作者skasia886 (sparkkill)
看板Foreign_Inv
标题[请益] 关於配息这件事
时间Wed Oct 13 21:45:00 2021
有关股票或ETF配息这件事
对於年轻资产累积期间
不应该以配息为主要考量
而是以资本利得
就算有配息 也应该要股息再投入
来累积自己的资产
这部分没甚麽疑问
但是到了未来即将要退休时
如何获取稳定现金流 大致有两个方式
一个是购入会配息的股票或基金
一个是透过提领率 每年定期提领固定比率的金额
这两派有各自拥护者
有些人认为配息只是左手配右手
自己之前这麽认为
未来自己退休也要采用提领率方式
但是今天自己算一下
发现假如一档ETF有分累积型跟配息型
以5000块作为生活费(举例)
一个透过配息 一个透过卖出部分部位
https://i.imgur.com/iwnpHCK.png
不考虑税务、手续费
10/3填息後 有配息的反而最後净值比较高
貌似配息型比较好
毕竟利用提领率 卖出部分部位後 代表以後上涨也少了一份
以现实举例来说 资产累积时期透过VWRA这样累积型ETF或者使用DRIP计画来累积资产
退休则将VWRA转为VWRD 透过配息来维持现金流
这样持有VWRA 然後固定提领(卖出)还好
我有什麽地方没去考量到吗?
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 36.232.60.4 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1634132704.A.B20.html
※ 编辑: skasia886 (36.232.60.4 台湾), 10/13/2021 21:45:48
1F：→ avigale: 9块涨到10块，涨了11.11%；10块涨到11块，只涨了10%。 10/13 21:49
2F：推 tomap41017: 累积型10到11是涨10%；配息型9到10是涨11.1111% 10/13 21:50
3F：→ tomap41017: 所以45000*10%+5000=54500 10/13 21:51
4F：推 xu3wu0fu6: 幸好你有发文... 10/13 23:24
5F：推 SweetLee: 没看推文我还真不知道你在讲什麽 原来是国小数学问题 10/14 05:08
6F：推 heavenbeyond: 都玩美股了，为什麽还会有[配息是左手换到右手]这种 10/14 05:19
7F：→ heavenbeyond: 智障的说法？你要不要查查看美股有多少公司在过去20 10/14 05:19
8F：→ heavenbeyond: 年来，股息不断成长股价也不断成长的？ 10/14 05:19
9F：→ heavenbeyond: 美国大哥不是乱叫的，股息连续20年以上成长的优质公 10/14 05:19
10F：→ heavenbeyond: 司比比皆是。反观鬼岛，要找一家股息连续五年成长的 10/14 05:19
11F：→ heavenbeyond: 公司可能都找不到，所以鬼岛很适合[左手换右手]这种 10/14 05:19
12F：→ heavenbeyond: 说法。 10/14 05:19
13F：推 howhower: 配息是别人决定何时领、领多少，还要被扣税，不配息是 10/14 07:28
14F：→ howhower: 自己决定，你说哪个比较好呢 10/14 07:28
15F：推 efrahiee: 真的，美股不能说是左手换右手。 10/14 08:19
16F：→ efrahiee: 美股是左手换右手再扣30% 10/14 08:19
17F：→ ffaarr: 股息成长股价成长跟配息是左手换右手根本不冲突啊。 10/14 08:19
18F：→ ffaarr: 莫迪尼亚尼-米勒定理，当然是看美股而台股非得出的结论 10/14 08:24
19F：推 ck326: 美国人卖股(有赚的话)会被课很重的资本利得税，所以不卖股 10/14 08:25
20F：→ ck326: 能有现金流对他们(尤其退休人士)来说很重要，也就是配息 10/14 08:25
21F：→ ffaarr: 都作美股了，应该知道在美国税很重的情况下，很多企业选择 10/14 08:28
22F：→ ffaarr: 不发股利反而对股东更有利。 10/14 08:29
23F：→ ffaarr: 短期来说资本利得税是很重，但股息税也没有很轻。 10/14 08:30
24F：推 mackdaddy: 推哆啦王正解 10/14 08:38
25F：→ yu830913: 推哆啦王，某楼根本搞错，股息成长跟左受换右手是两回子 10/14 08:45
26F：→ yu830913: 事情，一家公司连续20年成长，跟配不配息又没关西 10/14 08:45
27F：→ yu830913: 也有公司不配息但年年成长阿 10/14 08:45
28F：→ ffaarr: 刚看了一下美国人长期持有，资本利得税率和股息税率是一样 10/14 08:48
29F：→ pwseki206: 虽然Heaven说的可能有待商榷，但的确，美国公司配息稳 10/14 09:42
30F：→ pwseki206: 定度真的完爆台湾公司。当台湾财经媒体动辄拿连续几年 10/14 09:42
31F：→ pwseki206: 配息说嘴时，他们可能不知道美国有那种20、30甚至40年 10/14 09:42
32F：→ pwseki206: 以上增加配息的股息贵族。所以即便美国股息税极高，但 10/14 09:42
33F：→ pwseki206: 我也愿意用这样的代价作为交换。 10/14 09:42
34F：→ XDDDpupu5566: 美国人有Qualified dividend税率最多20% 10/14 10:37
35F：→ XDDDpupu5566: 研究过再来嘴 10/14 10:37
36F：→ ffaarr: 是啊，1年以上资本利得税也是最20%。 10/14 10:53
37F：→ ffaarr: 但同样提领一万元，股息是1万元，卖股不会一万元都是利得 10/14 10:55
38F：→ ffaarr: 相对而言，拿股息在税上面还是比较吃亏的。 10/14 10:55
39F：→ ffaarr: 这还只考虑提领阶段，在累积阶段高股息白白交了很多税。 10/14 10:59
40F：推 jumbotest: 请问怎麽查询美国人买美股的资本利得及股息税呢 10/14 12:27
42F：→ Risperidone: 绝对找得到配息不错，而且还有成长的美股 10/14 13:25
43F：推 tomy10417: 配息率如果太低太高都不适合 10/14 13:26
44F：→ Risperidone: 让我觉得退休不是梦...^_^ 10/14 13:26
45F：推 banque: 美股近几年有些公司除了配息外 也透过股票回购来推高股价 10/14 15:16
46F：推 like1259: 根本两件事的东西拿来嘴人.... 10/14 15:38
47F：→ slchao: 一个简单的误会, 吊出各种高手讨论, 很赞 10/14 16:41
48F：推 a3456777: 我有个疑问，配息後上涨的股价要跟没配息上涨的股价一 10/14 16:59
49F：→ a3456777: 样，才能称配息为左手换右手吧？那会不会配息完缩水的 10/14 16:59
50F：→ a3456777: 股价反而更吸引人购买，使得股价上升的幅度比完全不配 10/14 16:59
51F：→ a3456777: 息来得高呢？ 10/14 16:59
52F：推 Capufish: 10元配9元，涨1元，涨100%喔 10/14 17:54
53F：→ Capufish: 没配息，涨1元才10%而已呢 10/14 17:54
54F：推 weitso: 请问各位前辈 美股配息 是从股价直接扣除？还是公司额外 10/14 20:57
55F：→ weitso: 支付股息呢？ 10/14 20:57
56F：推 kitten123: 股票ETF会扣除，债券ETF不会 10/15 03:33
57F：推 SweetLee: 可能有人把"左手换右手"认知成是负面的东西吧 才会反对 10/15 05:41
58F：→ SweetLee: 左手换右手的说法 10/15 05:41
59F：推 SweetLee: 如果哪天他认知反过来'左手换右手"是好事的 又会呛说美 10/15 05:44
60F：→ SweetLee: 股是左手换右手 台股根本没资格称得上是左手换右手 10/15 05:44
61F：→ SweetLee: 这就是心中成见太重 不能理解凡事都有正面反面 10/15 05:45
62F：→ SweetLee: 成见太重也不是全不好 就是要被动投资很难 10/15 05:46
63F：→ ffaarr: 不管是股票还是股票ETF、债券ETF都是公司或基金发，但市场 10/15 07:08
64F：→ ffaarr: 上会自动把股价扣掉。 10/15 07:09
65F：推 bigair888: 可以直接买权值股，像可口可乐之前价格就很不错 10/15 08:53
66F：推 a125wind: 感谢分析 10/15 11:26
67F：推 weitso: 谢谢哆啦王答疑 10/15 12:58
68F：→ levirrrrr: 台湾人买美股当然是找股息低的 10/16 07:28
69F：→ levirrrrr: 跟成长不成长无关，就是税的问题 10/16 07:29
70F：→ levirrrrr: 不然板上就不用那麽多讨论免税标的跟英股的 10/16 07:30
71F：推 tr000064: 配息就是左手换右手阿 某楼崩溃什麽 10/16 20:29
72F：→ KCKCLIN: 一般讲的投资报酬率有包含配息吗 10/17 17:51
73F：→ seanidiot: 整包一起算吧，不然除息当天如果收盘价刚好是除息後的 10/24 23:27
74F：→ seanidiot: 价位不就变负报酬了？ 10/24 23:27