作者tooth9 (牙仙)
看板Foreign_Inv
标题[请益] 有必要将富邦美债ETF移到丰存股债券ETF吗
时间Sun Aug 7 02:07:03 2022
大家好,最近永丰丰存股推出的ETF,大部分指数投资的重点配置ETF都有了,满适合小资
族定期定额
而过去为了方便,我以富邦的美债作为配置,手续费如下:
富邦美债20年 00696B 0.20%
富邦A级公司债 00746B 0.26%
现在想问,有必要将富邦美债ETF,移到丰存股债券ETF吗?
目前考虑置换的标的是:TLT(0.15)、BLV(0.05)、AGG(0.04)、LQD(0.14)、BNDW(0.06)
()内是去年总内扣费用
可能用1~2档做搭配,也想请求建议如果真要换哪种比较好
目前到的组合是:BLV、TLT、TLT+AGG or LQD、BNDW
若选 BLV 或 TLT,是因为我个人喜欢配长债,一方面用定期定额摊平其利率的波动,另外
一方面主要是希望用来作为股灾来临时再平衡标的
若选 TLT+AGG or LQD ,就算一种中庸的选择,一方面可以用TLT和股市对冲,另一方面
AGG 或 LQD又可以提供多一点点的报酬,这样配置的话债的比例可以多一点点
若选BNDW应该就不用多说了,经典配置,不过好像只选BND也OK
假设不换复委托,我也能想到一点留在富邦的优缺点
优点
1. 定期定额手续费1元,胜过丰存股0.18
2. 债息进来快,公司打理好没有预扣30%的问题,反过来说复委托退税好像要满久的?而
且退税比例似乎每年也不一定
3. 债息进来是台币,要用时不会有换汇的心魔
4. 真的要买卖再平衡交易成本低,进出帐速度也快
缺点
1. 内扣较高
3. 追踪误差可能较大一点,但我上富邦网站看今年以来追踪误差, 00696B是0.22,
00746B是0.02
想请问一下这样子,有很需要将富邦的那两只债移到丰存股的债券ETF吗?若要的话又推荐
那些组合呢?谢谢
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 218.172.30.23 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1659809225.A.310.html
1F:推 AJCole: 有考虑vgit搭edv吗,一长一短(中),比例就看你~ 08/07 02:22
2F:→ AJCole: 但丰存不知有无这两个标的 08/07 02:23
3F:→ tooth9: 丰存股没有这些标的QQ 08/07 08:59
4F:→ ffaarr: 退税比例就是该扣多少就扣多少,你用台湾ETF也是该扣会扣 08/07 09:06
5F:→ ffaarr: 基本上就是非美国公司的债券不会退,美国债券就会退。 08/07 09:07
6F:→ ffaarr: 如果要取代你原本偏好长债的配置最简单就blv就好。 08/07 09:07
7F:→ ffaarr: 然後追踪偏误每年都会不同,只看今年比较难确定未来。 08/07 09:08
8F:→ f34150: 好奇问一下。台湾债券etf为什麽也会有扣税的问题?成分也 08/07 10:39
9F:→ f34150: 是美国债券etf组出来的吗? 08/07 10:39
10F:→ ffaarr: 美国公司或政府的债券不会扣税,但如果是非美公司就不一定 08/07 11:26
11F:→ ffaarr: 像bnd为什麽会不完整退税,就是因为里面有非美国公司债券 08/07 11:27
12F:→ ffaarr: 00746B我没有一个一个对,如果都是美国公司那就不会被扣 08/07 11:28
感谢哆啦大!那想请问一下,要从上面这样台债etf转到复委托债etf,诱因是否就只有内
扣费用跟「可能」较高的追踪误差呢?
※ 编辑: tooth9 (218.172.2.219 台湾), 08/07/2022 12:54:10
13F:→ ffaarr: 这两个算是基本最重要的,公司债部分涵盖债券较少也可以是 08/07 18:27
14F:→ ffaarr: 一项因素,但重不重要就见仁见智。 08/07 18:27
15F:推 tr000064: 观念有问题,砍掉重练 08/07 18:40
16F:→ Fuklet: 丰...拉基银行 08/08 12:29