作者beminaru (老胖子)
看板Foreign_Inv
标题[请益] 满手美金 该如何去放置
时间Wed Sep 14 21:37:48 2022
目前大概有11万左右的美金
手上无任何持股
资金暂时放在 美金定存,利率约1.35%~3.08%
看美国联准会的消息 应该明年会升利率到4%左右 (甚至更高)
美国公债利率已经有3.x% (当然价格相对不划算)
想请教大家手上的美金
目前在股市高震荡期间(未来风险相对高)
都如何运用呢?
静静放在定存收利息顺便赚汇差也不错
(个人看好未来汇率有机会上32.5)
但还是想分散一些资金去定期定额投资 或单笔大额投资
想请各位提供意见
暂不考虑 美金保单 , 个人习惯投资归投资 保险规保险
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 1.175.117.171 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1663162670.A.918.html
1F：推 aq2272353712: 买股票啊… 09/14 21:52
2F：→ pttccbbs: 我们又不是神，只能大概猜测方向，有4%以上，可以考虑 09/14 22:21
3F：→ pttccbbs: 稳稳赚，别贪心 09/14 22:21
4F：→ tr000064: 低买高卖 09/14 22:25
5F：→ peterkan: 如果是闲钱又不投资，美元储蓄险没有甚麽不好. 09/14 22:39
6F：推 heavenbeyond: 现阶段就是无脑定存啊。 09/14 22:40
7F：推 tp6310: ETD价格也不错 09/14 23:11
8F：推 jason751231: 定存 债券 黄金 耐心等衰退反应完 09/14 23:18
9F：推 StrikeBee: 消费者必需品/公共事业 股息稳定成长 相对抗跌的标的 09/14 23:27
10F：→ StrikeBee: 等稍微便宜的时候慢慢捡 09/14 23:29
11F：推 kickdesk: 短期要用的定存买满，能长持的越早进场越好 09/14 23:42
12F：推 ScottBrooks: 问就是欧... 09/15 00:19
13F：→ ilovemj: 这点钱不用上来问 09/15 00:21
其实这种有跟没有一样的推文 也不用上来推...XD
14F：推 ajoe0909: 债券 现在也算历史低点 慢慢等总会回来 09/15 00:25
15F：推 ZhengShu: all in vti 09/15 01:03
16F：推 heavenbeyond: 债券是历史低点？不知大大您所谓的"历史"是指多长时 09/15 04:45
17F：→ heavenbeyond: 间？ 09/15 04:45
18F：→ heavenbeyond: 这是美十年公债殖利率的月线图，时间区段长达35年。 09/15 04:45
19F：→ heavenbeyond: 可以很清楚的看到殖利率曲线才刚刚往上突破长达35年 09/15 04:45
20F：→ heavenbeyond: 的下降轨道，这麽重大的突破，难道会轻易的就此打住 09/15 04:45
21F：→ heavenbeyond: 吗？ 09/15 04:45
22F：→ heavenbeyond: 结论：我认为现在的美债还是太贵，会继续跌。 09/15 04:45
24F：推 uranus99: 我自己是跟理专买了利差型理财商品，前两年约5%左右利率 09/15 04:50
25F：→ uranus99: 两年後看美国国债利差计算利率，有保本承诺，自己不可 09/15 04:51
26F：→ uranus99: 主动赎回，银行才有赎回权利 09/15 04:51
27F：→ uranus99: 每次升息循环银行都会有这种商品，但我不知道现在给利率 09/15 04:52
28F：→ uranus99: 多少，每家银行规定也不同，通常降息银行利率破10%就会 09/15 04:53
29F：→ uranus99: 被赎回 09/15 04:53
30F：推 heavenbeyond: 不要觉得债息3.5%就高到吓人，把时间区段拉长到35年 09/15 04:53
31F：→ heavenbeyond: 来看，它根本还在历史的低档区呢。 09/15 04:53
32F：→ heavenbeyond: 35年刚好差不多是一个人一辈子的投资期限，这一波啊 09/15 04:53
33F：→ heavenbeyond: .....没搞好，很可能就是套牢20-30年，因为： 09/15 04:53
34F：→ heavenbeyond: 你说的黑不是黑 09/15 04:53
35F：→ heavenbeyond: 你以为的低点还有更低 09/15 04:53
36F：→ heavenbeyond: 是时候尊重一下FED了，不要以为"不可能"！ 09/15 04:53
37F：→ uranus99: 我是6月份买的，最早的一批今年初(过年那时)就出了 09/15 04:53
38F：推 pttccbbs: 一堆不尊重联准会的，拼命梭哈股票的，会让时间证明一 09/15 07:19
39F：→ pttccbbs: 切，联准会才是控制钱流的人 09/15 07:19
40F：→ pttccbbs: 我期望是6%以上啦，所以年底4%以上，大概会买1年期美债 09/15 07:21
41F：→ pttccbbs: ，明年6%以上，可能会买大量的10年期美债 09/15 07:21
42F：→ pttccbbs: 美元27-28时，已经把退休金，梭哈美元，就是爽，旁边看 09/15 07:24
43F：→ pttccbbs: 戏，等人民币崩盘到15-20，跟利率升到6%以上，今年股票 09/15 07:24
44F：→ pttccbbs: 没赚到什麽钱，这一波就靠美元上涨了 09/15 07:24
46F：→ pttccbbs: 中国大陆要卖美债，联准会就升息，把价格压低，然後就 09/15 07:31
47F：→ pttccbbs: 找散户来接手，过去几年，买0利息美债的人，真的头壳坏 09/15 07:31
48F：→ pttccbbs: 掉，没把书读懂，债券价格涨到天顶，还进去买 09/15 07:31
49F：→ pttccbbs: 我老婆问我，没工作做吃山空，怎麽办？我就回答她，快 09/15 07:33
50F：→ pttccbbs: 要有6%的美债了，投资2-3000万，一年有120-180万，就不 09/15 07:33
51F：→ pttccbbs: 会坐吃山空 09/15 07:33
52F：→ pttccbbs: 鼓励美联储，拼命升息到6-10%，就是爽 09/15 07:34
53F：→ pttccbbs: 如果人民币，贬到20，台币大概也要贬到60，想到就很兴 09/15 07:36
54F：→ pttccbbs: 奋，很多都是相对的，过去几年，台湾币值一直跟着人民 09/15 07:36
55F：→ pttccbbs: 币走 09/15 07:36
56F：→ pttccbbs: 经济，略懂，还是有一点好处 09/15 07:37
57F：推 JackChung: Mortgage note 09/15 07:41
58F：推 isaacwu974: 我觉得你现在保留现金定存/短期债券就很好了，货币政 09/15 08:50
59F：→ isaacwu974: 策持续紧缩，对金融资产不利，但是可以逐步捡一点债券 09/15 08:52
60F：→ isaacwu974: 比如原本股7债3渐渐调整到股3债7，持续升息一些负债比 09/15 08:55
61F：→ isaacwu974: 高、业绩景气又因为升息而降温，可能纷纷爆出财务问题 09/15 09:00
62F：→ isaacwu974: 的公司，也许会引起一波景气衰退，届时可以开始捡长债 09/15 09:02
63F：→ yu830913: 技术分析zzzzz 09/15 09:13
64F：推 morrislek: 有没有可能升息会升到美国付不出利息吗？ 09/15 09:36
65F：推 wave1et: 利息也是美金阿，没钱付印钞就好 09/15 09:43
66F：→ ffaarr: 昇息只是让新的债券成本变高，旧的利息不会增加，影响有限 09/15 09:48
67F：推 ching0508: @ffaarr 等到利率6%以上 买长年债 这样不就稳稳每年6 09/15 09:51
68F：→ ching0508: %？ 09/15 09:51
69F：→ ffaarr: 是啊，问题是谁知道美国公债会不会到6%。 09/15 09:52
70F：推 daze: 如果美国政府相对应的削减开支以支应额外利息，买到高息债券 09/15 09:52
71F：→ ffaarr: 连专业债券操盘手都没办法准确预测利率走势了，何况一般人 09/15 09:53
72F：→ daze: 的投资人就赚到了。如果只是印更多美元来支应额外利息，那只 09/15 09:53
73F：→ daze: 是创造未来的通膨。就算让你等到利率6%，如果通膨也持续6% 09/15 09:54
74F：→ daze: 其实也没啥意义。 09/15 09:54
75F：→ pttccbbs: 要耐心等到东风起来，大部分人是没耐心的，什麽东西便 09/15 09:57
76F：→ pttccbbs: 宜，就买什麽 09/15 09:57
77F：→ pttccbbs: 其实是有意义，因为你的资产，赚不到6%，就等於变穷， 09/15 09:57
78F：→ pttccbbs: 资产缩水，购买力下降 09/15 09:57
79F：→ pttccbbs: 我的总资产膨胀速度，比通膨快，有感受到食物价格涨20% 09/15 10:00
80F：→ pttccbbs: ，但是实际上，平常生活，吃喝拉撒睡，完全没影响 09/15 10:00
※ 编辑: beminaru (1.175.117.171 台湾), 09/15/2022 10:03:31
非常谢谢各位的建议
学到很多想法
感谢感谢!!!!
※ 编辑: beminaru (1.175.117.171 台湾), 09/15/2022 10:13:35
81F：→ Delisaac: 台币贬到60 wwwwww 09/15 10:18
82F：→ pttccbbs: 张都敢喊人民币到20了，有梦最美 09/15 10:27
83F：→ kohane: 日币145很便宜的 09/15 10:28
84F：→ pttccbbs: 3年前，绝对没有人想到利率会到4%，只隐约知道美国可能 09/15 10:29
85F：→ pttccbbs: 引发超级通膨，来降低债务 09/15 10:29
86F：→ pttccbbs: 也没有人预料到日币接近150，我之前也买10万元台币的日 09/15 10:30
87F：→ pttccbbs: 币，估计也是赔了个好几万，不过我那是旅游跟战争准备 09/15 10:30
88F：→ pttccbbs: 金，花完就算了 09/15 10:30
89F：→ pttccbbs: 下次去日本时，继续花 09/15 10:31
90F：→ pttccbbs: 那时候已经觉得日币便宜了，结果现在有更便宜的日圆 09/15 10:33
91F：推 daze: 如果目的是资产增加比通膨快，直接买抗通膨债就锁定通膨风险 09/15 10:35
92F：→ daze: 只是看real rate 1%满不满意而已 09/15 10:37
93F：→ RunForestRun: 问就是all in TSLA 会怕的all in AAPL 09/15 10:53
94F：→ Delisaac: 自己都知道是在作梦就好 09/15 11:05
95F：→ Abbee: 看空就去放空，看多就去买入 09/15 11:24
96F：推 betabc: 我个人VT一直接，不喜欢全球配置的话，VTI、VOO、SPY、QQQ 09/15 11:46
97F：→ betabc: 都算可以考虑 09/15 11:46
98F：推 pttccbbs: 人生没有那麽厉害，美梦成真，也是有可能的，看看日圆 09/15 12:41
99F：→ pttccbbs: ，who knows? 美梦成真时，总是有人爆富，有人爆穷 09/15 12:41
100F：→ pttccbbs: 我同事10年前买日本房地产，有预料到币值暴跌吗？ 哈 09/15 12:42
101F：→ pttccbbs: 日币都可以75变成150了，未来，什麽都有可能发生 09/15 12:52
102F：推 mk2: 90 days T-bill; you can buy it everywhere 09/15 13:26
103F：推 morrislek: 全网我最呆, 升息段all in TMF 09/15 13:35
104F：推 Albert0912: 鸽满手美元公司债，分散买，现金流一年超过10万镁， 09/15 16:15
105F：→ Albert0912: 今年买够了正在执行另一个计画，台币》31 每月换5千 09/15 16:15
106F：→ Albert0912: 镁回台协助央行防守台币，顺便增加台币现金流 给你参 09/15 16:15
107F：→ Albert0912: 考 09/15 16:15
108F：→ icelaw: 哼哼 一切如我预判 世界经济开始走入长期性滞帐，准备迎 09/15 16:26
109F：→ icelaw: 接美股长期性的失落 09/15 16:26
110F：→ icelaw: 早就说过了 09/15 16:26
111F：→ icelaw: 投资大盘etf 的本质就是一种看後照镜的方法 09/15 16:26
112F：→ icelaw: 感觉越来越像1970到1980年代长期性滞帐 没人要投资美股 09/15 16:28
113F：→ icelaw: 不信你就等着看 09/15 16:28
114F：→ icelaw: 至於你说的满手美金 怎麽办，那就回归股票本质 投资实业 09/15 16:28
115F：→ icelaw: 啊 09/15 16:28
116F：→ icelaw: 长期性滞涨的大环境 造就的就是 利息高 债券配息高，当美 09/15 16:31
117F：→ icelaw: 金定存 有5%以上，投等债有8%以上， 谁还想买股票？ 09/15 16:31
118F：→ icelaw: 现在满手美金不知道怎麽配置？ 现在喔 就美金定存 不然就 09/15 16:33
119F：→ icelaw: 两年期美国国债 或 短期抗通膨债 你要稳中求胜 就这三个 09/15 16:33
120F：→ icelaw: 选项 就这麽简单 09/15 16:33
121F：→ icelaw: ps 如果你 产业分析 +总经分析 +财报分析都很强的话，你 09/15 16:34
122F：→ icelaw: 要花时间去 挖掘有future的个股也是可以 09/15 16:34
123F：→ icelaw: 现在的 投等债的殖利率也是越来越香 等之後升息循环的尾 09/15 16:37
124F：→ icelaw: 声 我也会配置一些资产在这上面 09/15 16:37
125F：→ icelaw: reits的话 ，我也是虎视眈眈的盯着， 我等以後利率变更高 09/15 16:40
126F：→ icelaw: ，房贷利率更高，一堆韭菜受不了脱手 造成房地产价格暴跌 09/15 16:40
127F：→ icelaw: 的时候 ，就是出手割韭菜的天赐良机 09/15 16:40
128F：推 icelaw: 目前才刚进入 新时代的序章，这只是刚开始 09/15 16:44
129F：→ icelaw: 你会发现过去过去各种好赚的套路都不适用，因为新时代来 09/15 16:46
130F：→ icelaw: 了 副本换了 旧时代的方法 解不了新时代的副本 就这麽简 09/15 16:46
131F：→ icelaw: 单 09/15 16:46
132F：→ icelaw: 机会是留给准备好的人，凡事豫则立 不豫则废 09/15 16:48
133F：推 icelaw: 至於 鸽精选的台股个股 今年全部持续逆势上涨中，就持续 09/15 16:54
134F：→ icelaw: 放着，明年继续安心领息，现金流永动机， 09/15 16:54
135F：→ icelaw: 其他的闲钱主要重压 00719b两年国债etf，剩下的放一些在 09/15 16:54
136F：→ icelaw: 印度 跟东协的股票型基金里 09/15 16:54
137F：→ icelaw: 今年鸽的印度基金 表现有够强 屌打美股 欧股 陆股，一切 09/15 16:55
138F：→ icelaw: 如鸽所料 就是爽 09/15 16:55
139F：→ manueltu: 买AGGU会赚吗？ 09/15 16:59
141F：→ icelaw: 风水轮流转 均值回归时代巨轮已经悄然启动 09/15 17:05
143F：→ icelaw: 未来的趋势就是，中国跌倒 印度吃饱 越南吃饱 09/15 17:14
144F：→ icelaw: 就这麽简单 09/15 17:14
145F：推 Hosan: 美元定存就好，可以小额分批定投 09/15 17:15
146F：→ icelaw: 只要有好好想想 根本就送分题 有什麽理由假装自己看不到 09/15 17:23
147F：→ icelaw: 不写答案 CC 09/15 17:23
149F：→ pttccbbs: 9% 如果有的话 我就安心退休了 满手美元现金的好处 09/15 17:24
150F：→ pttccbbs: 这几天 从喊6% 升到9%了 不管怎样 支持利率上调 09/15 17:25
151F：→ pttccbbs: 台币又开始贬，美元又开始暴冲了，真爽，谢谢上天 09/15 17:27
153F：→ pttccbbs: 这真的有点像送分题 因为非常按照剧本走 只是有时候伪 09/15 17:30
154F：→ pttccbbs: 装1-2天 然後继续按剧本走 09/15 17:30
155F：推 icelaw: 应该说这次就太明显了，很多迹象可以事前预判，何苦浪费 09/15 17:33
156F：→ icelaw: 送分题 不写答案 09/15 17:33
157F：→ icelaw: 不像之前是黑天鹅的事件（雷曼 /疫情），这种无法预判的 09/15 17:33
158F：→ icelaw: 就没办法 09/15 17:33
159F：→ icelaw: 遇到黑犀牛 绝对有时间可以跑啊 09/15 17:35
160F：→ icelaw: 更正 灰犀牛 09/15 17:35
161F：→ icelaw: 反正今年底会先上4%，明年看情况可能到5% 剩下的就要看通 09/15 17:38
162F：→ icelaw: 膨是否有缓和 就只能等明年再说 09/15 17:38
163F：→ icelaw: 俄乌会打多久 变数很大，欧洲冬天断气会怎样 也是变数， 09/15 17:40
164F：→ icelaw: 欧盟一直升息会不会造成欧债2.0也是隐忧 09/15 17:40
165F：→ icelaw: 美国一直升息 是否会有 80年代的拉美风暴2.0 也是隐忧 09/15 17:42
166F：推 aq2272353712: 冰绿好久不见~ 09/15 20:55
167F：→ ffaarr: 冰大你不是之前预估美国cpi才8.0，还说要喷了还有人没上车 09/15 21:30
168F：→ ffaarr: 现在数据这样又说符合预判？ 09/15 21:30
169F：→ icelaw: 我就问你 8.0 跟 8.3%是差多少 少在那边鸡蛋里挑骨头 09/15 21:33
170F：→ icelaw: 这样还不够准吗Y 09/15 21:34
171F：→ ffaarr: 8.0就是低於预期往上喷，而不是高於预期往下跌了啊。 09/15 21:35
172F：推 icelaw: 本来就是抓大概 至於华尔街要怎麽读 没人可以控制 就算真 09/15 21:36
173F：→ icelaw: 的开8.0 华尔街想做空 一样往下喷 09/15 21:36
174F：推 heavenbeyond: 其实喔，长达十几年的资金大放水，把大家的胃口都养 09/15 21:39
175F：→ heavenbeyond: 大了。我相信多数人还是会贪，定存5%/债息8%这种固 09/15 21:39
176F：→ heavenbeyond: 定的死报酬率，对於大多数的人(尤其是散户)而言，吸 09/15 21:39
177F：→ heavenbeyond: 引力真的很大吗？我非常怀疑。 09/15 21:39
178F：→ icelaw: 现在当然不大阿 因为股票这十年的回测数据是很吸引人的 09/15 21:40
179F：→ icelaw: 就跟华尔街喊出 股票已死的时候 也是股票低迷好几年的时候 09/15 21:41
180F：→ icelaw: 而不是一开始就喊股票已死阿 09/15 21:41
181F：→ icelaw: 这就是所谓的近因偏误 recency bias 09/15 21:41
182F：→ icelaw: 不过台湾人可能是例外 因为台湾人很喜欢存股 领利息这套 09/15 21:46
183F：推 icelaw: 台股ETF的规模 0056+00878 > 0050 09/15 21:50
184F：→ icelaw: 0056 跟 00878的配息大概就6~7% 09/15 21:51
185F：推 icelaw: 还有阿 如果我真的认为现在是底部 要喷了 我怎麽去重压 09/15 21:53
186F：→ icelaw: 牛皮定存股 跟 买短债阿 我对未来的预判怎样不是很明显吗 09/15 21:54
187F：→ icelaw: 我都完全逃离过去这十年投报率最高的美股 跟科技股阿 09/15 21:55
188F：→ icelaw: 我完全不敢碰阿 09/15 21:55
189F：推 icelaw: 我是很无奈好吗 因为完全离开市场也不是聪明的决定 09/15 21:57
190F：→ icelaw: 之前就说过了 我做决策绝对不会只做 单压一边的决策 09/15 21:58
191F：→ icelaw: 完全退出市场 在这个高通膨的时代 资产也是被动被通膨吃 09/15 21:59
192F：→ icelaw: 通膨的风险也是很高阿 09/15 22:00
193F：→ icelaw: 只好做现在这种 两全相害取其轻的配置了 09/15 22:01
194F：推 icelaw: 当初的想法就是 抓好时机在相对安全的恐慌性低点去重压 09/15 22:04
195F：→ icelaw: (万三) 然後去买获利稳定 不受景气循环影响的内需牛皮股 09/15 22:05
196F：→ icelaw: 利用还不错的殖利率 让资产增值抗通膨 09/15 22:06
197F：→ icelaw: 然後 搭着中期大反弹的顺风车 把护城河(股价)撑上去 09/15 22:06
198F：→ icelaw: 更正 把安全边际(股价)撑上去 拉离成本价 09/15 22:07
199F：→ icelaw: 然後 靠着这个buffer撑过这波景气的衰退期 09/15 22:07
200F：→ icelaw: 然後 现在买个股的最佳时机已过 所以改买短债00719B 09/15 22:08
201F：→ icelaw: 作为最後的保底手段 09/15 22:08
202F：→ icelaw: 这就是我当初做目前这个配置的思考流程 09/15 22:10
203F：→ icelaw: 就算我预判错 也顶多少赚 但股息我还是照领 股价也会跟着 09/15 22:11
204F：→ icelaw: 缓步上升 09/15 22:11
205F：→ icelaw: 总比空手看着股价上去好得多 09/15 22:12
206F：→ icelaw: 就算不幸崩盘 我配息也是照领 可以度过用股息度过寒冬 09/15 22:13
207F：→ icelaw: 那时候也可以把每年领到的股息+把短债卖掉 当抄底的本钱 09/15 22:14
208F：推 icelaw: 这整个套路就是我之前所说的 绝对防御投资法 09/15 22:23
209F：→ ching0508: @ffaarr 感谢哆啦王 至於会不会到6%‧就是个人能力判 09/16 06:26
210F：→ ching0508: 断的问题了 想问一下长天期的债券大部分都是买TLT还是 09/16 06:26
211F：→ ching0508: IEF 09/16 06:26
212F：→ ching0508: 个人认为10年左右可能比较符合经济的循环 09/16 06:26
213F：→ ffaarr: ief算是中期，这部分没有一定，就看个人对风险报酬的预期 09/16 08:14
214F：→ ohyakmu: 不考虑bbb以上的公司债?有些公司也相当稳? 09/16 09:27
215F：推 apple123773: 目前来讲，现金为王 09/16 09:40
216F：推 drmazy25: 看要不要拿一些去投资美股啊VT、QQQ之类的 怕空头也可以 09/16 18:38
217F：→ drmazy25: 从美股ETF开始试水温 我有定期定额00757 09/16 18:38
218F：推 w300204: 定存等股市更低点阿 09/17 21:17
219F：推 bxxx: 定存＋短期国库券，其余小部位顺势做空黄金.日圆.SPY 09/18 01:02
220F：→ ilovemj: 这点钱就是all in QQQ 问这麽多干嘛 09/18 01:09
221F：→ pttccbbs: 哈，我怎麽觉得这句话很熟悉，只不过只是之前的标的物 09/18 07:23
222F：→ pttccbbs: 是台积电，唬烂要上1000点的时候 09/18 07:23
223F：→ sagarain: 日币已经接近亚洲金融风暴水准 小心又搞起大干预 09/18 11:27
224F：→ sagarain: 不建议逢高去追 前面例子看起来会很惨烈 09/18 11:27
225F：→ sagarain: 配置配置配置 不要押身家 09/18 11:28
226F：推 jk12312377: 买股票 09/26 14:18
227F：→ GXIII: 问就是all in 10/02 12:13