作者bgouycrd (bb)
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标题Re: [心得]2019年度美股退税被要求补税处理心得
时间Thu May 27 00:16:19 2021
※ 引述《bgouycrd (bb)》之铭言：
: 这次申请2019年美股退税遇上疫情，所以2020年3月多就寄出资料，避免夜长梦多，没想
: 到没有拿到退税，反而被要求补税。奋斗六个月後，问题目前看来到一段落了。有感海外
: 投资资料不多，跟网友分享处理沟通的过程。
: (本次采用NEC退税方式)
: 2020/3~2020/10:
: 一般退税件寄出後，大概6~7月就可以在IRS网站查到进度。但这次只有一直显示「处理中
: 」，当时只觉得是疫情人力不足造成。结果在9月左右收到IRS来信，信中认为:IRS没有收
: 到「不可退税部分的税金」，要求我补缴并补上罚金，且罚金会每月不断增加至上限为止
: 。如果有异议，请来电或写信给IRS。
: 当下完全没头绪，第一个疑问是，身为NRA(非居民外国人)必须要被扣30%预扣税；也就是
: 说所有的收入在NRA拿到前，就必须要被扣走30%税金，NRA是没有机会逃漏税的。
: 第二个疑问是我的报表资料来源是1042-S，如果IRS认为没有收到税金，那怎麽会依据我
: 的报表，只要求补缴「不可退税部分的税金」呢？所有资料的来源1042-S，都是在已预缴
: 30%税金的前提计算出来的。
: 2020/10:
: 後来发现状况不对，赶快打电话给IRS。客服人员表示，系统查不到我的税金入帐记录，
: 但不知如何处理。所以先帮我冻结罚金累加，并请我询问1042-S提供者First Trade能否
: 提供进一步的缴税证明後，由我整理传真给IRS。
: 这下我被夹在IRS及证券商中间了，只好硬着头皮询问First Trade。一周後FT回覆可能是
: IRS人力不足，还没有入帐，请IRS再确认看看。我也只好把这踢皮球的Email传真给IRS，
: 并附上我的疑问。
: 2020/12:打电话给IRS，只告诉我收到传真了，但还没有看。最慢2021/1会有人看我的传
: 真。
: 2021/2:再次打电话给IRS，这次变成没有收到我的传真，请我改用寄信的方式。
: 一下传真一下寄信，听起来问题永远不会解决阿。於是过二天我决定再打一次电话试试。
: 这次退税分机全满占线。改拨其他问题的分机号码後，出乎意料的，客服员很有耐心的聆
: 听理解问题，并建议我将已缴税证明之1042-S报表重寄一次。她会注记重新Review我的报
: 税文件。於是我便将所有资料重寄一次。
: 2021/4:IRS网站进度为文件审查通过，待退税支票寄出。事情至此似乎是告一段落了。
: 心得:国际税务对美国人一样复杂，可能因为疫情原因，审查人员经验不足误判漏税。而
: 电话客服人员，每位的专业度/积极度/非母语友善度皆不同，纳税人只能多试几次碰碰运
: 气了。
更新後续。上周收到IRS的来信，原本以为是退税支票，结果竟然是欠税紧急通知。当下
再次上IRS网站查询，查询结果仍然显示退税支票已寄出。综合以上二点，我欠IRS税金的
同时，又可以拿到退税支票?摸不着头绪的我只好再次打电话给IRS，这次因为「事态紧急
」，欠税信上附有多国语言说明，可以打有同步翻译专线申冤了。
经过约50分钟的等待，要求专员提供中文翻译後，就进入像二国总统对谈的双语翻译模式
。
IRS专员:「请问您有缴税扣款帐号的困难吗?」
我:「不是，我是NRA身份，我所有的税都是预扣30%，我实在搞不懂为什麽会收到IRS的欠
税通知。」
口译员:（翻译前发出理解的阿一声，深具同理心翻译中...）
IRS专员於是要求提供基本资料查询中。
IRS专员:「我查你三月份有寄出一份文件，里面是不是有遗漏？」
我:(心中嘀咕，怎麽每一出事就先怀疑纳税人缺件?）「并没有，欠税的问题已经从去年
十月谈到现在了，三月份寄出的文件，是基於一月份IRS电话专员的建议而提出，其中包
含我所有的税务文件」
口译员：(精准的翻译，连我抱怨的语气都翻成英文）
IRS专员:「我刚查你的退税支票已经寄出了，没有问题。如果你还没有收到支票，可以现
在提出重发支票需求，但目前发送中的支票会立即作废。或是你也可以选择继续等待现有
的支票送达。」
我：「那我收到的欠税通知是怎麽回事？」
IRS专员：「那个不是欠税通知，是CPXXX通知。通知你已经可以退税了。」
我：「不对，我收到的是CPYYY通知，跟你说的不一样」（心想我英文没那麽烂好吗）
口译员：(加重语气，告诉IRS专员到现在双方还是miss掉，没有任何交集）
IRS专员:「CPYYY通知是在CPXXX通知前三天寄出的，请以CPXXX通知为主」
我:「了解，我会等待支票」
心得:
1.IRS专员感觉边质疑纳税人，然後等纳税人答辨的同时边查资料，我回的好累。
2.有了专业的口译员真是倍感亲切，能够排除语言的困难询问IRS。口译员最後告诉我他
是从中国来的，那时退税的支票最长会等到二个月，请不用担心。人真的超好阿。
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1F：推 ruve: 推，感谢分享 05/27 01:27
2F：推 nightben: 多谢分享 05/27 03:22
3F：推 boogieman: 推分享 05/27 05:20
4F：推 wade00123: 真是场漫长的抗战 辛苦了 05/27 08:15
5F：→ wade00123: 感谢分享 05/27 08:15
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8F：推 benjamin6: 推分享 05/27 11:04
9F：推 matus: 请问一下 如果是TD或嘉信，有自动退税的机制就不会这样了 05/27 11:07
10F：→ matus: ？您退税的过程中，差点没退到，又要被罚钱，太可怕了。 05/27 11:07
11F：→ matus: 这样感觉上用FT的人，没把握下，还是不要作退税的动作？ 05/27 11:07
12F：推 qmorit: 辛苦了 05/27 11:11
13F：推 youngice: 推分享 05/27 11:25
14F：推 boogieman: 嘉信没有自动退税吧?TD如果被并入完成後 不知还能不能 05/27 11:45
15F：→ boogieman: 保有 05/27 11:45
16F：推 The4sakenOne: 真是不容易啊 推推 05/27 12:25
17F：推 mexilo: 很棒的分享 05/27 12:32
18F：推 pttbbs: 感谢分享。 05/27 13:39
19F：推 shawncarter: IRS就是能够不要打交道尽量不要打 05/27 19:50
20F：→ wawi2: 其实退税看多少 如果只是差个两三千块钱的话就别退了 05/28 00:28
21F：→ wawi2: 那点钱不足以让一个在台湾的外国人去跟IRS打交道~ 05/28 00:28
22F：→ wawi2: 花点钱让自己在IRS前面当个invisible man绝对划得来 XD 05/28 00:29
23F：→ b10515043qqq: 板上真的都高手2.3000镁不算什麽QQ皮米户已哭 05/28 00:43
24F：→ wawi2: 台币= =. 美金的话当然要讨 05/28 02:35
25F：推 boombastick: 跟irs打交道 真的能免则免 05/28 11:56
26F：推 matus: 请问Wawi2大大。是不是用复委托就能避开打交道的麻烦了 05/28 15:09
27F：→ boombastick: 我一年某档个股股息被课的税就4000多美金，这个我也 05/28 15:35
28F：→ boombastick: 只能当作放水流，这个依法就是得被扣30趴的....本来 05/28 15:35
29F：→ boombastick: 我有投资VNQ也是要被扣30趴，为了省税我就把VNQ全部 05/28 15:35
30F：→ boombastick: 换VT了，硬要跟美国退我个人怕未来进出美国有麻烦 05/28 15:35
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