作者m86684686 (bear)
看板Foreign_Inv
标题[请益] dtc限制
时间Thu Sep 17 19:45:07 2020
请问以长期投资来说以下方式有没有甚麽盲点，
目前打算每年买进三个标的VTI+VXUS+BNDW，
走海外券商每年一次性汇入10000-20000美，
之後每季分批买进并每年再平衡，
累积到一定程度後(目前抓5年周期)，
再以DTC的方式将股票汇回至国内复委托。
好处是能省下每季分批买进时的手续费，
又可以避免将资金全数留在海外，
万一生故时家人需处理繁杂的手续。
Q1:请问以上方式有没有考虑不周的地方?EX.DTC方式有次数限制等等
另外在30%预扣税方面，国内复委托的券商目前有QI资格，所以业务表示不会预扣，
但前期股票在海外券商时会扣30%，这一点不太理解，
Q2:不理解为什麽明明是同一个持有人，只是把券商A换成B，就能省去这30%的预扣?
这样美国国税局不会觉得很奇怪吗?
Q3:股票用DTC方式汇回之後需要向台湾政府特别报税吗?还是等到日後卖出时再申报?
以上问题，谢谢大家
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1F：推 z22744388: QI 不是税率优惠资格…重点台湾跟美国没有租税协定的 09/17 20:17
2F：→ z22744388: 话，美国收益就要预扣30%，能不能退是看来源性质 09/17 20:17
3F：推 z22744388: 一般只有说ETD没有课，还是说他跟你保证美股都没课!? 09/17 20:18
4F：→ muzhu: QI资格是该扣的税会扣，不该扣的税不扣或扣了会退税；你的 09/17 23:05
5F：→ muzhu: 标的应该只有bndw有机会退部分税 09/17 23:05
6F：→ muzhu: 想省税英国的vwrd接近vt，税也比较少，如果切成vti.vxus就 09/17 23:10
7F：→ muzhu: 只能买美国的扣30%税 09/17 23:10
8F：推 narowang: 台湾业务就是爱乱回答QI资格跟有没有WHT是两码事 09/18 00:59
9F：→ narowang: 但券商对外讲得好像必须要有QI才能对你的配息有保障 09/18 01:00
10F：→ narowang: 实际上只是QI券商有成为Withholding Agent资格罢了 09/18 01:01
11F：推 z22744388: 其实不用QI，经过金流的都算withholding agent，只是 09/18 09:01
12F：→ z22744388: 看谁才是primary WA，以及机构申报能不能以申报收益的p 09/18 09:01
13F：→ z22744388: ool或是个别收益申报个别投资人，QI只是申报方便而已 09/18 09:01
14F：→ m86684686: 原来如此，感谢各位解答 09/18 19:12
15F：→ joety1103: 你用复委托还是用美股券商 没有差异 该扣30%就是会扣 09/19 19:40