更新分享 IB 的情况 最近因为 IB 取消帐管费，本来已关户的我又重开一个 这次直接开的是联名帐户，我为第一持有人，第二持有人为中国籍 开户过程中审批 W-8 form 也是出了点 bug 所以搞了一星期多 一、开户阶段： 1. 居住地址证明： 开户时提供的是电子化租房合同（在 APP 中签署），不被接受， 要求有手写签名，可以把电子合同列印出来双方签名，但我懒得 麻烦房东，於是改提供居住证正反面 2. 身份证明： 中国汽车驾照（上面也有与居住证一致的居住地址） 3. 第一国籍： 台湾 （但除此之外没填其他和台湾有关的资讯） 4. 税务身份 & 税务编号： 选择中国，填写中国 T 开头税务编号 二、确认税务优惠 在以上开户文件审批完後，IB 又发信来说我不符合中美 10% 税务优惠资格， 原文如下： ▂▂▂▂▂ FATCA 税收协定通知 通常，非美国纳税人需就其在美国投资所获的股息、利息或其他投资收入 缴纳税率为30%的美国预扣税。但如您是与美国有税务协定之国家的居民， 则您可享受一定的税率优惠。在您最近一次提交给我们的税务表格上，您 申请享受美国 - China所得税税务协定的优惠待遇。然而，在对您账户的 常规检查中，我们注意到您在Taiwan (Republic of China)有居住地址。 除非您向我们提供以下信息，否则根据美国税法规定，我们不能对您应用 美国 - China所得税税务协定下的优惠税率： (i) China签发的有效身份证明（如护照或驾照）以及 (ii) China的有效地址证明件（如银行对账单）或 (iii) 就您为何能享受税务协定优惠的合理解释 要获得最快速和高效的处理，请登录“账户管理文件上传”页面提交您的 文件。如您不再具备享受美国 - China所得税税务协定优惠的资格，请尽 快通过我们的网站登录账户管理并更新您的税务信息。您可在设置/账户 设置/账户信息/ i 图标/更新税表下的个人信息页面更新您的税务信息并 提供必要的纳税证明。 ▂▂▂▂▂ 经与上海中国盈透办事处电话沟通後，得知以下： 1. 过去地址证明是接受驾照的，至少我 2017 年帮中国籍友人开户时用过 ，是被承认的，现在不行了 2. 中国核发的居住证，不会被承认为居住地址证明，驾照也不行，T 开头 税务编号他们竟然说查不到 （还说各家券商 W-8 互相不通，所以税务的认定就以券商说的为准吧） 3. 去中国境内银行把居住地址更新，再申请打印银行流水，据他说银行流 水单上会显示地址，我没时间去折腾，但没有水电煤帐单的租房族或住 宿舍台干可以尝试 4. 尽量不要在 IB 个人资讯中加上一个非中国境内的邮寄地址，根据以往 经验和电话询问，IB 好像本来就不会寄什麽纸本文件，都是电子化作 业，所以加了台湾地址在此，反而会让 IB 怀疑你现居地 （要拿掉可能会令人不爽，但是居然可以因此不用再提供别的地址证明 文件？） 目前是按照以上操作，但还未进行注资和投资，所以也还没有实际扣税情况可以 分享，仅供有相似情况的版友做参考吧，如发现有资讯错误或更新会再修文~ ※ 引述《babylon297 (猫屎)》之铭言： : 来回报一下 TD 的状况。 : 在提交修改 W-8 form 并收到更新成功通知後，又在 Messege Center 发信问客服确认 : 修改方法：直接在网页上点击 Manage W-8BEN 修改 : 注意线上填写过程和直接提交填好的表格可能有一点点不同，我感觉没做什麽就成功了 : 现在回顾我填好後产生的表格 : 首先，将永久地址为中国现居地址 : 为避免麻烦，我填的是和嘉信那边认证的永久地址一样（其实已搬） : 但 TD 并没有又要我提供证明，所以就这样吧 : 邮寄地址还是台湾，不用去改 : 然後， : Part II Claim of Tax Treaty Benefits (for chapter 3 purposes only) : 9 I certify that the beneficial owner is a resident of __________ (填 China) : within the meaning of the income tax treaty between the United States and tha : t country. : 填完送出，中间会问你是否此次提交内容与之前一样，我选否。 : Messege Center 讯息 : 我的提问内容： : Hi, : I've successfully updated my W-8 form recently, and i have also claim that : I am resident in China now, actually I've lived in China since 2016. : You just noticed me that W-8 is valid, but I hope to confirm that whether : I'm now have 10% rate of withholding tax or not. : If not, I need to know how to meet the requirements. : Thanks. : 今天收到回覆如下： : Thank you for allowing me to assist you today. Our apologies for the delayed r : esponse. : Yes, you claimed the treaty with China making you eligible for 10% withholding : on US sourced income. : If you have any questions, or if we can be of any assistance, please click "Re : ply" to this message to write us. A representative will respond through your M : essage Center inbox. You can also call a TD Ameritrade Client Services represe : ntative at 800-669-3900. We're available 24 hours a day, seven days a week. If : you are outside the United States, please call 800-368-3668. : Kind regards, : Tax Services, TD Ameritrade Clearing : Division of TD Ameritrade, Inc. : 其实在此之前我已经把会扣股息税的标的转移到我中国伴侣帐户 : 所以实际扣不扣 10% 我得转回来才知道XD : 希望帮到有需要的人 : ※ 引述《babylon297 (猫屎)》之铭言： : : 标题: [心得] 台湾人居住在中国可享有美股10%股息税率 : : 时间: Fri Jan 22 18:07:59 2021 : : 因为是和嘉信客服纠缠了很久得到的成果，就小小分享一下 : : *此篇只对真实居住在中国的台湾人有用 : : 帐户持有人身份条件为 : : 1. 国籍：台湾 : : 2. 永久居住地：中国（需要中国地址证明） : : 3. 税务编号：填八码台胞证 : : 在嘉信 W-8 表格中 : : 第 9 项，本人证实受益人为 China 居民，下面那行英文空格也填入 China : : 第 10 项，特别税率及条件 : : 此栏请留空，不要自己填入 10% : : 提交之後，根据经验还要电话跟嘉信确认清楚： : : 1. 帐户是否已经享有 10%，如果改完一阵子後有股息入帐有扣税可以看一下变了没， : 现 : : 在嘉信是把 2020 整年扣的都退还後重新按 10% 扣给我 : : 2. 国籍是否正确，是台湾不是中国，如果国籍变成中国，你要有相应 18 位中国身份 : 证 : : 作为税号，不然帐户还是继续 30% : : （帐户持有人的国籍是在他们系统里才看得到，我们使用者在帐户资料页看不到，所以 : 要 : : 特别确认。） : : 3. 帐户持有人是居住在中国的台湾人，按照嘉信网页和中国的税务规定，台湾人的税 : 号 : : 就是台胞证，不是台湾身份证号码，如果填台湾身份证，就还是 30% : : 本来还想尝试 TD，理论上应该一样，但不同券商又要解释半天，有空再 try... XD : : -- : : 推 pttccbbs: 啊，太晚看到，不过感谢提醒 01/22 18: : 29 : : 是登出了吗XD : : → pttccbbs: 已经申请帐号 写台湾身分证了 终身30%课税Get 01/22 19: : 35 : : 这些资料都是能改的呀，前提是你有中国居住证明。我前几年还在台湾的时候就是用台 : 湾 : : 资料开户呀，是这几天才改成功的。 : : → onno: 比较好奇在中国怎麽汇款到美国券商，我中国朋友汇券商会被档 01/22 20: : 14 : : 他们有外汇管制，但管制的是汇出金额一年五万USD。至於会挡汇入券商的问题？此岸 : 很 : : 多人做美股中概股，我想这不成问题，关於怎麽 : : 汇出，中国人有自己的教学，我也研究过，但我觉得我用台币美金操作更方便，因为中 : 国 : : 人是不会有台湾帐户的，他们自己的办法是走香港，而香港开户对我门槛较高就没考虑 : 。 : : 版上也有很多台湾人开香港户的，所以~ 只要钱能出去，都OK！ : : → onno: 所以原po是住中国但是用台湾帐户汇去券商吗？我朋友是说限制 01/22 21: : 06 : : → onno: 的是换汇额度，可以换汇但汇到券商帐户会被挡 01/22 21: : 06 : : 我目前还是用台湾国泰世华外币帐户汇 TD，和版上主流一样。 : : 你朋友你叫他在中国本土的建行或工行申请香港分行帐户的「见证开户」，开好後银行 : 卡 : : 会寄给他并且有网银，连亲自去香港都不用。然後资金出去就 ex: 中国工行（换汇港 : 币 : : ）-香港工行-券商。可用的券商我随便举例啊，老虎就可以，而且老虎 IB 是香港花旗 : ， : : 还可以电子转帐，香港 to 香港这端可能不花什麽手续费。其他如果是中国人开的券商 : ， : : 这套应该都走得通，纯海外券商的话，反正钱都到香港了，随便出去啊，手续费多少而 : 已 : : XD : : 我之前甚至看到有支付宝入金的，但是台湾人没办法用，就不研究了~ : : 你也可以叫他上网自己百度，怎麽换汇汇出，教学很多啊（甚至比台湾人多，只是台币 : 不 : : 适用而已），甚至如果他在广东的话，自己人肉搬运去香港都可以XD : : 如果台商想要走香港出去也没问题，只是「见证开户」不对台湾人开放，你要自己去香 : 港 : : 开好。 : : 推 vyvian: 想请问是用什麽当作地址证明? 水电费帐单吗? 01/22 22: : 30 : : 我自己使用的方式是： : : 1. 租房合同 : : 我是用这个，租方姓名必须是自己，不需要像台湾去开英文地址证明。 : : 2. 中国驾照 : : 我帮我中国朋友办理时用了，台湾人有中国驾照的话可以问问看，因为中国驾照上 : 是 : : 有地址的 : : 其他文件如下应该可以，建议问客服後再准备： : : 1. 水电帐单 : : 如果你有纸本，因为我看他们现在没人在收信件，都在手机缴费，如果你是房主应 : 该 : : 可以联系水电公司拿到帐单 : : 2. 电信类帐单（家用宽带或手机费） : : 之前问过客服，但我问了联通营业厅说没在寄实体帐单的，而且帐单上也不会有地 : 址 : : 3. 房产证？ : : 推 cytochrome: 推推，但觉得如果是左脚看到搞不好会不爽XD 01/23 00: : 47 : : 我无所谓，因为我可能比他们更... （没事） : : 反正我分享这个和价值立场没关系啦XD : : → cytochrome: 感谢分享 01/23 00: : 47 : : → Dopaps: 请问中国籍10%、台籍30%，是美国的法规的关系吗？ 01/23 10: : 09 : : 推 iifz32: 租税协定 01/23 14: : 36 : : → hello21: 那中国大陆 要不要课税? 01/23 18: : 11 : : 如果你不是把所得汇入中国换成人民币使用应该无此问题？ : : 推 youga: 不能用但推分享 01/23 20: : 44 : : 推 chaoliu: 觉得有趣 01/23 21: : 45 : : 推 force543: FT可以吗 有中国永久地址就可以的意思？ 01/24 12: : 52 : : 「居住地中国就享有 10%」是嘉信的说法，我也是只用这个就办成功 : : 但本来有一位 J 大回文提出不同意见（他删文了@@） : : 他说「预扣税率 10% 是要满足中国居住+中国工作两个条件」，因为你需要提交的「纳 : 税 : : 人识别号」是一串 T 开头的号码，不是台胞证。 : : 详细资讯可浏览： : : https://reurl.cc/V3ElGy : : https://reurl.cc/e9EA0K : : 这个号码是如果你在中国是在合法公司工作，有交三险或五险，就应该会有此号码，可 : 以 : : 请你们 HR 或会计帮你查询，我自己目前也在请人查询。 : : 我认为 J 大所说的提供此 “纳税人识别号” + 中国居住地证明是更靠谱和通用的方 : 式 : : 。 : : 预扣税率 10% 是中美租税协定，不是券商规定，但是他们客服很可能都不太清楚台湾 : 人 : : 这种敏感的身份要怎麽处理，你需要花点时间沟通，基本上只要你的 W-8 合格，券商 : 就 : : 应该按照 10% 给你。 : : 推 a24626296: 感谢分享 01/25 10: : 17 -- ※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1626932139.A.40C.html 用不到的资讯您可以左转吧，我分享这方面资讯不表示我就很喜欢中国 要合法享有中美税务协定下的优惠，只需在中国有居住事实和纳税事实，为什麽要去 办身份证？ 我没出金过，但从 ACH & ACATS 来看 IB 联名户不行 嘉信我也办了联名，之前问客服说是可以和个人帐户互转 我个人理解是这样： 嘉信联名，两人的帐户名都是自己（帐户名「A小姐」，或帐户名「B先生」） ，所以对外应该是 A小姐 -----> A小姐的 TD Individual 所以可以转 IB 联名，帐户名称是「A小姐和B先生」，这样对外就只能转到同样帐户名是 「A小姐和B先生」的帐户... 所以现在不能设定和嘉信 ACH 我也在困扰 ※ 编辑: babylon297 (14.118.204.192 中国), 07/26/2021 09:59:28