作者crywolfer (reflowyrc)
看板Foreign_Inv
标题[券商] 美国Fidelity开户
时间Mon Apr 4 02:36:16 2022
身分 F1 OPT NRA
3/10
网路申请表填写 Cash Management 和 HSA
网路申请表填写W8BEN
（系统上税务优惠国栏位只列出和美国有签约的数十国，没有台湾可以选）
3/11
系统通知资料不全户头被限制，去电询问W8BEN税务优惠国栏位空白，被要求去分行填写纸?
W8BEN写上台湾
3/14
二度去电询问纸本是否通过，被通知还要补上Reasonable Explanation Checklist 解释为?
有美国地址以及报税却选择NRA（解释F1 NRA 五年条款）
3/15
专员来电表示人工审核通过，户头移除限制
3/18
系统通知资料不全户头二度被限制，三度去电表示专门部门已经下班并且周末不上班
3/21
四度去电，被告知NRA的申请表一定要纸本不能用线上版本，二度跑分行写申请表
3/22
终於审核通过
结论：
Fidelity 有点无能 每通电话都一小时起跳
Schwab和TDAmeritrade NRA开境内户都一次文件寄去搞定
因为要开Schwab没有的HSA才特地开Fidelity
没想到被雷到
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 73.188.171.205 (美国)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1649010978.A.B33.html
※ 编辑: crywolfer (73.188.171.205 美国), 04/04/2022 02:38:12
1F：→ cityport: Fidelity的NRA一直都只能分行开户..网路教学都有说 04/04 02:40
2F：→ cityport: W8-ben每次都要解释美国地址..我当初都是去分行..很容易 04/04 02:41
3F：→ cityport: 税务优惠指的是treaty..没有才是对的..台美没有协议 04/04 02:41
4F：→ cityport: W8-ben这10年来都是分行填或是邮寄..没听过NRA可以线上 04/04 02:43
5F：→ cityport: 攻略要先看好呀 04/04 02:43
6F：→ peter98: 你自己的问题不要乱怪券商 这不是Fidelity而已 你是NRA 04/04 05:00
7F：→ peter98: 很多银行帐户都是要到分行才能开户 酸Fidelity无能前先 04/04 05:00
8F：→ peter98: 想想自己有没有做功课 04/04 05:00
9F：→ crywolfer: 无能的点是3/11第一次打电话他们客服也不知道 过一整 04/04 06:22
10F：→ crywolfer: 个星期第四次打电话才终於有客服知道原因 04/04 06:22
11F：→ crywolfer: 我也跑了我的分行两次 分行经理比客服更不知道为什麽 04/04 06:25
12F：→ crywolfer: 我功课做不多 他们员工也不用误导吧 分行还一直要我填 04/04 06:26
13F：→ crywolfer: W9了事 04/04 06:26
14F：→ crywolfer: 就算一定要填纸本 分行行员还找了20分钟打了超多电话 04/04 07:00
15F：→ crywolfer: 才找到HSA的pdf印出来 几乎根本找不到纸本申请书 04/04 07:00
16F：推 BNYMellon: 好奇为什麽想开富达，有什麽优势吗？ 04/04 08:59
17F：→ crywolfer: 因为想开Health Savings Account，公司给的太难用而且 04/04 09:33
18F：→ crywolfer: 手上的嘉信和TDA都没有HSA 04/04 09:33
19F：→ peter98: 正常 很少人懂为什麽住美国一年多了还是NRA 就跟你去问 04/04 09:48
20F：→ peter98: 台湾人 问它们外籍人士拿台湾永居的条件是甚麽 10个台湾 04/04 09:48
21F：→ peter98: 人有9.99个答不出来 04/04 09:49
22F：→ peter98: 富达的好处是不收organization fee阿 ETrade/C.S./TD这点 04/04 09:53
23F：→ peter98: 根本上 Robinhood也不收 但是NRA不能开R 哭哭 04/04 09:53
24F：→ peter98: 跟不上* 04/04 09:53
25F：→ peter98: reorganization fee* 04/04 09:54
26F：→ crywolfer: 对 一般客服不知道 但是把我的account放上restrictio 04/04 11:50
27F：→ crywolfer: n的risk management team明明知道却不写上限制原因也 04/04 11:51
28F：→ crywolfer: 不当客服对口（无法转接给他们）这点真的让我好烦 04/04 11:51
29F：→ crywolfer: 然後富达还有另一个好处是可以买ETF碎股和推出几款0手 04/04 11:55
30F：→ crywolfer: 续费的共同基金 04/04 11:55
31F：→ pwseki206: 富达在债券、碎股方面蛮有优势的，以前评估过。不过现 04/04 13:40
32F：→ pwseki206: 在NRA也可以用CMA了吗？记得外国人好像会被限制的样子 04/04 13:40
33F：→ crywolfer: 我最後开好的CMA没有限制 倒是我的目的HSA有限制 04/04 21:01
34F：推 yay0909: 老实说客服不熟NRA正常，Fidelity是美国公司且绝大部分 04/04 21:52
35F：→ yay0909: 客户是美国人，去精通NRA的规定对他们工作没有太大好处 04/04 21:52
36F：→ yay0909: ，就像你到台湾券商去开外国人帐户，客服恐怕也不会太懂 04/04 21:52
37F：→ cityport: 富达有签证的NRA一直都可以在分行开户..我当年就是 04/04 22:23
38F：→ cityport: 富达以前是全白人客服..最近2年开始出现印度腔..所以~~~ 04/04 22:25
39F：→ cityport: CMA也是有签证就能开..B签要看行员..F/J/M签绝对没问题 04/04 22:26
40F：→ cityport: 富达投资只能给美国人或肉身在美国的开..其他国家只能开 04/04 22:27
41F：→ cityport: 伦敦的富达国际..包括台湾也是..除非你有签证+肉身飞美 04/04 22:28
42F：→ cityport: 富达的CMA光什麽都不用钱就很屌了..连国际汇款都免费 04/04 22:30
43F：推 yay0909: Fidelity CMA wire transfer 不用钱超棒的，已经默默使 04/04 22:43
44F：→ yay0909: 用无数次了，可惜网页介面不能加附言，一定要打给客服， 04/04 22:44
45F：→ yay0909: 最近的新宠是E*Trade checking ，一样国内外wire都不用 04/04 22:44
46F：→ yay0909: 钱，网页也能加附言，秒到帐一气呵成超方便 04/04 22:44
47F：→ cityport: 亿创分行太少..免手续费标的没有富达多..内部都是印度人 04/05 00:39
48F：推 yay0909: 分行数量对我倒不是什麽问题，我追求的是全网路操作的方 04/05 02:05
49F：→ yay0909: 便性，而且主要需求是CMA当作现金管理的hub，有免费wir 04/05 02:05
50F：→ yay0909: e 可以做大额现金调度/当日到帐是很大的诱因 04/05 02:06
51F：→ cityport: 亿创有自己的亿创银行..灵活度比富达TD好多了 04/05 02:29
52F：→ cityport: 嘉信汇款要手续费是致命伤 04/05 02:29
53F：推 deangood01: 之前相关经验是 可以网上填w8ben 然後他会在寄实体到 10/05 20:22
54F：→ deangood01: 你的地址签名 寄回去 就没问题了 (我打电话问客服他 10/05 20:22
55F：→ deangood01: 们真的一问三不知 只要你写w9...) 10/05 20:22