作者johneric (感染源)
看板Foreign_Inv
标题[心得] 美股定期定股 VS 台股定期定额
时间Sat Nov 13 11:41:31 2021
去年八月时，看到美金一直贬值，所以解除部份美金定存，投入美股。先开了复委托，然
後发现有定期定股，这整个很合我的胃口，无脑不用看盘，且手续费低於一般买卖，於是
设定每月三次的定期定股买入，只进不出
定期定股手续费是0.3%/4，
一般买卖手续费是0.35%/35，
应该没有人的手续费比我高吧？
会控制每次定期定股买入金额在1333美金上下，这就很像台股的定期定额。
以下是投入时间和持股
2020/08, AAPL, 480股, 15%报酬
2020/09, TSLA, 93股, 55%报酬
2020/12, AMD, 360股, 70% 报酬
2021/05, VOO, 60股, 6% 报酬
报酬皆有算入手续费成本，但不算入配息
AMD已终止换NVDA，其他继续扣款
定期定股好处：
1. 强迫资金进场，在场内才知酸甜苦辣。同时因为进场时资金很小，对於股价往下所产
生的压力也小很多。
2. 不用研究何时股价是低点或高点，定期定股追求的是平均报酬率，假设一个股票最大
报酬率是100%，我只要有40～50%就很满足。
3. 晚上都能12点前睡，不用看盘和操作，一切让系统自己来。
今年美股2月～7月如果没有定期定股，而像台股那样频繁操作，报酬率很有可能相当难看
。
去年11月有同时定期定额台股，台湾五十006208和台积电2330，每月各6～8万分三次投入
（最近是分六次投入）。
手续费是1万内1元，超过是28折
2020/10,006208, 8% 报酬
2020/10,2330, 4%报酬
报酬皆有算入手续费成本，但不算入配息
006208+ 2330的投入总成本跟AAPL是差不多的，而报酬差了一倍以上。
但有幸跟到航运股，才让台股的获利能远远大於美股。
虽然美股定期定股的手续费远大於台股的定期定额，但经过一年实验後，其绩效是能让人
接受的。
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1F：→ hungdino: 不是啊，你买个股然後说不用研究，不要来害人好ㄇ 11/13 11:58
美股定期定股的个股选项，国内券商是都有挑过的，并不是阿猫阿狗都能进清单。如果国
内券商的研究部门选股能力不可信，那还能相信谁呢。至少我认为自己的产业消息和动态
掌握是不如券商的。
※ 编辑: johneric (1.165.211.156 台湾), 11/13/2021 12:11:01
2F：→ TranquilityO: 券商是挑会有人买的...不是帮你筛选标的欸11/13 12:29
我的业务员都会丢他们的研究报告给我，我都会看。也同时会看每季earning call。看这
些报告，如果苗头不对再闪人也来得及。有这些专业现成的报告可看，为何还要花心思自
己去研究。
3F：推 boombastick: 买股票没有人规定一定要研究啊….我去年没研究买axp11/13 12:34
4F：→ boombastick: rdsb 都赚了啊11/13 12:34
※ 编辑: johneric (1.165.211.156 台湾), 11/13/2021 12:54:10
5F：推 bagaalo: 通篇只有voo符合论点 现在没在修正 当然获利都很可观 11/13 12:49
6F：→ bagaalo: 一旦修正 个股获利还站得住脚？11/13 12:49
美股2～7月有修正一波，一样照样扣款
7F：→ AllBlack: 个股不用研究 下去吧11/13 12:52
我说不用研究，是指看专业研究报告即可，不用花心思自己去研究产业。看个报告不用花
半小时
※ 编辑: johneric (1.165.211.156 台湾), 11/13/2021 12:56:28
8F：推 ErnestKou: 应该是美股相对台股不用频繁进进出出，不用盯盘不代表11/13 12:56
9F：→ ErnestKou: 可以不用看盘无脑买进并持有 11/13 12:56
是这样没错，应该是我说词太浮夸了些
※ 编辑: johneric (1.165.211.156 台湾), 11/13/2021 12:59:23
10F：推 Latte7: 有点奇怪的策略，券商报告可信度有多少？ 11/13 12:59
我主要用yahoo财经看盘，同时会有个股的文章和报告，其实预测未来获利的报告内容大
多差不多。看国内券商的报告方便，因为他们最後会整理成一个表格。而看yahoo财经，
则需要看完整篇文章
※ 编辑: johneric (1.165.211.156 台湾), 11/13/2021 13:10:39
11F：推 gundam00: 看完报告买这四只 这报告可以丢掉了吧？ 没看报告 只要 11/13 14:54
12F：→ gundam00: 有汇款过去就入手TSLA 绩效93% 成本就每次电汇费500台11/13 14:54
13F：→ gundam00: 币 听完还要定期定股吗？ 11/13 14:54
我不是重压派的哦，投资本来就是各种方式，
定期定股让晚上不用花太多心思在美股才是最大的重点。
※ 编辑: johneric (223.141.53.39 台湾), 11/13/2021 15:13:03
14F：推 hungdino: 这篇文的策略问题在於「定期定额」+「个股」不太合 11/13 15:27
15F：→ hungdino: 定期定额追求平均报酬，搭配可以预期长期向上的大盘11/13 15:27
16F：→ hungdino: 可以赚到市场的平均报酬11/13 15:27
17F：→ hungdino: 但若是搭配个股，某个个股现在看起来很强势，用定期定 11/13 15:27
18F：→ hungdino: 额建立很大的部位 11/13 15:27
19F：→ hungdino: 若一夕之间崩跌不复返，定期定额也救不了你。11/13 15:27
20F：→ hungdino: 反正赚钱赔钱的是自己的事11/13 15:27
21F：→ hungdino: 你如果确定自己的作法可以赚一辈子 11/13 15:27
22F：→ hungdino: 也没什麽理由一定要换策略啦 11/13 15:27
不认为这投资策略可做一辈子，但至少目前可行
我年纪轻，所以目前选择风险和报酬大的
等年纪大了，应该就会转做风险和报酬小的。
23F：→ roserule: 板上的大大们 不要把这版变成“指数投资版” 好吗？ 原P11/13 15:33
24F：→ roserule: O六只标的 只有指数标的没被碎念……何必呢？11/13 15:33
25F：推 fancydick501: 你看好某家公司长期表现的话 定期定额买并没有不妥11/13 15:39
26F：→ boombastick: 把自己的投资哲学硬套到别人身上没有意义的 11/13 15:42
是没关系，我喜欢听正反二边的意见，来加强不足处。指数投资波动小，所以我也有投。
而像尖牙股，波动也相对小，所以我选了AAPL。AAPL和VOO其实是我买成长股的保险。成
长股波动大，但我想年纪轻可忍受波动，所以我投了TSLA、AMD、NVDA之类的
※ 编辑: johneric (223.141.53.39 台湾), 11/13/2021 16:48:22
※ 编辑: johneric (223.141.53.39 台湾), 11/13/2021 16:52:12
27F：推 popolili: 推心得与策略分享，标得就随人变化罗 11/13 16:54
28F：→ Radiomir: 若觉得指数波动小, 其实可以指数+开杠杆, 也比个股好~ 11/13 16:54
我房贷已经开杠杆了，而美股无法也不想时看盘，还是以现股即可。
只有台股偶尔会开个融资。
29F：→ yurian: 单纯就命题来说 应该要有定性和定量的分析 然而你美股选 11/13 16:55
30F：→ yurian: 到的都是最近飙很多的 这跟你定期不定期定额不定额 根本 11/13 16:55
31F：→ yurian: 没有太大关系 然而比较的对象是台股的指数etf和2330(狂飙 11/13 16:55
32F：→ yurian: 後盘整了一整年) 11/13 16:55
33F：→ yurian: 所以基本上你的命题跟结论根本没有直接关系 如果你拿voo11/13 16:58
34F：→ yurian: 跟006208比那还比较算是一个有意义的比较11/13 16:58
35F：→ yurian: 不然这篇就是在晒说『我很会选股唷看看这报酬』的文章而11/13 16:59
36F：→ yurian: 已(这些标的是真的都不错)11/13 16:59
很遗憾你焦点放在报酬数字上。一年前，没有人能准确预测台股或美股的走向，更不用说
个股的涨跌。我选了AAPL，当时美股市值第一，和台股市值第一的台积电。指数投资选了
VOO和006208这二个相似性质。台股定期定额的回测报酬网路上一堆，但美股的定期定股
呢？这板上的定期定股文章实在太少，我就贡献自己一年来的操作，有点实验性质，给想
投资者另一种选择和看法。
37F：推 MiGar: 猴子射飞镖选股的说法有听过吗？券商选的股票根本不能不代11/13 18:51
38F：→ MiGar: 表什麽11/13 18:51
我券商的定期定股的选项有60档个股/60档ETF，其中不乏一年来还是走跌的，猴子要射中
走涨股票的机率要不要算看看？
39F：→ willism: 你付券商多少钱拿投资分析？免费的就基层菜鸟的工作报告11/13 23:07
40F：→ willism: 而已，因为这种报告砸钱，我也是佩服万分11/13 23:07
41F：→ willism: 券商选美股定期定额标的，肯定是用成交量选的，为啥？11/13 23:09
42F：→ willism: 交易量大，券商才会赚钱啊...11/13 23:09
43F：→ willism: 券商选的是能收大量手续费的标的；投资人做多，要的是会 11/13 23:12
44F：→ willism: 涨的股票，两者没啥关联 11/13 23:12
只用成交量选，你百分百确定？正如上面所说，60档个股/60档ETF，不少是成交量低的。
其实也没有砸钱，因为定期定股的好处是一开始不用放很多钱进去，想停随时可停，投资
一样都操之在己。所以我不只看券商的报告，英文版的个股文章也是会追踪。
45F：推 persionbird: 一般来说不会用复委托买那麽多个股，今天你要全砍的 11/13 23:29
46F：→ persionbird: 话手续费爆贵，长期经验也没有哪一个各股会长期往上 11/13 23:29
的确没有人能保证个股长期向上，但也没人能保证个股长期只会往下。定期定股的好处是
给只开复委托的人能小量试单，其手续费还在接受范围内。指数投资跟个股投资二派的论
点差异很大，可能你的长期是抱10年以上，个股长期可能就是指一年以上。
47F：→ kylie720: 丰存股买跟卖跟算命一样,现在维修进不去印象卖是当天八11/14 00:28
48F：→ kylie720: 点要挂单.以TSLA的波动用复委托买一股手续费都够了11/14 00:29
49F：→ kylie720: 还是说永远都不卖的存股 11/14 00:30
我不是用丰存股，没有你说的问题。盘中随时可卖
50F：→ xatm092: 券商挑的个股都是近期新闻上最会飙，热度最高的个股，讲11/14 02:08
51F：→ xatm092: 一个你听都没听过的公司，你敢买吗？另外不会涨不会飙的 11/14 02:08
52F：→ xatm092: 股票，那可能吸引的到一窝蜂追高的韭菜？11/14 02:08
60档股票和60档ETF 都是有上新闻的，你确定？只会涨只会飙真的确定？里面的股票可能
也很多人没听过
53F：推 ErnestKou: 微软的线图拉出来看，不说我还以为是哪只杠杆ETF勒 11/14 08:12
代表市场看好微软未来的发展，由其是云端，所以目前给了市值第一的尊重。但拉长五年
来看，AAPL和MSFT的报酬差不多，
※ 编辑: johneric (1.165.211.156 台湾), 11/14/2021 10:27:34
54F：推 persionbird: 我没有反对买个股，只是觉得用复委托定期定股的方式11/14 18:55
55F：→ persionbird: 蛮奇怪的。手续费，买卖的成本都远高於外国券商。买 11/14 18:55
56F：→ persionbird: 个股通常交易的频率也会比较高（你自己文中也有砍AMD 11/14 18:55
57F：→ persionbird: 换NV) ，还有报价点差的问题，除非真的觉得很不想自 11/14 18:55
58F：→ persionbird: 己汇款去国外，不然我只想到可以在资金极低就先进场 11/14 18:55
59F：→ persionbird: 这个优点11/14 18:55
定期定股让我可小量试单，而我设定策略上定期定股至少要跑半年以上。另外复委托在处
理税务时比较方便。AMD还没卖出，只是终止扣款，改换买NVDA。我大概会等到帐户没美
金扣了、财报不理想、或台积电的领导地位被追上了，才会把AMD卖出。我新设定的NVDA
是每月5/15/25买5股，虽然目前股价是历史新高，但还是试试看。
我用的券商已经是即时报价了，所以没有报价点差的问题。以前报价延迟15分钟时，也能
看着yahoo财经或富途牛牛的价位交易。举个例，之前有买NIKE，证券商的软体是显示价
格150，但即时是151上下，我在券商立即选择151卖出，卖出价格也是151(但此时券商价
位还在150上下)。以前报价虽然延迟，但交易仍然是即时的。
能在资金极低就入场这优势就满好的。假设一位年轻人每月只能存1万台币（300～400美
金），且想投资美股，会建议等他存到28万换成美金入场，或是马上进场？现在好像永丰
丰存股低消是1美金？年轻人最大的优势是时间，不去利用太可惜。
※ 编辑: johneric (1.165.211.156 台湾), 11/14/2021 23:51:32
60F：推 winth: 丰存股取消低消了. 11/15 19:02