作者esek (感恩~~~我生命中的贵人)
看板Foreign_Inv
标题Re: [请益] TD W8-BEN过期被预扣28%总售出金额
时间Tue Aug 3 14:27:21 2021
希望我是W-8BEN过期而被预扣的最後一个笨蛋！
由於我的神经大条，
最近才经由对帐单发现，我从2017年开始就被券商预扣28% BACKUP WITHHOLDING
至今被预扣的总额约14000镁......(已跟老婆自首....)
写信问TD後得知就是W-8BEN文件有异常，请我更新相关文件，
看起来是可以拿回今年的预扣金额，
不过去年之前的预扣由於已经上缴IRS，
所以我只能直接向IRS洽询，看要怎麽补件.....
目前静待IRS回信中，
後续有什麽消息再上来更新。
重要：
1.一定要更新W-8BEN文件。
2.确认帐户是「Foreign Individual」而不是「Individual」。
3.偶而要巡历史对帐单。
※ 引述《XXXGREEN (有问题)》之铭言：
: ※ 引述《opie (giddy)》之铭言：
: : 您好,最近TD有个新的W-8BEN表,下面有个框框,
: : 标题叫Affidavit of Unchanged Status (if applicable)
: : 请问签了之後,是不是原则上W-8BEN表就没有过期的问题呢?
: : 谢谢
: : Affidavit of Unchanged Status (if applicable)
: : Under penalties of perjury I declare that I have examined and signed the above Form W-8BEN and that the information and certifications contained therein remained the
: : same and unchanged for the period beginning January 1, 2018 (or later account opening date) to the present, and were true, correct, and complete during that period.
: : Signature: _________________________________________________________
: : Signature Capacity: _________________________________________________________
: : Please fax all requested paperwork to 866-468-6268 or attach to an email through the Secure Message Center. If mailing is preferred, send original W-8BEN to
: : the address in the upper right hand corner.
: 按W-8Ben状态据以采取不同预扣税，是券商的责任。
: 如果您的W-8ben过期，但券商没注意还是按外国人身分处理税务，才是错误，
: 加签这部分只是券商要撇清在您没及时更新W-8BEN期间万一有甚麽责任而已。
: 至於因W-8过期以致资本利得被券商预扣28% BACKUP WITHHOLDING
: 券商按法规做事没有任何错误，退款不可能，税金是要上缴IRS的又不是券商自己赚，
: 但券商有义务於翌年提供1099表格列出预扣明细，透过报税取回预扣税金是绝对没问题的
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 60.249.9.184 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1627972043.A.CDC.html
※ 编辑: esek (60.249.9.184 台湾), 08/03/2021 14:29:07
1F：推 pttccbbs: 这大概6个月，会有人自首一次 08/03 14:33
2F：推 patric1224: 好衰，一堆人再推海外券商，遇到这种一次就觉得宁愿 08/03 18:41
3F：→ patric1224: 复委托。看到这篇才知道海外券商可能还有这问题，谢 08/03 18:41
4F：→ patric1224: 谢。 08/03 18:41
5F：推 azure0920: 行事历要设好 08/03 19:16
6F：推 awss1971: FT IB登入时都会提醒W-8Ben过期...TD没提醒还是都没登入 08/03 19:35
7F：→ darkMood: 没差，都是有钱人。 08/03 20:04
8F：推 ggman2: 都用app 会有提醒吗 08/03 20:12
9F：推 allme: 是否只具有台湾国籍，就不用填写W8-BEN? 08/03 20:53
10F：→ esek: TD有提醒，但当下没立刻更新W8，後来就没有後来了 08/03 20:56
11F：→ factest: TD会寄信通知呀，最近才更新完 08/03 20:57
12F：→ esek: 平心而论，是自己的问题比较大，券商算已尽告知义务 08/03 20:58
13F：→ factest: TD跟嘉信，现在都能E化更新W8-BEN了，比以前方便 08/03 20:59
14F：推 z22744388: 都要填 申明国家身分 没提交 因为未知 就会预扣 避免 08/03 22:04
15F：→ z22744388: 美国人逃税 08/03 22:04
16F：推 tomap41017: 有钱人感谢贡献美国国库 08/04 01:39
17F：→ dapple: 应该是资产太多才会被扣三年还没发现吧 08/04 03:53
18F：推 akuo007: 所以2017~2020年的WITHHOLD就拿不回来了吗? 08/04 08:21
19F：→ wushihyen: W8-Ben是给所有NRA身分的人填 只要不是美国税务居民都 08/04 08:43
20F：→ wushihyen: 要 08/04 08:43
21F：推 mickl8101: 投资英股etf 应该没这问题？ 08/04 10:49
22F：→ nijawang: 上周线上更新TD W8-BEN，结果客服说不接受线上签署！？ 08/04 12:05
23F：→ nijawang: 要我填好印出签名後再回传…然後才审核通过。 08/04 12:06
24F：→ factest: 只要非美国税务居民，都要填w8-ben，不然卖出时会被课税 08/04 15:14
25F：→ paimin: 复委托没更新也一样 08/04 15:44
26F：推 z22744388: 跟投资什麽没关系 因为这是美国税法要求的身份申报 08/04 16:46
27F：→ z22744388: 金融机构有意义要对投资人要求提交w8 没有提交就要预 08/04 16:46
28F：→ z22744388: 扣投资金额的% 08/04 16:46
29F：推 peterkan: TD大概半年前就会一直通知. 08/04 17:35
30F：→ Risperidone: 感谢你的提醒跟分享 08/04 17:45
31F：推 a77881234: 这种东西本来就要自己注意，结果有人笑说用海外券商的 08/05 01:07
32F：→ a77881234: 人都会碰到这种问题所以不如给国内券商券商爽收你手续 08/05 01:07
33F：→ a77881234: 费，你如果连这种基本功课都不做就乖乖给别人收手续费 08/05 01:07
34F：→ a77881234: 吧 08/05 01:07
35F：推 Robben: 缴手续费请复委托帮你管 08/05 13:03
36F：推 archung: 投资者不论台湾或海外，每个月至少一次检查对帐单和帐户 08/06 10:52
37F：→ archung: 是基本原则 08/06 10:52
38F：→ archung: 到底跟复委托或海外券商有何关系？如果基本原则都做不到 08/06 10:54
39F：→ archung: 跟本不适合投资 08/06 10:54
40F：推 x4base: 请问 Foreign Individual 是哪里？ 是「My Profile -> 08/09 17:28
41F：→ x4base: -> Personal Information -> Account type」吗？ 08/09 17:28
42F：→ x4base: 假如不是Foreign Individual 要去哪里改 会怎样？ＸＤＤ 08/09 17:29
43F：推 joe777: 明年报税的时候把被预扣的钱一起申报回来就好了，我之前 08/11 17:43
44F：→ joe777: 也是一样後来申报他会退还给你没问题不要害怕 08/11 17:43
45F：推 joe777: 不需要跟Iris询问！先更新你的外国人身分资料，正常报税 08/11 17:45
46F：→ joe777: 即可 08/11 17:45
47F：推 volkyrie: 每年生日月我都会固定巡券商有没有要update 08/11 23:55
48F：推 jackcomtw: 我每天都会对帐，根本不可能发生这种事情 08/12 23:42
49F：推 joe777: 最近申报的期限从五年缩短成三年更新 08/13 17:49