大的花费 大概就是手游课个3~4单吧 10/25 16:48
180F：→ a1388333: 如果ETF有配息的话 我是比较喜欢股息再投入 10/25 16:51
181F：推 daze: 想要股息再投入，要嘛开海外券商，要嘛直接买英股累积型ETF 10/25 17:00
182F：→ daze: 目前复委托应该是没有股息再投入的功能，也没有提供碎股。 10/25 17:01
183F：→ a1388333: VWRA应该是属於股息再投入的那种吧(? 10/25 20:19
184F：推 daze: VWRA是累积型的没错。另有配息型的VWRD。 10/25 22:05
185F：推 acclkk: 正确之路 10/26 11:34
186F：→ ajonajon: 哪间公司，竟然没有网路？我也船员，每天用卫星刷刷新 10/26 12:34
187F：→ ajonajon: 闻股票没问题的。 10/26 12:34
188F：推 overhead: 我是你会选全部vwra，因为它自动股息再投入，懒人中的 10/26 20:02
189F：→ overhead: 懒人法 10/26 20:02
190F：推 ZhengShu: VTI VT 我帮你做完功课了 10/29 02:10
191F：推 yuenru: 推61楼 hi大 10/29 09:00